Bank Credit Analysis Training

Was ist Bank Credit Analysis Training?

Die Bank Credit Analysis Training stattet die Studierenden mit den notwendigen Fähigkeiten, um die quantitative Analyse von Finanzdaten, um die Kreditwürdigkeit zu bestimmenCreditworthinessCreditworthiness, einfach ausgedrückt, ist, wie „würdig“ oder verdient jemand ist der Kredit. Ist ein Kreditgeber zuversichtlich, dass der Kreditnehmer seinen Verpflichtungen rechtzeitig nachkommen wird, gilt er als kreditwürdig. eines Kreditnehmers.

Die Rolle des Kreditanalysten einer Bank ist für den Erfolg der Finanzinstitute entscheidend. Sie helfen den Banken bei der Minimierung des Schuldenrisikos, indem sie den Grad des Ausfallrisikos bestimmen, den die Kreditnehmer für die Bank darstellen. Sie haben die Aufgabe, die Kreditwürdigkeit potenzieller Kreditnehmer zu beurteilen, um festzustellen, ob diese genügend Cashflow generieren, um ihren finanziellen Verpflichtungen, d. h. Kapital- und Zinszahlungen, nachzukommen. Das bedeutet, dass sie über die erforderlichen Qualifikationen verfügen müssen, um ihre Aufgaben effizient erfüllen zu können.

Die meisten Personalvermittler, die einen Bankkreditanalysten einstellen wollen, bevorzugen Kandidaten mit einem Bachelor-Abschluss, obwohl sie auch Kandidaten mit einem Associate-Abschluss in Verbindung mit etwas einschlägiger Berufserfahrung berücksichtigen können. Hauptfächer wie Rechnungswesen, Finanzen, Wirtschaftswissenschaften, Wirtschaft oder Statistik können Studenten auf eine Karriere als Kreditanalyst vorbereiten.

Auch ein Master-Abschluss in einem der oben genannten Bereiche kann einen Bewerber bei Vorstellungsgesprächen von der Konkurrenz abheben. Bewerber, die über eine einschlägige Branchenzertifizierung verfügen, wie z. B. den Credit Risk Certified (CRC), werden von Arbeitgebern bevorzugt, die nach spezifischen Fähigkeiten und einschlägigen Branchenkenntnissen suchen.

Online-Schulungskurs zur Kreditanalyse

Studenten, die eine formale Schulung zur Kreditanalyse suchen, können sich für einen Online-Kurs entscheidenZertifizierungsprogrammeWerfen Sie einen Blick auf unsere Zertifizierungsprogramme für die praktischsten, praxisnahen, branchenrelevanten Fähigkeiten und Schulungen. Und das zu 100 % online! oder an traditionellen Einrichtungen. Die Online-Schulung ist genauso aufgebaut wie die Kreditanalyse-Schulung, die in traditionellen Einrichtungen angeboten wird. Außerdem können die Schüler bequem zu ihrer eigenen Zeit und zu einem Bruchteil der Kosten studieren, die bei der Einschreibung an traditionellen Schulen anfallen.

Ein Online-Kurs zur Kreditanalyse vermittelt den Schülern Kenntnisse und Fähigkeiten zu verschiedenen Themen wie Risikobewertung, FinanzkennzahlenFinanzkennzahlenFinanzkennzahlen werden mit Hilfe von Zahlenwerten erstellt, die aus Jahresabschlüssen entnommen werden, um aussagekräftige Informationen über ein Unternehmen, Vermögensanlagen, Prognosen, Kapitalstruktur, Finanzierungsinstrumente und Fremdfinanzierung zu erhalten. Den Studierenden stehen Lernmaterialien, Video-Tutorials, herunterladbare Ressourcen, Bewertungen und eine Abschlussprüfung zur Verfügung. Am Ende der Bankkreditanalyse-Schulung erhalten die Teilnehmer ein Abschlusszertifikat, mit dem sie ihren Lebenslauf aufwerten können.

Bankkreditanalyse-Zertifizierungen

Der Erwerb einer Branchenzertifizierung im Kreditsektor kann dazu beitragen, die Berufsaussichten der Kandidaten zu verbessern und sie von der Konkurrenz abzuheben. Eine Kreditanalyse-Zertifizierung verleiht Kreditanalysten ein zusätzliches Maß an Fachwissen und trägt dazu bei, das Vertrauen der Anleger in diese Fachleute zu stärken.

Die folgenden Zertifizierungen sind die beliebtesten für Kreditanalysten:

1. Kreditrisikozertifizierung (CRC)

Die Kreditrisikozertifizierung (CRC) wird von der Risk Management Association (RMA), einem gemeinnützigen Berufsverband, angeboten. Die CRC-Zertifizierung wird Fachleuten angeboten, die über mindestens fünf Jahre Erfahrung im Bereich der kommerziellen Kreditvergabe verfügen. Die Bewerber müssen 40 bis 80 Unterrichtsstunden absolvieren und die fünfstündige Zertifizierungsprüfung mit 126 Multiple-Choice-Fragen bestehen.

Die Kursunterlagen und die Prüfungen decken sieben Bereiche der Kreditrisikobewertung ab, darunter die Beurteilung der finanziellen Lage eines Unternehmens, der Stärke seiner Cashflows, des Werts und der Angemessenheit von Sicherheiten und der Quelle des Schuldendienstes.

