Finanční instituce, jako jsou banky a pojišťovny, poskytují svým klientům odborné znalosti a rady, které jim pomáhají na cestě ke zdravé finanční budoucnosti. Kam se však finanční instituce obrací, když sama potřebuje poradit? Tehdy může přijít na řadu skupina finančních institucí. Co přesně ale FIG je a co dělá?
Co je to FIG?
FIG označuje skupinu finančních institucí. Jedná se o soubor finančních profesionálů, kteří poskytují odborné a poradenské služby klientům, přičemž klienty jsou obvykle finanční instituce. Příkladem společností, které využívají služeb skupiny finančních institucí, jsou banky, pojišťovny, technologické společnosti, specializované finanční společnosti a společnosti zabývající se správou aktiv.
Klíčové poznatky
Skupiny finančních institucí poskytují odborné a poradenské služby bankám, pojišťovnám a dalším finančním institucím.
Wells Fargo, Goldman Sachs a Morgan Stanley jsou příklady společností s obchodní činností FIG.
Investiční bankovnictví, restrukturalizace dluhu a získávání kapitálu patří mezi služby nabízené klientům FIG.
Skupiny finančních institucí mohou také vydělávat peníze tím, že si půjčují peníze za nižší úrokové sazby a prodávají za vyšší úrokové sazby.
Podniky FIG obvykle zaměstnávají analytiky a další odborníky se silným akademickým vzděláním v oblasti financí. Mnoho investičních bank má také školicí programy, které pomáhají vzdělávat analytiky v důležitých aspektech nabídky podniku s množstvím příležitostí, které jsou k dispozici po skončení školicího programu.
Kdo jsou FIG a co dělají?
V zájmu poskytování služeb více šitých na míru mohou některé investiční banky segmentovat oblasti působnosti skupiny finančních institucí na skupinu bankovnictví nebo finančních služeb a skupinu pojišťovnictví. Některé investiční banky používají tento druh rozdělení spíše jako marketingovou techniku, která může pomoci přilákat zákazníky hledající specifické druhy služeb pod hlavičkou FIG.
Téměř všechny velké investiční banky mají do své celkové nabídky integrovanou činnost FIG. Mezi větší investiční banky s činností FIG patří Morgan Stanley, Wells Fargo a Goldman Sachs.Služby, které FIG poskytují svým klientům, se mohou lišit a sahají od primární veřejné nabídky akcií (IPO) až po financování a odkupy:
- Investiční bankovní poradenství
- Fúze a akvizice (M&A)
- Navýšení kapitálu
- Restrukturalizace
- Dluhové financování
Podniky FIG mohou zastupovat jak veřejné, tak soukromé společnosti. Nebo může sloužit jako pomoc soukromé společnosti při vstupu na burzu. Podniky investičního bankovnictví FIG mohou také nabízet specifické odborné znalosti v určitých segmentech trhu nebo mít specialisty, kteří mohou pracovat v mnoha segmentech.
Všeobecně platí, že velké podniky FIG budou obsluhovat různé potřeby finančních institucí. Například skupina FIG společnosti Goldman Sachs má podle svých internetových stránek přibližně 300 specialistů v Latinské Americe, Číně a střední Evropě, kteří poskytují různé poradenské služby včetně M&A, kapitálového a dluhového financování.
Jak FIG vydělávají peníze?
Podnikatelské struktury FIG se mohou v různých odvětvích značně lišit. Některé mohou být umístěny v rámci kultury velké investiční banky. Některé podniky FIG mohou být menšími subjekty se zaměřením především na jednu z výše uvedených nabídek služeb. Kromě toho mohou být FIG oddělené nebo integrované s rozsáhlými službami pro všechna hlavní odvětví, včetně zdravotnictví, průmyslu, médií, telekomunikací, těžby, energetiky, maloobchodu, technologií a nemovitostí.
Mezi příklady ideálních klientů FIG patří pojišťovny specializující se na osobní nebo komerční produkty; komerční finanční společnosti, které poskytují finanční služby podnikům, bankám, makléřským společnostem, obchodníkům s investicemi, společnostem spravujícím aktiva a majetek; rozvíjející se společnosti, které chtějí vstoupit na burzu, a soukromé společnosti, které hledají financování prostřednictvím soukromého umístění.
FIG nevydělávají peníze pouze tradičním způsobem nebo nutně neprodávají fyzické produkty. Mohou také dosahovat zisků z půjček za levné sazby a následného prodeje za vyšší sazby. Vydělávají tedy prostřednictvím úrokových výnosů tím, že přesouvají peníze na peněžních trzích, prostřednictvím úvěrů a dalších vkladů.