Jsme příjemně překvapeni, jak velké oblibě se těší naše Schwab Tutoriály zde na webu Marotta On Money. Jsme nezávisle vlastněná a provozovaná firma zabývající se správou majetku. Nejsme spojeni se společností Schwab ani s žádným jiným správcem. Pro většinu úrovní našich služeb používáme jako primárního správce společnost Charles Schwab.
Pokud si chcete přečíst více podobných návodů, možná vás potěší přihlášení k odběru našeho týdenního zpravodaje.
Díky vztahu se společností Charles Schwab máte přístup k mobilní aplikaci Schwab. Pokud máte chytrý telefon, existuje mnoho způsobů, jak vám mobilní aplikace Schwab může zjednodušit život.
Mimo jiné vám mobilní aplikace Schwab dává možnost vytvořit MoneyLink mezi vaším bankovním nebo jiným externím účtem a vaším účtem u společnosti Schwab. Po vytvoření tohoto propojení můžete kdykoli přesouvat finanční prostředky mezi těmito účty z aplikace nebo na webu Schwab.com. To vám usnadní těžkopádné úkony, jako je financování Roth IRA nebo povinná minimální distribuce.
Jak zřídit MoneyLink
Nejprve klepněte na tlačítko „Převod“ vlevo od tlačítka „Vklad“ uprostřed stránky „Souhrn“ (první stránka, kterou uvidíte po přihlášení).
Poté vyberte kartu „Externí účty“ v horní části stránky „Převod“. Na této kartě se zobrazí všechny externí účty, které jste propojili se svými účty Schwab.
Chcete-li propojit externí účty se svými účty Schwab, klikněte na tlačítko „Přidat účet“ ve spodní části této karty „Externí účty“. Tím se dostanete na stránku zobrazující podmínky společnosti Schwab a rozbalovací nabídku, kde můžete vybrat, které ze svých účtů Schwab chcete propojit s externím účtem. Po výběru jednoho z vašich účtů Schwab a zaškrtnutí políčka souhlasu s podmínkami společnosti Schwab klikněte na zelené tlačítko „Pokračovat“ ve spodní části stránky.
Na další stránce budete vyzváni k výběru finanční instituce, u které je váš externí účet veden. Pokud svou finanční instituci nevidíte, jednoduše zadejte název své finanční instituce do příslušného vyhledávacího pole. Obrazovka by měla vypadat takto:
Po výběru finanční instituce budete vyzváni k zadání přihlašovacích údajů k vaší finanční instituci a klepnutím na zelené tlačítko „Pokračovat“ přejdete na další stránku.
Poté budete vyzváni k zadání posledních čtyř číslic registrovaného telefonního čísla ze seznamu možností pro získání dočasného kódu pro okamžité ověření vašeho externího účtu. Po zadání telefonního čísla budete vyzváni k zadání šestimístného kódu zaslaného na telefonní číslo končící posledními čtyřmi zadanými číslicemi. Zadejte šestimístný kód a klepněte na zelené tlačítko „Pokračovat“.
Následující stránka zobrazí účet u vaší externí finanční instituce a požádá vás o „potvrzení vybraného účtu (vybraných účtů)“ klepnutím na zelené tlačítko „Pokračovat“.
Po dokončení tohoto procesu vás aplikace pošle zpět na kartu „Externí účty“, kde by se měl zobrazit váš externí účet spolu se zprávou: „Vlastnictví vašeho externího účtu bylo úspěšně ověřeno. Nyní můžete převádět peníze pomocí tohoto účtu.“
Jak používat MoneyLink
Pro zahájení převodu mezi externím účtem a vaším účtem Schwab použijete stejný postup jako při převodu mezi účty Schwab. Klepněte na tlačítko „Převod“ vlevo od tlačítka „Vklad“ uprostřed stránky „Souhrn“.
Tím se dostanete na hlavní stránku „Převod“, kde můžete v rozevírací nabídce „Od“ vybrat účet, ze kterého chcete převést hotovost, a v rozevírací nabídce „Na“ vybrat účet, na který chcete hotovost převést.
Ekrana by měla vypadat takto:
Po výběru účtů, na které a z kterých chcete hotovost přesunout, se zobrazí další pole umožňující zadat částku hotovosti, kterou chcete převést, a vybrat frekvenci a datum převodu. Po provedení výběru klepněte na zelené tlačítko „Pokračovat“.
Na další stránce se zobrazí shrnutí vašeho převodu. Po potvrzení správnosti údajů klepněte na zelené tlačítko „Odeslat převod“, čímž převod dokončíte.
Poté se zobrazí stránka „Potvrzení“ se zprávou „Váš převod byl úspěšně zadán“ a podrobnostmi o převodu. Tato stránka také obsahuje tlačítka „Zobrazit převody“ nebo iniciovat žádost o „nový převod“.
Chcete-li zkontrolovat stav svého převodu, klepněte na záložku „Stav převodu“ v horní části stránky „Převod“, jak je uvedeno výše.
Jako vždy, pokud se při tomto procesu setkáte s jakýmikoli problémy nebo budete mít další otázky, můžete zavolat přímo do Schwab Alliance na číslo 800-515-2157.
Ať už máte účty u společnosti Schwab již mnoho let, nebo si účet u společnosti Schwab otevíráte poprvé, můžete využít aplikaci pro chytré telefony a mnoho praktických funkcí, které nabízí.
Foto: William Iven on Unsplash
.