Oregon nem közös tulajdon állam, tehát miért érdekli a lakosokat, ügyvédeket és pénzügyi tervezőket?
A téma mintegy 50 olyan szakembert vonzott az Oregoni Zsidó Közösségi Alapítvány szakmai tanácsadói csoportjának októberi ebédjére, akik vagyontervezési, adó- és jogi kérdésekben adnak tanácsot az ügyfeleknek.
A programot Abby Wool Landon és Daniel L. Stenberg ügyvédek tartották. A Tonkon Torp, LLP-nél Landon a hagyatéktervezési gyakorlati csoport elnöke, valamint az üzleti osztály és az adózási gyakorlati csoport partnere. Gyakori előadója a jogi továbbképzési szemináriumoknak. Steinberg a Williams Kastner Greene & Markley-nál a helyi, nemzeti és nemzetközi vállalatok kereskedelmi jogi tanácsadására összpontosít, különös tekintettel a hitelezők és a vagyonkezelők jogainak védelmére.
Egyszerűen fogalmazva, a közös tulajdon fontos Oregonban, a common law államban, mert – mondta Landon a csoportnak – “Ha egyszer a vagyontárgyat közösségi vagyonként határozzák meg, az adóügyi és számos jogi szempontból … (beleértve) a válás vagy különválás esetén történő kezelést, a halál esetén történő átruházást, az adósságokkal és kötelezettségekkel kapcsolatos kötelezettségeket.”
Ez azért fontos, mert az Oregonba költöző emberek többsége a közös tulajdon államából érkezik. Landon több tanulmányt is idézett az Oregonba irányuló nettó migrációról. Az egyik megállapítja, hogy a portlandi metróövezet a nyugdíjasok és a főiskolai végzettségű fiatalok kedvelt migrációs célpontja, a nettó migráció 2012 és 2014 között napi 66 fő volt. Az első öt állam, ahonnan az emberek érkeznek, mind közös tulajdonú államok (Kalifornia, Washington, Arizona, Texas és Idaho).
“Az olyan közös jogú államokban, mint Oregon, az egyik vagy másik házastárs tulajdonjoga vélhetően az adott személy különvagyonát képezi” – mondta Landon. “A közös vagyon államában a tulajdonjog nem meghatározó a tulajdonjog tekintetében. Ennek a különbségtételnek a megértése különösen fontos azok számára, akik vagyonkezeléssel foglalkoznak Oregonban.”
Steinberg megjegyezte, hogy a kérdés az adósságok szempontjából is releváns. “Washingtonban és a legtöbb közös tulajdonban lévő államban az az általános szabály, hogy a “közösség” bármelyik tagja által a közös tulajdonban lévő államban keletkezett adósságok általában közösségi adósságnak minősülnek. … A közösségi adósságok csak a közös vagyonból fizethetők ki.”
A program végén az OJCF ügyvezető igazgatója, Julie Diamond arról beszélt, hogy az olyan jótékonysági szervezetek, mint az alapítvány, miért foglalkoznak ezzel a kérdéssel.
“Az OJCF elfogad nem készpénzes ajándékokat – házakat, társasházakat, farmokat, lakásokat és egy ritka ajándékot, egy seattle-i épület feletti légijogot” – mondta Julie, és arra kérte az ügyvédeket és a vagyonrendelőket, hogy “az ajándékozás előtt alaposan járjanak el.”
“Azért vagyunk itt, hogy elfogadjuk a jó ajándékokat, amikor a jogcím nincs elrontva” – mondta, hozzátéve, hogy szeretné elkerülni a “rosszul sikerült jó ajándékokat … a nem készpénzes ajándékokat, amelyek félresikerültek.”
Brian Suher, a PAG társelnöke Josh Frankellel, bejelentette, hogy a csoport következő ülése februárban lesz. A program az adóreform hatásait vizsgálja majd, “de ha ez nem változik, van egy tartalék témánk – az adatvédelmi törvények.”
A PAG-ról vagy az OJCF-ről további információért látogasson el az ojcf.org oldalra, vagy hívja az 503-248-9328-as telefonszámot.
