A Quicken for Windows nem sokkal az 1991-es megjelenése után konkurenciát kapott. Az egyik ilyen rivális a Moneydance volt, egy 1998-ban megjelent ingyenes, nyílt forráskódú alkalmazás. Ez a személyes pénzügyi szoftver az évek során jelentősen frissült. Ma már Windowson, Macen és Linuxon is fut, 49,99 dolláros áron (100 ingyenes kézi tranzakció után). A Moneydance nagyrészt ugyanazokat a funkciókat kínálja, mint a Quicken, beleértve a bevételek és kiadások kezelését, az online banki és számlafizetést, a befektetések nyomon követését, a költségvetés készítését és a jelentéseket. Támogatja a több nemzetközi valutát és a kriptovalutákat, olyan funkciókat, amelyek idegenek az általunk vizsgált többi személyes pénzügyi alkalmazástól. Ezenkívül a Moneydance védi a felhasználói adatokat azáltal, hogy közvetlenül kommunikál a pénzintézetekkel.
Mégis a Moneydance sok tekintetben elmarad a szerkesztők választásának győztesétől, a Quicken Deluxe-tól, elsősorban az elavult, néha nehézkes felhasználói felület és a nem megfelelő mobilalkalmazások miatt. Ezzel szemben a másik szerkesztői választásunk, a Mint, a költségvetési és hiteljelentési funkciókat kiváló webes és mobilalkalmazásokban foglalja össze. Ezen okok miatt a Moneydance-t nem tudjuk olyan teljes szívvel ajánlani, mint ezeket a szolgáltatásokat, bár még mindig helye van a ma elérhető számos ajánlott személyes pénzügyi megoldás között.
A személyes pénzügyek kezelésére szolgáló megoldások beállítása általában nem igényel sok időt. A Moneydance az üdvözlő képernyőn vázolja a lépéseket.
JumpingRight In
A Moneydance nem kínál sokat a beállítások terén, de a versenytársai sem. Mindössze annyit kell tennie az induláshoz, hogy létrehozza a kapcsolatokat az online pénzügyi számláihoz – a csekk- és megtakarítási, hitelkártya-, befektetési és hitelszámlákhoz. Van egy Welcome to Moneydance ablak, de alapvetően csak annyit mond, hogy ezt kell tennie. Azt is megadhatja, hogy melyik fájl nyíljon meg a szoftver indításakor (a Moneydance több fájlt is támogat), és láthatja, hogy mikor jelentkezett be utoljára mindegyikbe. Gondoljon a fájlokra úgy, mint különböző személyekhez tartozó számlacsoportokra.
Adatok importálása
A Moneydance nagyszámú nagyobb és kisebb pénzintézetből képes letölteni a számlaadatokat. Ezek többségénél Ön hozza létre a kapcsolatot az online bankjaival az egyes bankok felhasználónevének és jelszavának megadásával. Ehhez egy egyszerű lépéssorozatot kell követnie. Új számlákat hoz létre (például csekk- és hitelkártyákat), majd a bal oldali függőleges navigációs sávban (az Oldalsávban) kiemel egyet közülük, és az Online menüben kiválasztja az Online bankolás beállítása menüpontot. Egy varázslószerű eszköz végigvezeti Önt a folyamaton.
Hasonló termékek
Mint.com
Quicken Deluxe
Credit Karma
NerdWallet
Read NerdWallet Review
CountAbout
Az online számlafizetéshez is ezt teszi. A Moneydance lehetővé teszi, hogy csatlakozzon bankja online számlafizetési rendszeréhez, és engedélyezze a kifizetéseket magából a Moneydance-ből. A Quicken Deluxe jelenleg a Quicken Bill Pay szolgáltatást kínálja a meglévő Quicken Deluxe ügyfelek számára, de ez a szolgáltatás 2020. augusztus 31-i hatállyal megszűnik. Az új Quicken Bill Manager csak a Quicken Premier és a Quicken Home & Business felhasználók számára érhető el, így a használatához frissíteni kell. A Mint egy ideig támogatta a számlafizetést, de már nem.
Egyszer az online banki szolgáltatások beállítása során kerülő megoldást kell alkalmazni, mint ahogy nekem is kellett tennem két hitelkártyaszámlával kapcsolatban. Ez hasonló ahhoz a folyamathoz, amelyet néha a Quicken vagy a QuickBooks adatainak banki importálásához kell alkalmazni. A Moneydance végigvezeti Önt a szükséges lépéseken, ami magában foglalja a pénzintézet weboldalának felkeresését és a kapcsolat engedélyezését, majd visszatérését a Moneydance-be a tranzakciók letöltéséhez. Ez a folyamat nálam jól működött, de kellemetlenséget okoz.
