Supplemental Security Income: Die Grundlagen der PERC
Nachdem Sie Ihren Antrag bei der Sozialversicherung auf ergänzendes Sicherheitseinkommen (Supplemental Security Income, SSI) gewonnen haben, ist der nächste Schritt das Finanzgespräch, um festzustellen, auf wie viele monatliche SSI-Leistungen Sie Anspruch haben. Dieses Finanzgespräch wird „Pre-Effectuation Review Conference“ (PERC) genannt. Da SSI auf Ihrer finanziellen Bedürftigkeit basiert und es finanzielle Beschränkungen für Ihr Vermögen und Ihr Haushaltseinkommen gibt, um SSI zu erhalten, werden PERCs durchgeführt, bevor die SSI-Zahlungen beginnen, um sicherzustellen, dass Sie finanziell immer noch Anspruch auf Leistungen haben, und um alle anderen Informationen über Sie zu aktualisieren.
Ungefähr einen Monat, nachdem Ihnen mitgeteilt wurde, dass Sie für SSI-Leistungen zugelassen sind, erhalten Sie eine Benachrichtigung über Ihre finanzielle Befragung per Post. In der Regel beginnen Ihre monatlichen SSI-Leistungen erst, wenn Ihre PERC abgeschlossen ist.
In einigen Fällen führt die SSA nur eine begrenzte PERC durch. Das bedeutet, dass nur einige wenige Punkte geprüft werden, bevor Ihre Zahlungen beginnen. Dies ist in der Regel der Fall bei unheilbaren Krankheiten, Blindheit, Anträgen auf mutmaßliche Invalidität, Anträgen auf Mitleidsleistungen oder bei Fällen, in denen die Leistungen nach den GRID-Regeln (für Personen über 50) gewährt wurden. Die meisten Fälle werden jedoch einer vollständigen PERC unterzogen, bei der die SSA alle Änderungen dokumentiert, die sich auf den finanziellen SSI-Anspruch auswirken könnten.
Auch wenn die SSI-Leistungen nicht beginnen können, bevor Sie Ihre PERC-Prüfung abgeschlossen haben, gibt es natürlich immer Ausnahmen. Zu diesen Ausnahmen gehören: Die SSA stellt fest, dass Sie nicht in der Lage sind, Ihre Leistungen zu verwalten, versucht aber immer noch, eine endgültige Entscheidung über Ihre Zuständigkeit zu treffen; die SSA stellt fest, dass Sie nicht in der Lage sind, Ihre Leistungen zu verwalten, aber Sie haben keinen Zahlungsvertreter zugewiesen; oder es sind sechzig Tage verstrichen, seit Ihr Antrag von einem Verwaltungsrichter (Administrative Law Judge, ALJ) genehmigt wurde.
Denken Sie daran, dass nicht alle Empfänger von Invaliditätsleistungen einen PERC durchlaufen müssen. PERC ist nur für SSI-Empfänger vorgesehen; SSDI-Empfänger (Social Security Disability Insurance), deren Leistungen auf ihren Arbeitsguthaben und nicht auf ihrer finanziellen Bedürftigkeit beruhen, müssen sich keiner PERC unterziehen. Wenn Sie jedoch sowohl SSI als auch SSDI erhalten (auch als gleichzeitiger Antrag bezeichnet), ist eine PERC-Überprüfung erforderlich. Wenn ein Antragsteller vor seiner PERC-Prüfung verstirbt, führt die SSA keine finanzielle Prüfung durch, wenn dem verstorbenen Antragsteller keine Nachzahlungen (auch bekannt als rückwirkende Invaliditätsleistungen) zustehen.
Was Sie aus dieser Lektüre wahrscheinlich am meisten mitnehmen sollten, ist, wie Sie sich auf Ihr PERC-Gespräch vorbereiten können. Der Zweck von PERC besteht darin, dass Sie Ihren finanziellen Status nachweisen können; dazu müssen Sie die folgenden Dokumente sammeln:
- aktuelle Kontoauszüge (Giro- und Sparkonten)
- Mietverträge
- Informationen über Hypothekenzahlungen
- Besitzurkunde für eine Immobilie (z. B. Ihr Haus)
- Informationen über Zahlungen für Autos (oder Boote)
- Informationen über Lebensmittelmarken oder andere finanzielle Unterstützung
- Darlehensunterlagen, und
- Steuererklärungen.
Sehr oft ist der größte Faktor für SSI-Leistungen Ihre Wohnsituation. Halten Sie alle Unterlagen bereit, aus denen hervorgeht, wie Sie leben und wer für was bezahlt. Wenn Sie mit jemandem zusammenleben, sollten Sie diese Person zu Ihrem Finanzgespräch mitbringen, damit sie Ihre Aussagen über Ihre Lebensverhältnisse untermauern kann. Wenn Sie z. B. als Erwachsener bei Ihren Eltern leben, kann es hilfreich sein, wenn einer Ihrer Eltern mit Ihnen zum Gespräch kommt. Er kann Ihnen erklären, dass sein Vermögen und Einkommen nicht auf Ihre Leistungen angerechnet werden sollten. Stattdessen können sie Ihnen erklären, dass Sie mit Ihren Invaliditätsschecks einen Beitrag zu den Haushaltskosten leisten werden. Wenn die Person, mit der Sie zusammenleben, nicht am PERC-Gespräch teilnehmen kann, sollten Sie eine von dieser Person unterzeichnete Erklärung mitbringen, in der die Lebensumstände erläutert werden und in der erklärt wird, ob Sie zu den Lebenshaltungskosten beitragen müssen oder nicht.
Denken Sie daran, dass Ihre Invaliditätsleistungen höchstwahrscheinlich verzögert werden, wenn Sie Ihr Finanzgespräch für PERC versäumen. Die SSA kann Ihren Antrag ganz einstellen, wenn Sie nicht auf das PERC-Formular antworten, das sie Ihnen zuschickt. Dieses Formular heißt „Request for Information/Evidence“. Die SSA kann Ihren Antrag auch schließen, wenn Sie nicht auf die Anrufe der SSA zur Vereinbarung eines Gesprächstermins reagieren, nicht zu dem anberaumten Termin erscheinen oder die unterzeichneten PERC-Dokumente nicht zurücksenden.