V letech 1900-1970 se přibližně 6 milionů Afroameričanů z jižanského venkova Spojených států přestěhovalo do průmyslových a městských měst na severu a západě USA v rámci Velké migrace, aby se vyhnuli zákonům Jima Crowa, násilí, bigotnosti a omezeným příležitostem na Jihu. Přesídlování do těchto měst dosáhlo vrcholu během první a druhé světové války, kdy zpomalující se imigrace z Evropy způsobila nedostatek pracovních sil v severních a západních městech. Aby naplnila válečný průmysl a loděnice, přijímala tato města desítky tisíc černochů a bělochů včetně těch z Jihu. Odpor proti tomuto úbytku levné pracovní síly na Jihu znamenal, že náboráři ze Severu museli jednat tajně, jinak jim hrozily pokuty nebo vězení. Jižní úřady se snažily zabránit útěku černochů zatýkáním migrantů na železničních stanicích a jejich zatýkáním z důvodu potulky. V důsledku tohoto přílivu černošských obyvatel a částečně i kvůli přelidnění měst se v městských oblastech Spojených států vystupňovaly rasové a třídní antagonismy. Velká migrace zvýraznila rasové rozdíly na Severu, před nimiž se černí Američané tak zoufale snažili utéct na Jihu: policejní vraždy neozbrojených Afroameričanů a nerovnosti a předsudky v oblasti zaměstnání, bydlení, zdravotní péče a vzdělávání. Když se černošští vojáci po první a druhé světové válce vraceli domů, snažili se ve městech, která opustili, najít odpovídající bydlení a práci. Byli odkázáni na nejzchátralejší a nejstarší bytový fond v nejméně žádaných, avšak nejhustěji osídlených oblastech. Oblasti, ve kterých mohli bydlet lidé jiné než bílé pleti, byly nevyhovující. Částečně to bylo způsobeno přelidněním, které ještě zhoršila Velká migrace. Často se v jedné jednotce tísnilo několik rodin. Vzhledem k tomu, že neběloši byli omezeni na tyto malé části města, mohli pronajímatelé své obyvatele vykořisťovat tím, že si účtovali vysoké nájemné a ignorovali opravy. Kromě toho, že černochům byl odepřen rovný přístup na trh s bydlením, byli odkázáni na nejhůře placená a nebezpečnější zaměstnání a také jim bylo znemožněno vstoupit do mnoha odborů. Některé firmy zaměstnávaly tyto vracející se veterány a další černošské pracovníky pouze jako stávkokaze, což dále prohlubovalo rozdíly mezi černošskými a bílými pracovníky.
Bělošští majitelé domů v mnoha amerických městech považovali černochy za sociální a ekonomickou hrozbu pro své čtvrti a pro udržení rasové homogenity. Pokud by se do čtvrti přistěhovali černoši, hodnota domů v této čtvrti by se v důsledku federální a místní politiky snížila. Protože bílí majitelé domů byli na své domy velmi hrdí a často je považovali za svou životní investici, hluboce se obávali, že pokud se do jejich čtvrti nastěhuje jedna černošská rodina, zničí to jejich investice. Aby zabránila rasovému smíšení svých čtvrtí, udržovala mnohá města své čtvrti segregované pomocí místních zákonů o územním plánování. Takové zákony vyžadovaly, aby lidé z jiných než bílých etnických skupin bydleli v geograficky vymezených oblastech města, a bránily jim stěhovat se do oblastí obývaných bělochy. V reakci na příliv černošských přistěhovalců během Velké migrace byly zavedeny také omezující smlouvy, které představovaly klauzule zapsané do listin, jež zakazovaly Afroameričanům kupovat, pronajímat nebo bydlet v bělošských čtvrtích.