Ha aggódik a biztonság miatt, a következőket kell tudnia. A Moneydance közvetlenül kommunikál a pénzintézetekkel, nem pedig egy harmadik félen keresztül (mint a Yodlee), ahogy a legtöbb személyes pénzügyi program és webhely teszi. Tehát az Ön által létrehozott kapcsolatok szigorúan Ön és a bankja között jönnek létre. A Moneydance munkatársai nem férnek hozzá az Ön adataihoz, és egyetlen más szolgáltató sem jut hozzá az Ön felhasználóneveihez és jelszavaihoz.
A Moneydance rendelkezik online banki és számlafizetési lehetőségekkel.
A Moneydance használata
A Moneydance nem kínál olyan friss, korszerű felhasználói élményt, mint az olyan oldalak, mint a Credit Sesame. Még mindig a szokásos Windows menüket használja az oldalsáv mellett, amely a számlák listáját és azok egyenlegét mutatja. Alatta a szoftver számos grafikonjára és jelentésére mutató linkek láthatók. A Quicken Deluxe azonban sokkal többet kínál, és mind a jelentések, mind a grafikonok gördülékenyebbnek és elegánsabbnak tűnnek. Emellett testreszabhatóbbak is. Bár mindkettőben megjegyezhet és futtathat testreszabott jelentéseket.
Az eszköztár tetején két további link található. Az egyik az Összefoglalóhoz vezet, amelyet a legtöbb személyes pénzügyi oldal Dashboardnak hív. Ez egy áttekintés az Ön pénzügyi fájljának néhány legfontosabb számáról – és ez egy jó áttekintés, az egyik legjobb, amit eddig láttam. A bal oldali függőleges ablakban az összes számlája megjelenik, az egyenlegükkel együtt. Alatta a szokásos árfolyamok táblázata található; egy linkre kattintva megnyílik egy doboz, amely lehetővé teszi az alapárfolyam beállítását.
A jobb oldali függőleges ablaktábla a késedelmes és a közelgő emlékeztetőket tartalmazza. Ez alatt egy naptár található, amely az aktuális hónap tranzakciós emlékeztetőit és általános emlékeztetőit, valamint az aktuális kiadások színkódolt listáját mutatja szöveges és grafikus formában (ezek dátumtartományát módosíthatja). Van egy link a frissítésekre és a bővítésekre is. A megnyíló dobozban láthatja, hogy rendelkezik-e a Moneydance legfrissebb verziójával. Láthatja a Moneydance-szel együttműködő bővítmények (add-onok) listáját is, mint például az egyenleg-előrejelző, a PayPal-importáló és az Adósságbecslés.
Az Összefoglaló oldal testreszabható. Kattintson a Fájl menü Beállítások gombjára, és egy új ablakban megjelennek az elemek hozzáadására, eltávolítására és áthelyezésére vonatkozó beállításai. A Beállítások ablakban a nyomtatásra, a biztonsági mentésekre, az online kapcsolataira és a felületre vonatkozó beállításokat is megtalálhatja. A szoftver esztétikája felett óriási befolyása van; hat téma közül választhat, és mindegyikhez tovább állíthatja a betűtípusokat és a színeket.
A Moneyydance jó tranzakciókezelő eszközöket kínál a jobb klikkes menükön keresztül.
Közvetlenül a képernyő bal felső részén lévő Összegzés linkje alatt található egy link, amely megnyitja az Emlékeztetők fő képernyőjét. Új Tranzakciós emlékeztető vagy Általános emlékeztető (teendőlista elemek) létrehozásához vagy jobb egérgombbal kattinthat egy dátumra, hogy megnyisson egy adatbeviteli ablakot (a Moneydance jól használja a helyi menüket), vagy a jobb alsó sarokban lévő plusz jelre kattintva. Ha például minden hónap első napján emlékeztetni szeretné magát a bérleti díj kifizetésére, akkor megnyitja a Tranzakció emlékeztető ablakot, és megadja a kiadás adatait.
A Moneydance támogatja az ismétlődő emlékeztetőket egy szokatlanul rugalmas ütemezési eszközzel; napi, heti, havi vagy éves naptárbejegyzéseket hozhat létre, és a tényleges emlékeztető előtt meghatározott számú nappal előzetes értesítést kérhet. A számlaregiszterekből is meghatározhat emlékeztetőket. Kattintson a jobb gombbal egy tranzakcióra, és a lehetőségek menüjében válassza az Emlékeztető létrehozása tranzakcióból menüpontot, hogy megnyíljon a Tranzakciós emlékeztető képernyő. Ez a módszer emlékeztetőt hoz létre egy bejegyzés részleteivel; nem kell kézzel kitöltenie.
