Ein Certified Financial Education Instructor (CFEI) hat eine fortgeschrittene Ausbildung absolviert, um Menschen aus allen Lebensbereichen Kenntnisse im Umgang mit Geld zu vermitteln. Um den CFEI-Titel zu erhalten, müssen die Kandidaten ein umfassendes Wissen über persönliche Finanzthemen nachweisen und die Methoden des Unterrichts beherrschen. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, was ein CFEI tut und wie der Zertifizierungsprozess abläuft.
Die CFEI-Bezeichnung, definiert
In einer Nussschale ist ein zertifizierter Finanzausbilder jemand, der sich darauf spezialisiert hat, Geldmanagementkonzepte in einem Klassenzimmer zu vermitteln. Die Absolventen des vom National Financial Educators Council (NFEC) verwalteten Programms verfeinern ihre Lehrtechniken und können anschließend Kurse, Workshops und Vorträge zum Thema Finanzwissen leiten.
Ein CFEI-Zertifikat berechtigt zwar nicht zum Verkauf von Anlageprodukten oder zur Verwaltung eines Portfolios, vermittelt aber die Fähigkeit, Menschen – von Grundschülern bis hin zu Rentnern – auf dem Weg zu finanzieller Stabilität zu unterstützen. Dies kann die Entwicklung und das Unterrichten von Lektionen über die Erstellung eines Budgets, die Bewertung verschiedener Finanzprodukte, das Abwägen von Investitionsoptionen und andere damit zusammenhängende Geldangelegenheiten umfassen.
CFEI Programmübersicht
Jeder kann sich um die Zertifizierung als Finanzausbilder bewerben, unabhängig von seinem Bildungsstand, obwohl ein Hintergrund in der Lehre oder im Finanzwesen empfohlen wird. Die Personen, die sich zertifizieren lassen, kommen in der Regel aus den Bereichen Bildung, Finanzen, Philanthropie und gemeinnützige Initiativen. Wenn Sie jedoch einfach nur eine Leidenschaft für die Förderung des finanziellen Wohlbefindens zeigen und sich die Gebühr von 297 $ leisten können, werden Sie wahrscheinlich in das Programm aufgenommen.
Wenn Sie jedoch nicht über die empfohlene Berufserfahrung verfügen, müssen Sie einen 10-stündigen Kurs zusätzlich zu den 30 Stunden des regulären Kurses absolvieren. Nach Angaben des NFEC müssen Sie mit einem Zeitaufwand von 40 bis 50 Stunden rechnen, um den Kurs zu absolvieren.
Die Ausbildung zum CFEI umfasst zwei wichtige Themenbereiche: Lehrmethoden und inhaltliches Wissen. Angehende CFEIs müssen außerdem ein Arbeitsbuch, ein Handbuch zu bewährten Verfahren und Hausaufgaben bearbeiten. Das Programm schließt mit einer Online-Prüfung ab, nach der Sie sofort Ihre Ergebnisse erhalten. Wenn Sie eine Punktzahl von 75 % oder mehr erreichen – herzlichen Glückwunsch! – dann sind Sie jetzt offiziell ein zertifizierter Ausbilder für Finanzbildung.
Sobald Sie Ihre CFEI-Zertifizierung erhalten haben, können Sie Ihren neuen Titel nutzen, um Geldmanagementkurse zu unterrichten. Sie werden auch in die Personal Finance Speakers Association aufgenommen und haben die Möglichkeit, Präsentationen zum Thema Finanzwissen zu halten.
Um ihre CFEI-Bezeichnung auf dem neuesten Stand zu halten, müssen die Zertifikatsinhaber jedes Jahr fünf bis zehn Stunden Weiterbildung absolvieren, die vom NFEC angeboten werden. Außerdem müssen sie jedes Jahr eine Prüfung ablegen. Für die Aufrechterhaltung des Titels wird eine jährliche Gebühr von 97 Dollar erhoben.
CFEIs und Mitglieder der Personal Finance Speakers Association müssen sich an den Ehrenkodex des NFEC halten. Diese Standards sollen die Beherrschung der Materie und die effektive Ausbildung der Studenten sowie die Fähigkeit, einfach pünktlich zu erscheinen, bestimmen.
Wie sich ein CFEI von einem CFEd unterscheidet
Ja, die Akronyme sind ähnlich, aber ein zertifizierter Finanzausbilder (CFEd) zu werden, unterscheidet sich von einem zertifizierten Finanzausbilder.
Wie die CFEIs absolvieren auch die CFErs ein Programm, um ausgebildete Finanzlehrer zu werden. Zunächst einmal wird das CFEd-Programm vom Heartland Institute of Financial Education angeboten, nicht vom NFEC. Ein CFEd erfordert auch mehr direkte Erfahrung als ein CFEI.
Um ein CFEd zu werden, müssen Sie mindestens drei Jahre Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen und Erfahrung im Unterrichten von Erwachsenen haben. Diejenigen, die in den Bereichen Finanzplanung, Buchhaltung, Bank- oder Hypothekendienstleistungen, Versicherungs- und Anlagedienstleistungen, Nachlassplanung und Schuldenmanagement gearbeitet haben, können dafür in Frage kommen.
Wenn das Heartland Institute feststellt, dass Sie den erforderlichen Hintergrund haben, können Sie sich online für die CFEd-Auszeichnung bewerben. Sobald Sie angenommen wurden, erhalten Sie unterstützende Materialien, bevor Sie mit einem Selbstlernkurs beginnen. Sobald Sie eine Online-Prüfung bestanden haben, wird Ihnen die CFEd-Bezeichnung zuerkannt.
Ein weiterer Unterschied zwischen dem CFEI- und dem CFEd-Programm: Ersteres erfordert das Bestehen einer jährlichen Prüfung, um das Zertifikat auf dem neuesten Stand zu halten, während letzteres nur 12 Stunden Weiterbildung verlangt, um das Zertifikat aufrechtzuerhalten.
Das Fazit
Da die Situation jedes Menschen einzigartig ist, erfordert die effektive Vermittlung von persönlichen Finanzen ein spezielles Wissen, sowohl in Bezug auf Themen der finanziellen Bildung als auch auf bewährte Verfahren in der Ausbildung.
Wer eine Leidenschaft dafür hat, anderen dabei zu helfen, ihr finanzielles Wohlergehen zu verbessern, für den kann der Erwerb des CFEI-Titels der Startschuss für eine Karriere im Bereich der persönlichen Finanzbildung sein.
Tipps für finanzielle Gesundheit
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Sie müssen kein CFEI sein, um Ihre Ausgaben zu verfolgen und zu verwalten und für die Zukunft zu planen. Auch wenn es noch Jahrzehnte dauert, ist es wichtig zu wissen, wie viel Sie jetzt sparen sollten, um später bequem in den Ruhestand gehen zu können.
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Sie können auch in Erwägung ziehen, einen Fachmann zu Rate zu ziehen. Es muss nicht schwer sein, den richtigen Finanzberater zu finden, der zu Ihren Bedürfnissen passt. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie in nur 5 Minuten mit Finanzberatern in Ihrer Nähe zusammen. Wenn Sie bereit sind, mit lokalen Beratern zusammengebracht zu werden, die Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, legen Sie jetzt los.