Oregón no es un estado de bienes gananciales, así que ¿por qué debería importarle a los residentes, a los abogados y a los planificadores financieros?
El tema atrajo a unos 50 profesionales que asesoran a sus clientes sobre planificación patrimonial y cuestiones fiscales y legales al almuerzo de octubre del Grupo de Asesores Profesionales de la Fundación de la Comunidad Judía de Oregón.
El programa fue presentado por los abogados Abby Wool Landon y Daniel L. Stenberg. En Tonkon Torp, LLP, Landon es presidenta del grupo de práctica de planificación patrimonial y socia del departamento de negocios y del grupo de práctica fiscal. Es ponente habitual en seminarios de formación jurídica continua. La práctica de Steinberg en Williams Kastner Greene & Markley se centra en el asesoramiento a empresas locales, nacionales e internacionales en materia de derecho mercantil, con énfasis en la protección de los derechos de los acreedores y fiduciarios.
En pocas palabras, la comunidad de bienes es importante en Oregón, un estado de derecho consuetudinario, porque, según dijo Landon al grupo, «una vez que la propiedad se define como comunidad de bienes, mantiene su carácter de comunidad de bienes a efectos fiscales y a muchos efectos legales… (incluyendo) el tratamiento en caso de divorcio o separación, la transferencia en caso de fallecimiento, las obligaciones por deudas y los pasivos».
Eso es importante porque la mayoría de las personas que se trasladan a Oregón proceden de estados de comunidad de bienes. Landon citó varios estudios sobre la migración neta a Oregón. Uno de ellos señala que el área metropolitana de Portland es un destino migratorio popular para los jubilados y los jóvenes con estudios universitarios, con una migración neta de 66 personas al día entre 2012 y 2014. Los cinco principales estados de los que llegan las personas son todos estados de propiedad comunitaria (California, Washington, Arizona, Texas e Idaho).
«En los estados de derecho consuetudinario como Oregón, la propiedad titulada a uno u otro cónyuge es presumiblemente la propiedad separada de esa persona», dijo Landon. «En un estado de bienes gananciales, la titularidad no es determinante para la propiedad. Entender esta distinción es especialmente importante para los que trabajamos en la gestión de patrimonios en Oregón».
Steinberg señaló que la cuestión también es relevante para las deudas. «La regla general en Washington, y en la mayoría de los estados de bienes gananciales, es que las deudas contraídas por cualquiera de los miembros de una ‘comunidad’ en un estado de bienes gananciales se consideran generalmente deudas de la comunidad. … Las deudas comunitarias sólo son pagaderas con los bienes gananciales».
Al concluir el programa, la directora ejecutiva de la OJCF, Julie Diamond, habló de por qué las organizaciones benéficas, como la fundación, se preocupan por este tema.
«La OJCF acepta donaciones no monetarias: casas, condominios, granjas, apartamentos y una rara donación de derechos aéreos sobre un edificio en Seattle», dijo Julie, e instó a los abogados y planificadores del patrimonio a «hacer la debida diligencia antes de hacer una donación.»Estamos aquí para aceptar las buenas donaciones cuando el título no está estropeado», dijo, y añadió que quiere evitar «las buenas donaciones que salen mal… las donaciones no monetarias que se desvían».
Brian Suher, copresidente del PAG con Josh Frankel, anunció que la próxima reunión del grupo será en febrero. El programa analizará el impacto de la reforma fiscal, «pero si no cambia, tenemos un tema de respaldo: las leyes de privacidad».
Para obtener más información sobre PAG o OJCF, visite ojcf.org o llame al 503-248-9328.
