Un instructor certificado de educación financiera, o CFEI, ha recibido una formación avanzada en la enseñanza de habilidades de gestión del dinero a personas de todos los ámbitos de la vida. Para obtener la designación de CFEI, los candidatos deben demostrar un amplio conocimiento de los temas financieros personales y competencia en los métodos de enseñanza en el aula. Siga leyendo para saber qué hace un CFEI y qué implica el proceso de certificación.
La designación CFEI, definida
En pocas palabras, un instructor de educación financiera certificado es alguien que se especializa en destilar conceptos de administración del dinero en un entorno de clase. Administrado por el Consejo Nacional de Educadores Financieros (o NFEC), los graduados del programa perfeccionan sus técnicas de enseñanza y pueden pasar a dirigir cursos de educación financiera, talleres y conferencias.
Aunque un CFEI no permite a los titulares del certificado vender productos de inversión o gestionar la cartera de alguien, sí les dota de las habilidades necesarias para ayudar a la gente -desde estudiantes de primaria hasta jubilados- a dar pasos hacia la estabilidad financiera. Esto puede incluir el desarrollo y la enseñanza de lecciones sobre la creación de un presupuesto, la evaluación de diversos productos financieros, la ponderación de las opciones de inversión y otros asuntos relacionados con el dinero.
Resumen del programa CFEI
Cualquier persona puede solicitar convertirse en instructor certificado de educación financiera, sin importar su nivel de educación, aunque se recomienda tener experiencia en la enseñanza o las finanzas. Las personas que obtienen la certificación suelen proceder de sectores como la educación, las finanzas, la filantropía y las iniciativas comunitarias. Pero si simplemente demuestra su pasión por promover el bienestar financiero y puede pagar la cuota de 297 dólares, es probable que sea aceptado en el programa.
Tenga en cuenta, sin embargo, que si carece de la experiencia laboral recomendada, tendrá que completar un curso de 10 horas además del requisito de 30 horas del curso regular. Según la NFEC, puede esperar pasar entre 40 y 50 horas para completar el curso.
El trabajo del curso para convertirse en un CFEI se compone de dos áreas temáticas clave: métodos de enseñanza y conocimiento del contenido. Los futuros CFEIs también deben completar un libro de trabajo, un manual de mejores prácticas y tareas para casa. El programa culmina con un examen en línea, tras el cual recibirá inmediatamente sus resultados. Si obtienes una puntuación del 75% o superior, ¡felicidades! – ya eres oficialmente un instructor de educación financiera certificado.
Una vez que reciba su credencial de CFEI, podrá empezar a utilizar su nuevo título para impartir clases de administración del dinero. También será aceptado en la Asociación de Oradores de Finanzas Personales y tendrá la oportunidad de llevar a cabo presentaciones de educación financiera.
Para mantener sus designaciones CFEI actualizadas, los titulares del certificado están obligados a completar de cinco a 10 horas de educación continua, proporcionada por el NFEC, cada año. También deben aprobar un examen anual. Hay una cuota anual de 97 dólares para mantener la designaciónt.
Los CFEIs y los miembros de la Asociación de Oradores de Finanzas Personales deben adherirse al código de ética de la NFEC. Estas normas se establecen para determinar el dominio de un CFEI del material y la educación efectiva de los estudiantes, así como la capacidad de simplemente presentarse a tiempo.
Cómo difiere un CFEI de un CFEd
Sí, las siglas son similares, pero convertirse en un educador financiero certificado (CFEd) difiere de un instructor de educación financiera certificado.
Al igual que los CFEIs, los CFErs también completan un programa para convertirse en profesores financieros capacitados. Para empezar, el programa CFEd se ofrece a través del Instituto Heartland de Educación Financiera, no el NFEC. Un CFEd también requiere más experiencia directa que un CFEI.
Para convertirse en un CFEd, debe tener un mínimo de tres años de experiencia en servicios financieros y experiencia en la enseñanza de estudiantes adultos. Quienes hayan trabajado en planificación financiera, contabilidad, servicios bancarios o hipotecarios, seguros y servicios de inversión, planificación patrimonial y gestión de deudas pueden ser elegibles.
Si el Heartland Institute determina que usted tiene la experiencia necesaria, puede solicitar en línea la designación CFEd. Una vez aceptado, recibirá materiales de apoyo antes de comenzar un curso de autoestudio. Una vez que apruebe un examen en línea, se le otorgará la designación CFEd.
Otra distinción entre los programas CFEI y CFEd: El primero requiere pasar un examen anual para mantener el certificado actualizado, mientras que el segundo sólo exige 12 horas de créditos de educación continua para mantener el suyo.
El resultado final
Debido a que la situación de cada persona es única, la enseñanza de las finanzas personales de manera efectiva requiere un conocimiento especializado, tanto en temas de educación financiera como en las mejores prácticas en educación.
Aquellos con una pasión demostrada por ayudar a otros a mejorar su bienestar financiero podrían encontrar que obtener la designación CFEI puede ayudarles a iniciar una carrera en la educación de las finanzas personales.
Consejos para la salud financiera
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No tiene que ser un CFEI para seguir y gestionar sus gastos y planificar el futuro. Aunque falten décadas, es crucial saber cuánto debería ahorrar ahora para poder jubilarse cómodamente más adelante.
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También puede considerar la posibilidad de recurrir a un profesional para que le ayude. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset te pone en contacto con asesores financieros de tu zona en sólo 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.