Oregon není státem společného jmění manželů, tak proč by to mělo obyvatele, právníky a finanční plánovače zajímat?
Téma přilákalo na říjnový oběd skupiny profesionálních poradců Nadace židovské obce v Oregonu přibližně 50 odborníků, kteří radí klientům v oblasti plánování majetku a daňových a právních otázek.
Program přednesli právníci Abby Wool Landonová a Daniel L. Stenberg. Landonová je v advokátní kanceláři Tonkon Torp, LLP, předsedkyní skupiny pro majetkové plánování a partnerkou v obchodním oddělení a ve skupině pro daňovou praxi. Často vystupuje na seminářích dalšího právního vzdělávání. Steinbergova praxe v advokátní kanceláři Williams Kastner Greene & Markley se zaměřuje na poradenství místním, národním a mezinárodním společnostem v oblasti obchodního práva s důrazem na ochranu práv věřitelů a svěřenských správců.
Zjednodušeně řečeno, společné jmění je v Oregonu, státě zvykového práva, důležité, protože, jak řekl Landon skupině, „jakmile je majetek definován jako společné jmění, zachovává si charakter společného jmění pro daňové účely a pro mnoho právních účelů … (včetně) zacházení při rozvodu nebo rozluce, převodu pro případ smrti, závazků za dluhy a závazky.“
To je důležité, protože většina lidí, kteří se stěhují do Oregonu, pochází ze států se společným jměním. Landon citoval několik studií o čisté migraci do Oregonu. Jedna z nich uvádí, že metropolitní oblast Portlandu je oblíbenou migrační destinací pro důchodce a vysokoškolsky vzdělané mladé lidi, přičemž v letech 2012 až 2014 činila čistá migrace 66 osob denně. Pět států, z nichž lidé přicházejí nejčastěji, jsou všechny státy se společným jměním manželů (Kalifornie, Washington, Arizona, Texas a Idaho).
„Ve státech se společným jměním manželů, jako je Oregon, je majetek napsaný na jednoho nebo druhého manžela domněle odděleným majetkem této osoby,“ řekl Landon. „Ve státě se společným jměním není titul rozhodující pro vlastnictví. Pochopení tohoto rozdílu je důležité zejména pro ty z nás, kteří pracují v oblasti správy majetku v Oregonu.“
Steinberg poznamenal, že tato otázka se týká také dluhů. „Obecným pravidlem ve Washingtonu a ve většině států se společným jměním je, že dluhy, které vznikly jednomu z členů „společenství“ ve státě se společným jměním, se obecně považují za dluhy společného jmění. … Společné dluhy jsou splatné pouze ze společného jmění.“
V závěru programu výkonná ředitelka OJCF Julie Diamondová hovořila o tom, proč se charitativní organizace, jako je nadace, o tuto problematiku zajímají.
„OJCF přijímá nepeněžní dary – domy, byty, farmy, byty a vzácný dar leteckých práv nad budovou v Seattlu,“ řekla Julie a vyzvala právníky a plánovače majetku, aby „před poskytnutím daru provedli náležitou kontrolu.“
„Jsme tu od toho, abychom přijímali dobré dary, když není titul zpackaný,“ řekla a dodala, že se chce vyhnout „dobrým darům, které se nepovedly … nepeněžním darům, které šly stranou.“
Brian Suher, spolupředseda PAG spolu s Joshem Frankelem, oznámil, že další setkání skupiny se bude konat v únoru. Na programu bude dopad daňové reformy, „ale pokud se nezmění, máme záložní téma – zákony o ochraně osobních údajů.“
Další informace o PAG nebo OJCF najdete na stránkách ojcf.org nebo na telefonním čísle 503-248-9328.
.