Az Ön nyilvántartásai
Az oldalsávban egy számlanévre kattintva a képernyő közepén megnyílik az adott számla nyilvántartása. A Moneydance-ben lévő nyilvántartások hasonlítanak a papír csekkfüzet nyilvántartásokra, bár nem olyan elegáns megjelenésűek, mint azok, amelyeket egyes versenytársak terveztek. Kattintson egy nemrég letöltött tranzakcióra, és a jobb felső sarokban egy kis doboz nyílik meg, amely tartalmazza a tranzakció dátumát, leírását, kategóriáját és összegét. A leírást szerkesztheti, hogy a beérkezett banki szöveget érthetőbbé tegye ott. A kategóriát is megváltoztathatja, bár ha újat szeretne létrehozni, akkor ehhez vissza kell mennie az Eszközök menübe. Miután elvégezte a módosítást, kattintson a Megerősítés gombra, hogy frissítse a nyilvántartást a tranzakcióval.
A nyilvántartás egyes tranzakcióival még többet is tehet. Kattintson az egyikre a jobb gombbal, és egy helyi menü nyílik meg, amely számos lehetőséget jelenít meg. Például csatolást adhat hozzá; megduplázhatja; vagy megjelölheti, hogy nem tisztázott, kiegyenlített vagy egyeztetett. Ha egy vagy több tranzakciót kell szerkesztenie, a tranzakció menü Kötegelt módosítás opciójával módosíthatja az egyes mezőket (jó lenne, ha ezt külön lépés nélkül is megtehetné). Van itt néhány más lehetőség is, például egysoros vs. kétsoros mód, törlés és rendezési szűrők, de az igazán szokatlan lehetőség a Másik oldal megjelenítése. A számviteli weboldalak többnyire igyekeznek távol tartani magukat a kettős könyvelés csavarjaitól, ezért meglepett, hogy egy olyan hivatkozással találkoztam, amely lényegében terhelésekre és jóváírásokra utal. Az átlagfelhasználónak nem kell tudnia róla, de ott van, ha valamilyen oknál fogva látni szeretné.
A tranzakciókkal más módon is lehet dolgozni. Például feloszthatja az összegüket a kategóriák között, ha egy kiadást fel kell bontani és különböző kategóriákhoz kell rendelni. Nem tudtam, hogy ez lehetséges, amíg kíváncsiságból rá nem kattintottam egy kis nyílra a tranzakciónyilvántartásban; azt hittem volna, hogy ez az eszköz jobban meg van jelölve. Csak a Quicken Deluxe kínál jobb tranzakciókezelést.
Számos jelentést futtathat és grafikonokat készíthet, de ezek nem olyan kifinomultak, mint a Quicken Deluxe kínálata.
Befektetések és költségvetések
A Quicken Deluxe és a Moneydance meglehetősen egyenrangúak, ha a befektetések nyomon követéséről van szó. Több befektetési számlát hozhat létre, és értékpapírokat (például részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat) állíthat be, és mindegyikhez rögzítheti az állományát. A szoftver képes letölteni a piaci árakat több online forrásból, hogy portfólióját naprakészen tartsa, és képes kezelni a részvényfelosztásokat és a költségalap-számításokat. Miután megadta az összes szükséges adatot, négy különböző nézetben tekintheti meg befektetéseit: portfólió, befektetési nyilvántartás, banki nyilvántartás és értékpapírok részletei.
Ez utóbbi nézet az, amelyet valószínűleg a leggyakrabban fog használni. Hozzáadhat, szerkeszthet és eltávolíthat értékpapírokat, megtekintheti azok történetét, és rögzítheti a részvényfelosztásokat. Egy árfolyamgrafikon is található itt. Kicsit meglep, hogy itt nincs link a további befektetési grafikonokhoz és jelentésekhez; ezek eléréséhez az oldalsávra kell mennie. Ezek közé tartozik az eszközallokáció, a befektetési teljesítmény és a tőkenyereség.
Budgetálási eszközök
A Moneyydance költségvetés-kezelője lehetővé teszi különböző gyakoriságú költségvetések létrehozását. Az egyik, a vegyes intervallumú, egy erőteljes, rugalmas költségvetés-típus, amely lehetővé teszi, hogy saját kezdő és befejező dátumokat állítson be, és minden költségvetési tételt ismétlődő intervallumonként hozzon létre. Emellett egy színkódolt grafikont is megjelenít, hogy gyorsan felmérhesse a költségvetés betartását.
