A Certified Financial Education Instructor, vagy CFEI, felsőfokú képzésen vett részt a pénzkezelési készségek tanítására az élet minden területén élő emberek számára. A CFEI minősítés megszerzéséhez a jelölteknek széleskörű ismereteket kell felmutatniuk a személyes pénzügyi témákról és az osztálytermi tanítás módszereiben való jártasságot. Olvasson tovább, hogy megtudja, mit csinál egy CFEI, és mivel jár a tanúsítási folyamat.
A CFEI-jelölés definíciója
Dióhéjban összefoglalva, a tanúsított pénzügyi oktató olyan személy, aki a pénzkezelési koncepciók osztálytermi környezetben történő ismertetésére specializálódott. A National Financial Educators Council (vagy NFEC) által igazgatott program végzősei csiszolják tanítási technikáikat, és pénzügyi ismeretekkel kapcsolatos tanfolyamokat, workshopokat és előadásokat vezethetnek.
Bár a CFEI nem teszi lehetővé, hogy a tanúsítvány birtokosai befektetési termékeket értékesítsenek vagy valakinek a portfólióját kezeljék, olyan készségekkel ruházza fel őket, amelyekkel segíthetnek az embereknek – az általános iskolás diákoktól a nyugdíjasokig – lépéseket tenni a pénzügyi stabilitás felé. Ez magában foglalhatja a költségvetés készítésével, a különböző pénzügyi termékek értékelésével, a befektetési lehetőségek mérlegelésével és más kapcsolódó pénzügyekkel kapcsolatos leckék kidolgozását és tanítását.
CFEI program áttekintése
A végzettségtől függetlenül bárki jelentkezhet tanúsított pénzügyi oktatási oktatónak, bár a tanári vagy pénzügyi háttér ajánlott. A minősítést megszerzők köre jellemzően olyan ágazatokból érkezik, mint az oktatás, a pénzügyek, a filantrópia és a közösségi alapú kezdeményezések. De ha egyszerűen csak szenvedélyt mutat a pénzügyi jólét előmozdítása iránt, és meg tudja fizetni a 297 dolláros díjat, akkor valószínűleg felveszik a programba.
Megjegyzendő azonban, hogy ha nincs meg az ajánlott munkatapasztalat, akkor a 30 órás rendes tanfolyami követelményen felül még egy 10 órás tanfolyamot is el kell végeznie. Az NFEC szerint a tanfolyam elvégzésére 40-50 órára számíthat.
A CFEI-vé váláshoz szükséges tanfolyam két kulcsfontosságú témakörből áll: a tanítási módszerekből és a tartalmi ismeretekből. A leendő CFEI-knek egy munkafüzetet, a legjobb gyakorlatok kézikönyvét és házi feladatokat is el kell végezniük. A program egy online vizsgával zárul, amely után azonnal megkapja az eredményeket. Ha legalább 75%-os eredményt ér el – gratulálunk! – akkor mostantól hivatalosan is minősített pénzügyi oktató vagy.
Mihelyt megkapta a CFEI minősítést, elkezdheti használni új címét a pénzkezelési órák tanításához. Emellett felvételt nyer a Personal Finance Speakers Associationbe, és lehetősége lesz pénzügyi ismeretekkel kapcsolatos előadások tartására.
A CFEI-jelölésük naprakészen tartása érdekében a tanúsítvány birtokosainak évente 5-10 órányi, az NFEC által biztosított továbbképzést kell elvégezniük. Emellett évente vizsgát is kell tenniük. A minősítés fenntartásáért 97 dollár éves díjat kell fizetni.
A CFEI-knek és a Personal Finance Speakers Association tagjainak be kell tartaniuk az NFEC etikai kódexét. Ezeket az előírásokat úgy határozzák meg, hogy a CFEI elsajátítsa az anyagot és hatékonyan oktassa a hallgatókat, valamint egyszerűen csak időben jelenjen meg.
Hogyan különbözik a CFEI a CFEd-től
Igen, a betűszavak hasonlóak, de a minősített pénzügyi oktatóvá (CFEd) válás különbözik a minősített pénzügyi oktatótól.
A CFEI-khez hasonlóan a CFE-k is elvégeznek egy programot, hogy képzett pénzügyi oktatókká váljanak. Kezdetnek a CFEd programot a Heartland Institute of Financial Education kínálja, nem pedig az NFEC. A CFEd-hez több közvetlen háttértapasztalat is szükséges, mint a CFEI-hez.
A CFEd-vé váláshoz legalább hároméves pénzügyi szolgáltatási tapasztalattal és felnőtt tanulók tanításában szerzett tapasztalattal kell rendelkeznie. Azok, akik a pénzügyi tervezés, a könyvelés, a banki vagy jelzáloghitel-szolgáltatás, a biztosítási és befektetési szolgáltatások, az ingatlantervezés és az adósságkezelés területén dolgoztak, alkalmasak lehetnek.
Ha a Heartland Institute úgy ítéli meg, hogy Ön rendelkezik a szükséges háttérrel, akkor online jelentkezhet a CFEd minősítésre. Ha elfogadják, támogató anyagokat kap, mielőtt elkezdené az önképző tanfolyamot. Amint sikeresen letesz egy online vizsgát, megkapja a CFEd minősítést.
Egy másik különbség a CFEI és a CFEd programok között: Az előbbihez évente vizsgát kell tenni a tanúsítvány naprakészen tartásához, míg az utóbbi csak 12 óra továbbképzési kreditpontot ír elő a tanúsítvány fenntartásához.
A lényeg
Mivel minden ember helyzete egyedi, a személyes pénzügyek hatékony tanítása speciális ismereteket igényel, mind a pénzügyi műveltségi témákban, mind az oktatás legjobb gyakorlataiban.
Azok, akik bizonyítottan szenvedélyesen szeretnének másoknak segíteni pénzügyi jólétük javításában, úgy találhatják, hogy a CFEI minősítés megszerzése segíthet nekik a személyes pénzügyi oktatásban való karrierjük beindításában.
Tippek a pénzügyi egészséghez
-
Nem kell CFEI-nek lennie ahhoz, hogy nyomon kövesse és kezelje kiadásait és tervezzen a jövőre nézve. Még ha évtizedek múlva is, döntő fontosságú, hogy tudja, mennyit kellene most félretennie ahhoz, hogy később kényelmesen nyugdíjba vonulhasson.
-
Azt is fontolóra veheti, hogy szakembert hívjon segítségül. Nem kell, hogy nehéz legyen megtalálni a megfelelő pénzügyi tanácsadót, aki megfelel az Ön igényeinek. A SmartAsset ingyenes eszköze mindössze 5 perc alatt összeveti a környékbeli pénzügyi tanácsadókkal. Ha készen áll arra, hogy olyan helyi tanácsadókkal kerüljön össze, akik segítenek pénzügyi céljai elérésében, kezdje el most.