Toto přesvědčení o nutnosti udržovat homogenitu sousedství bylo podloženo jak rasismem, tak legislativou. V roce 1934 podepsal prezident Franklin D. Roosevelt Národní zákon o bydlení, kterým byla zřízena Federální správa bydlení (FHA). FHA byla pověřena společností Home Owners‘ Loan Corporation (HOLC), aby prozkoumala 239 měst a vytvořila „mapy bezpečnosti bydlení“, které by ukazovaly úroveň bezpečnosti investic do nemovitostí v každém zkoumaném městě. Tyto mapy označovaly čtvrti podle kvality od „A“ po „D“, přičemž „A“ představovalo čtvrti s vyššími příjmy a „D“ čtvrti s nižšími příjmy. Čtvrti s určitým podílem černošského obyvatelstva byly hodnoceny stupněm „D“ a obyvatelům těchto oblastí byly odmítnuty půjčky. Tato praxe, nazývaná redlining, poskytovala bělochům ekonomickou motivaci k tomu, aby černochy drželi mimo své komunity.
V roce 1917 Nejvyšší soud Spojených států v případu Buchanan v. Warley zrušil rasové zákony o pobytu, které zakazovaly černochům bydlet v bělošských čtvrtích. Soud rozhodl, že tyto zákony porušují ustanovení o rovné ochraně ve čtrnáctém dodatku Ústavy Spojených států. Běloši však v tomto případě našli skulinu v podobě rasově omezujících smluv v listinách a obchodníci s nemovitostmi je neformálně uplatňovali, aby zabránili prodeji domů černým Američanům v bělošských čtvrtích. Aby zmařily zákaz takového legálního podnikatelského rasismu, který vydal Nejvyšší soud ve věci Buchanan v. Warley, vykládaly státní soudy tyto smlouvy jako smlouvu mezi soukromými osobami, mimo působnost čtrnáctého dodatku. Ve věci Shelley v. Kraemer v roce 1948 však Nejvyšší soud rozhodl, že klauzule o rovné ochraně obsažená v dodatku zakazuje státům legální vymáhání rasově omezujících smluv u státních soudů. V tomto případě byla zrušena desetiletí trvající segregační praxe, která nutila černochy žít v přelidněných a předražených ghettech. Nejvyšší soud osvobodil od zákonných omezení a nebílí obyvatelé si mohli koupit domy, které byly dříve vyhrazeny bílým obyvatelům.
Všeobecně „blockbusting“ označuje obchodní praktiky v oblasti nemovitostí a stavebnictví, které jednak profitují, jednak jsou živeny protičernošským rasismem. Realitní společnosti používaly lživou taktiku, aby v bílých majitelích domů vzbudily dojem, že jejich čtvrť „obsadili“ nebělošští obyvatelé, což je následně povzbudilo k rychlému prodeji jejich domů za nižší než tržní ceny. Tyto společnosti pak prodávaly tyto nemovitosti černochům, kteří se zoufale snažili uniknout z městských ghett, za vyšší než tržní ceny.
Vzhledem k redliningu neměli Afroameričané obvykle nárok na hypotéky od bank a spořitelních a úvěrových družstev. Místo toho se uchýlili ke smlouvám na splátky pozemků za vyšší než tržní ceny, aby si mohli koupit dům. Smlouvy na splátky pozemků byly historicky predátorské smlouvy, v nichž kupující po určitou dobu platili přímo prodávajícím, aby získali právní nárok na dům až po zaplacení celé kupní ceny. Přísné podmínky těchto smluv a nadsazené ceny často vedly k exekuci, takže tyto domy měly vysokou míru fluktuace. Díky blockbustingu realitní společnosti legálně profitovaly z arbitráže, tedy z rozdílu mezi zvýhodněnou cenou zaplacenou vystrašeným bílým prodávajícím a uměle navýšenou cenou zaplacenou černošskými kupujícími, jejichž domy byly v důsledku těchto nekalých smluv často zabaveny. Profitovali také z provizí plynoucích ze zvýšeného prodeje nemovitostí a z jejich vyššího než tržního financování prodeje domů černochům.