Las instituciones financieras, como los bancos y las compañías de seguros, ofrecen a sus clientes experiencia y asesoramiento para ayudarles en su camino hacia un futuro financiero sólido. Pero, ¿a dónde acude una institución financiera cuando necesita asesoramiento por sí misma? Ahí es donde un grupo de instituciones financieras puede entrar en escena. Pero, ¿qué es exactamente un FIG y qué hace?
¿Qué es un FIG?
Un FIG es un grupo de instituciones financieras. Se trata de un conjunto de profesionales financieros que proporcionan experiencia y servicios de asesoramiento a los clientes, y los clientes suelen ser instituciones financieras. Los bancos, las compañías de seguros, las empresas tecnológicas, las financieras especializadas y las empresas de gestión de activos son ejemplos de empresas que contratan los servicios de un grupo de instituciones financieras.
Consignas clave
Los grupos de instituciones financieras proporcionan conocimientos especializados y servicios de asesoramiento a los bancos, las compañías de seguros y otras instituciones financieras.
Wells Fargo, Goldman Sachs y Morgan Stanley son ejemplos de empresas con actividades comerciales FIG.
La banca de inversión, la reestructuración de la deuda y la obtención de capital son algunos de los servicios que se ofrecen a los clientes de los FIG.
Los grupos de instituciones financieras también pueden ganar dinero pidiendo prestado a tipos más bajos y vendiendo a tipos más altos.
Los negocios de los FIG suelen contratar a analistas y otros profesionales con una sólida formación académica en finanzas. Muchos bancos de inversión también tienen programas de formación que ayudan a educar a los analistas en los aspectos importantes de la oferta del negocio, con multitud de oportunidades disponibles una vez finalizado el programa de formación.
¿Quiénes son los FIG y qué hacen?
Con el fin de proporcionar servicios más personalizados, algunos bancos de inversión pueden segmentar las áreas de especialización del grupo de instituciones financieras en un grupo de servicios bancarios o financieros y un grupo de seguros. Algunos bancos de inversión utilizan este tipo de divisiones más como una técnica de marketing, que puede ayudar a atraer a los clientes que buscan tipos específicos de servicios bajo el paraguas de la FIG.
Casi todos los grandes bancos de inversión tienen un negocio de la FIG integrado en su oferta general. Algunos de los mayores bancos de inversión con un negocio FIG son Morgan Stanley, Wells Fargo y Goldman Sachs.Los servicios que los FIG prestan a sus clientes pueden variar y van desde ofertas públicas iniciales (OPI) hasta financiaciones y adquisiciones:
- Asesoramiento en banca de inversión
- Fusiones y adquisiciones (M&A)
- Recaudación de capital
- Restructuración
- Financiación de la deuda
Los negocios de los FIG pueden representar tanto a empresas públicas como privadas. O puede servir para ayudar a una empresa privada a salir a bolsa. Las empresas FIG de banca de inversión también pueden ofrecer conocimientos específicos en determinados segmentos del mercado o contar con especialistas que pueden trabajar en muchos segmentos.
En general, las grandes empresas FIG atenderán una variedad de necesidades de las instituciones financieras. Por ejemplo, según su sitio web, el grupo FIG de Goldman Sachs cuenta con unos 300 especialistas en América Latina, China y Europa Central que prestan una variedad de servicios de asesoramiento que incluyen la financiación de M&A, de capital y de deuda.
¿Cómo ganan dinero los FIG?
Las estructuras empresariales de los FIGs pueden variar ampliamente en el sector. Algunas pueden estar ubicadas dentro de la cultura de un gran banco de inversión. Algunos negocios FIG pueden ser entidades más pequeñas con un enfoque principalmente en una de las ofertas de servicios antes mencionadas. Además, los FIG pueden estar aislados o integrados con amplios servicios para todos los sectores principales, incluidos el sanitario, el industrial, el de los medios de comunicación, el de las telecomunicaciones, el minero, el energético, el minorista, el tecnológico y el inmobiliario.
Algunos ejemplos de clientes ideales de los FIG son las compañías de seguros especializadas en productos personales o comerciales; las empresas de financiación comercial que prestan servicios financieros a las empresas, los bancos, los corredores de bolsa, los agentes de inversión y las empresas de gestión de activos y patrimonios; las empresas emergentes que buscan salir a bolsa y las empresas privadas que buscan financiación a través de una colocación privada.
Los FIG no sólo ganan dinero de la forma tradicional o venden necesariamente productos físicos. También pueden obtener beneficios al pedir préstamos a tipos baratos y luego vender a tipos más altos. Así que ganan dinero a través de los ingresos por intereses al mover el dinero en los mercados monetarios, a través de préstamos y otros depósitos.