Kiegészítő biztonsági jövedelem: A PERC alapjai
Miután megnyeri a rokkantsági kérelmét a társadalombiztosításnál a kiegészítő biztonsági jövedelemre (SSI) vonatkozóan, a következő lépés a pénzügyi interjú, amelynek célja annak meghatározása, hogy mennyi havi SSI-ellátásra jogosult. Ezt a pénzügyi interjút “Pre-Effectuation Review Conference”-nek (PERC) nevezik. Mivel az SSI az Ön pénzügyi rászorultságán alapul, és az Ön vagyonára és háztartási jövedelmére pénzügyi korlátozások vonatkoznak az SSI-ellátás igénybevételéhez, a PERC-t az SSI-kifizetések megkezdése előtt tartják, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy Ön továbbra is jogosult-e pénzügyileg az ellátásokra, és hogy frissítsék az Önre vonatkozó egyéb információkat.
Nagyjából egy hónappal azután, hogy értesítést kapott arról, hogy jóváhagyták az SSI-ellátásokat, postán kap egy értesítést a pénzügyi interjúról. Általában a havi SSI-ellátások csak a PERC elvégzése után kezdődnek.
Egyes esetekben az SSA csak korlátozott PERC-et végez. Ez azt jelenti, hogy csak néhány kérdést vizsgálnak meg, mielőtt megkezdenék az Ön kifizetéseit. Ez jellemzően végstádiumú betegséggel, vaksággal, feltételezett rokkantsági kérelmekkel, együttérző támogatás iránti kérelmekkel vagy olyan esetekkel kapcsolatban fordul elő, amikor az ellátásokat a GRID-szabályok alapján ítélték meg (50 éves és idősebb személyek esetében). A legtöbb esetben azonban teljes PERC-nek vetik alá az ügyeket, ahol az SSA minden olyan változást dokumentál, amely befolyásolhatja a pénzügyi SSI-jogosultságot.
Még ha az SSI-ellátások nem is kezdődhetnek meg addig, amíg a PERC-felülvizsgálat nem fejeződött be, természetesen mindig vannak kivételek. Ezek a kivételek közé tartoznak: Az SSA úgy ítéli meg, hogy Ön nem képes ellátásait kezelni, de még mindig próbálják véglegesen megállapítani az Ön alkalmasságát; az SSA úgy ítéli meg, hogy Ön nem képes ellátásait kezelni, de nem jelöltek ki Önnek képviselőt; vagy hatvan nap telt el azóta, hogy a közigazgatási bíró (ALJ) jóváhagyta a kérelmét.
Ne feledje, hogy nem minden rokkantsági ellátásban részesülőnek kell PERC-en részt vennie. A PERC csak az SSI-ellátásban részesülőkre vonatkozik; az SSDI (Social Security Disability Insurance) ellátásban részesülők, akiknek az ellátása a munkabérükön, nem pedig a pénzügyi rászorultságukon alapul, nem vesznek részt PERC-en. Ha azonban Ön SSI és SSDI ellátásban is részesül (ezt egyidejűleg benyújtott kérelemnek is nevezik), akkor PERC-felülvizsgálatra lesz szükség. Ha az igénylő a PERC felülvizsgálata előtt elhunyt, az SSA nem végez pénzügyi felülvizsgálatot, ha az elhunyt igénylőnek nem jár utólagos kifizetés (más néven visszamenőleges rokkantsági ellátás).
Az, ami valószínűleg a legfontosabb, amit ebből az olvasmányból magával vihet, az az, hogy hogyan tud felkészülni a PERC interjúra. A PERC célja, hogy Ön bizonyítsa anyagi helyzetét; ennek módja, hogy összegyűjtse a következő dokumentumok bármelyikét, amelyekkel rendelkezhet:
- friss bankszámlakivonatok (folyószámlák és megtakarítási számlák)
- bérleti szerződések
- jelzálogfizetési információk
- milyen ingatlanra (például az otthonára)
- autófizetési információk
- jogcím bármilyen autóra (vagy hajóra)
- információk élelmiszerjegyekről vagy más pénzügyi támogatásról
- hiteldokumentumok, és
- adóbevallások.
Nagyon gyakran az SSI-ellátások legnagyobb tényezője az Ön életkörülményei. Készítsen el minden olyan dokumentumot, amelyből kiderül, hogyan él, és ki mit fizet. Bizonyos esetekben, ha valakivel együtt él, érdemes elhoznia ezt a személyt a pénzügyi interjúra, hogy segítsen alátámasztani az életkörülményeivel kapcsolatos állításait. Ha például Ön felnőtt, és a szüleivel él, hasznos lehet, ha az egyik szülője is eljön Önnel a meghallgatásra. Ők segíthetnek elmagyarázni, hogy az ő vagyonukat és jövedelmüket nem kell beszámítani az Ön ellátásaiba. Ehelyett segíthetnek elmagyarázni, hogy Ön a rokkantsági csekkjeivel hozzájárul a háztartás költségeihez. Ha az a személy, akivel együtt él, nem tud részt venni a PERC-interjún, akkor hozzon magával egy általa aláírt nyilatkozatot, amely elmagyarázza az életkörülményeket, és azt, hogy Önnek hozzá kell-e járulnia a megélhetési költségekhez.
Ne feledje, hogy ha elmulasztja a PERC pénzügyi interjúját, akkor a rokkantsági ellátása nagy valószínűséggel késni fog. Az SSA összességében lezárhatja a kérelmét, ha nem válaszol a PERC nyomtatványra, amelyet elküldenek Önnek. Ezt a formanyomtatványt úgy hívják, hogy Information Request for Information/Evidence. Akkor is lezárhatják a kérelmét, ha nem válaszol az SSA felhívásaira, amelyekben a találkozó időpontját kéri, ha nem megy el a megbeszélt találkozóra, vagy ha nem küldi vissza az aláírt PERC-dokumentumokat.