Fachleute, die die CRC-Prüfung ablegen wollen, müssen über ein solides Verständnis der Finanzbuchhaltung, der Jahresabschlüsse, des Handelskredits und der Analyse von Steuererklärungen verfügen. Wer den Kurs absolviert, wird auch Mitglied der RMA-Berufsorganisation. Um die CRC-Bezeichnung aufrechtzuerhalten, müssen RMA-Mitglieder alle drei Jahre 45 Stunden an zusätzlichen Kursen absolvieren.

Die Prüfungsgebühr für die CRC-Prüfung beträgt 695 $ für Nicht-RMA-Mitglieder und 495 $ für RMA-Mitglieder. Übungsprüfungen während des Studiums werden mit 40 $ für Nichtmitglieder und 25 $ für Mitglieder berechnet. Die RMA-Mitgliedschaft kostet 250 $ pro Jahr für professionelle Mitglieder, und die Rezertifizierung, die alle drei Jahre stattfindet, wird mit 100 $ berechnet.

2. Professional Certificate in Credit

Dieses Professional Certificate in Credit Training wird vom New York Institute of Finance angeboten, einem Pearson-eigenen Finanzausbildungsunternehmen mit Sitz in New York. Studierende, die dieses Zertifikat erwerben wollen, können entweder Tages- oder Abendkurse besuchen oder einen Online-Kurs belegen. Sie müssen vier Kernkurse aus einem Pool von 12 Kursen und zusätzlich zwei Wahlkurse aus einem Pool von sieben Kursen belegen.

Die Kurse decken eine Vielzahl von Finanzthemen ab, wie z. B. die Analyse von Jahresabschlüssen, die Analyse von KreditrisikenKreditrisikoanalyseDie Kreditrisikoanalyse kann als eine Erweiterung des Kreditvergabeprozesses betrachtet werden. Nachdem eine Einzelperson oder ein Unternehmen bei einer Bank oder einem Finanzinstitut einen Kredit beantragt hat, analysiert das kreditgebende Institut die potenziellen Vorteile und Kosten, die mit dem Kredit verbunden sind., Cashflows und Kreditderivate. Die Zertifizierung erfordert eine Anwesenheit von 80 %, und die Teilnehmer müssen den gesamten Kurs innerhalb von drei Jahren abschließen.

3. Credit Business Associate (CBA)-Zertifizierung

Die Credit Business Associate (CBA)-Zertifizierung richtet sich an Fachleute, die im Bereich des Kreditmanagements arbeiten oder eine Karriere anstreben, und wird von der National Association of Credit Management angeboten. Für die CBA-Zertifizierung ist keine vorherige Berufserfahrung im Kreditwesen erforderlich; sie ist ideal für Fachleute, die eine Karriere in diesem Bereich beginnen oder sich nach Beschäftigungsmöglichkeiten umsehen. Der Kurs setzt jedoch einen Bildungshintergrund voraus, der dem eines Hochschulstudiums entspricht.

Der CBA-Schulungskurs behandelt wichtige Themen wie Finanzbuchhaltung, Kreditgrundsätze und Analyse von Finanzausweisen. Um die CBA-Zertifizierung zu erhalten, müssen Fachleute eine dreistündige Prüfung ablegen, die 125 bis 150 Multiple-Choice-Fragen umfasst, und sie müssen mindestens 70 % der Punkte erreichen, um zu bestehen.

Fachleute müssen außerdem einen Antrag auf CBA-Mitgliedschaft stellen und eine Gebühr von 325 $ für Nichtmitglieder bzw. 225 $ für Mitglieder entrichten. NACM bietet zusätzliche Zertifizierungen an, d.h., den Credit Business Fellow und den Certified Credit Executive, für Kandidaten, die bereits den CBA-Kurs absolviert haben und sich weiterbilden möchten.

Weitere Ressourcen

CFI bietet die Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™-ZertifizierungDie Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™-Akkreditierung ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der die Bereiche Finanzen, Buchhaltung, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung, Kreditrückzahlungen und mehr abdeckt. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen wollen. Um sich weiterzubilden und Ihre Karriere voranzutreiben, sind die folgenden Ressourcen hilfreich:

• Gehalt eines Kreditanalysten in einer BankGehalt eines Kreditanalysten in einer BankDas Gehalt eines Kreditanalysten in einer Bank hängt von der Anzahl der Jahre an Berufserfahrung des Analysten sowie von seinem technischen Know-how und seinen traditionellen Kenntnissen im Bereich Rechnungswesen und Finanzen ab. Da sich die Wirtschaft ständig weiterentwickelt, gibt es eine hohe Nachfrage und mehrere Wachstumsmöglichkeiten für Bankkreditanalysten
• Kommerzielle KreditanalyseKommerzielle Kreditanalyse ist die Bewertung der Fähigkeit eines Unternehmens, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Ziel der Analyse ist es, die Höhe des mit einem Unternehmen verbundenen Risikos zu bestimmen.
• Top-Zertifizierungen für KreditanalystenTop-Zertifizierungen für KreditanalystenListe der besten Zertifizierungen für Kreditanalysten. Verschaffen Sie sich einen Überblick über die besten Finanzzertifizierungen für Fachleute auf der ganzen Welt, die in diesem Bereich arbeiten.
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