Finanzinstitute wie Banken und Versicherungen bieten ihren Kunden Fachwissen und Beratung, um sie auf ihrem Weg in eine gesunde finanzielle Zukunft zu unterstützen. Aber wohin wendet sich ein Finanzinstitut, wenn es selbst Beratung benötigt? An dieser Stelle kann eine Finanzinstitutsgruppe ins Spiel kommen. Aber was genau ist eine FIG und was macht sie?
Was ist eine FIG?
Eine FIG bezieht sich auf eine Gruppe von Finanzinstituten. Es handelt sich um einen Zusammenschluss von Finanzfachleuten, die Fachwissen und Beratungsdienste für Kunden bereitstellen, und die Kunden sind in der Regel Finanzinstitute. Banken, Versicherungen, Technologieunternehmen, Spezialfinanzierungen und Vermögensverwaltungen sind Beispiele für Unternehmen, die die Dienste einer Financial Institutions Group in Anspruch nehmen.
Key Takeaways
Financial Institutions Groups bieten Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten Fachwissen und Beratungsdienste an.
Wells Fargo, Goldman Sachs und Morgan Stanley sind Beispiele für Unternehmen mit FIG-Geschäftsaktivitäten.
Investmentbanking, Umschuldung und Kapitalbeschaffung gehören zu den Dienstleistungen, die FIG-Kunden angeboten werden.
Finanzinstitutsgruppen können auch Geld verdienen, indem sie Geld zu niedrigeren Zinssätzen leihen und zu höheren Zinssätzen verkaufen.
FIG-Unternehmen stellen in der Regel Analysten und andere Fachleute mit einem starken akademischen Hintergrund im Finanzwesen ein. Viele Investmentbanken bieten auch Schulungsprogramme an, die Analysten in den wichtigen Aspekten der Angebote des Unternehmens schulen, wobei nach Abschluss des Schulungsprogramms eine Vielzahl von Möglichkeiten zur Verfügung steht.
Wer sind FIGs und was machen sie?
Um maßgeschneiderte Dienstleistungen anbieten zu können, unterteilen einige Investmentbanken die Fachgebiete der Financial Institutions Group in eine Banking- oder Financial Services Group und eine Insurance Group. Einige Investmentbanken nutzen diese Art von Abteilungen eher als Marketingtechnik, die dazu beitragen kann, Kunden anzuziehen, die bestimmte Arten von Dienstleistungen unter dem Dach der FIG suchen.
Nahezu alle großen Investmentbanken haben ein FIG-Geschäft in ihr Gesamtangebot integriert. Einige der größeren Investmentbanken mit einem FIG-Geschäft sind Morgan Stanley, Wells Fargo und Goldman Sachs.Die Dienstleistungen, die FIGs für ihre Kunden erbringen, können unterschiedlich sein und reichen von Börsengängen (IPOs) bis zu Finanzierungen und Übernahmen:
- Investmentbanking-Beratung
- Fusionen und Übernahmen (M&A)
- Kapitalbeschaffung
- Umstrukturierung
- Fremdfinanzierung
FIGs können sowohl öffentliche als auch private Unternehmen vertreten. Sie können auch dazu dienen, einem privaten Unternehmen beim Börsengang zu helfen. Investmentbanking-FIG-Unternehmen können auch spezifisches Fachwissen in bestimmten Marktsegmenten anbieten oder über Spezialisten verfügen, die in vielen Segmenten arbeiten können.
Im Allgemeinen bedienen große FIG-Unternehmen eine Vielzahl von Bedürfnissen von Finanzinstituten. So verfügt die FIG-Gruppe von Goldman Sachs laut ihrer Website über rund 300 Spezialisten in Lateinamerika, China und Mitteleuropa, die eine Vielzahl von Beratungsdienstleistungen anbieten, darunter M&A, Eigen- und Fremdkapitalfinanzierung.
Wie verdienen FIGs Geld?
Die Geschäftsstrukturen von FIGs können in der gesamten Branche sehr unterschiedlich sein. Einige können innerhalb der Kultur einer großen Investmentbank angesiedelt sein. Einige FIGs können kleinere Einheiten sein, die sich hauptsächlich auf eines der oben genannten Dienstleistungsangebote konzentrieren. Darüber hinaus können FIGs isoliert oder integriert sein und umfassende Dienstleistungen für alle wichtigen Sektoren anbieten, einschließlich Gesundheitswesen, Industrie, Medien, Telekommunikation, Bergbau, Energie, Einzelhandel, Technologie und Immobilien.
Zu den idealen FIG-Kunden gehören Versicherungsunternehmen, die auf persönliche oder gewerbliche Produkte spezialisiert sind; gewerbliche Finanzunternehmen, die Finanzdienstleistungen für Unternehmen anbieten, Banken, Makler, Investmenthändler, Vermögensverwaltungsgesellschaften; aufstrebende Unternehmen, die an die Börse gehen wollen, und private Unternehmen, die eine Finanzierung über eine Privatplatzierung suchen.
FIGs verdienen nicht nur auf herkömmliche Weise Geld oder verkaufen unbedingt physische Produkte. Sie können auch Gewinne erzielen, indem sie Kredite zu günstigen Zinssätzen aufnehmen und dann zu höheren Zinssätzen verkaufen. Sie verdienen also Geld durch Zinserträge, indem sie Geld auf den Geldmärkten, durch Kredite und andere Einlagen bewegen.