Related
- A legjobb adószoftver 2021-re
Aki valaha is dolgozott már költségvetéssel, annak a többi, standard költségvetési típus ismerősebb lesz: Heti, kéthetente, havonta és évente. Amikor új szabványos költségvetést hoz létre, egy méretes táblázat nyílik meg a már felcímkézett bevételi és kiadási típusokkal. Ez a lista sokkal átfogóbb, mint amit a legtöbb versenytárs költségvetésében talál – olyannyira, hogy akár áttekinthetetlen is lehet. A kategóriák listáját azonban a saját igényeinek megfelelően szerkesztheti, és a költségvetés a módosításoknak megfelelően változik. A Költségvetés lapra kattintva csak azokat a sorokat láthatja, amelyekben számok szerepelnek.
A Költségvetéskezelő használata elég egyszerű. Beírja a tervezett költségvetési összegeket az Ön helyzetére vonatkozó bevételi vagy kiadási tételek, például a Fizetés, a Számlák és az Egészségügy mellett. Mivel ezek a felcímkézett sorok megfelelnek a szoftver kategóriáinak, a Moneydance minden alkalommal, amikor egy adott kategóriát használó tranzakciót ad meg, egy számot ír be a megfelelő sorba. Így egy pillantással láthatja, hogyan áll a költségvetési időszak során. Futtathatja a Költségvetési jelentést is, amely összehasonlítja a költségvetésben szereplő kiadásokat a tényleges kiadásokkal, és megmutatja a különbséget.
Amint befejezett egy költségvetési időszakot, például egy hetet vagy egy hónapot, három lehetősége van a következő időszak költségvetésének elkészítésére: Előző időszak másolása és átvezetése; Előző időszak másolása; vagy Az előző időszak tényleges kiadásainak felhasználása. A Quicken Deluxe rugalmasabb költségvetési eszközöket kínál, beleértve azt a lehetőséget, hogy a költségvetést színkódolt grafikonként jelenítse meg. Könnyebb használni, és sokkal esztétikusabb, mint a Quicken legtöbb funkciója a Moneydance funkcióihoz képest.
A Moneydance képes befektetési nyomon követést és jelentéseket kínál.
SzokatlanMobil beállítás
A Moneydance kínál iOS és Android alkalmazásokat, de ezeket nem frissítették mostanában. Mindössze annyit tehet, hogy megtekintheti és szerkesztheti tranzakciós nyilvántartásait, és manuálisan adhat hozzá új tranzakciókat. Ráadásul a beállítás kétlépcsős folyamat. Először egy egyszeri szinkronizálást kell végeznie, amely a Dropboxon keresztül áthelyezi a Moneydance fájlját az asztali gépről a mobilra. Ezt nem nehéz elvégezni a Moneydance eszközeivel, és a szinkronizálásra csak a beállítás során van szükség, de ezt egyetlen más, általunk tesztelt személyes pénzügyi szolgáltatás sem igényli. Ráadásul a rivális szolgáltatások alkalmazásai jobb funkciókkal és felületekkel büszkélkedhetnek.
A Dropbox közvetítőként való használata viszont azt jelenti, hogy megoszthatja a Moneydance fájlját más felhasználókkal, függetlenül attól, hogy milyen operációs rendszert használnak. Ez egyedülálló ebben a csoportban a személyes pénzügyi megoldások között.
Képes Old Timer
A Moneydance közelebb áll a Quicken Deluxe-hoz, mint bármely más általunk vizsgált versenytárs. A Quicken mellett ez a legrégebbi is. Ez az érettség olyan funkciókban mutatkozik meg, mint a tranzakciók kezelése, a befektetések nyomon követése és az online számlafizetés. Egyetlen más személyes pénzügyi szolgáltatás sem támogat több pénznemet. A Moneydance felhasználói adatgondozása is dicséretes.
Mégis a Quicken több területen erősebb, például a költségvetés, a jelentések és a tervezés terén. Olyan szolgáltatást is kínál, amely lehetővé teszi, hogy a felhő segítségével kapcsolatot hozzon létre egy jelszóval védett weboldalhoz, ahol a Quicken adatainak nagy részét megtekintheti és tranzakciókat írhat be. A Quicken felhasználói élménye pedig messze felülmúlja a Moneydance által kínáltat. Hacsak nincs szüksége több pénznem támogatására és online számlafizetésre, azt javasoljuk, hogy először a Quicken Deluxe vagy a másik szerkesztőségi győztesünk, a Mint ajánlatát nézze meg.
Az adók az Ön pénzügyi helyzetének jelentős részét képezik. Ha még nem adta be az adóbevallását, tekintse meg a legjobb online adószolgáltatásokról szóló összefoglalónkat. Még van egy kis ideje a szövetségi adóbevallásra, mivel a szövetségi határidő július 15-re tolódott ki.
Moneydance
Pros
-
Gyors
-
Részletes műszerfal
-
Támogat több pénznemet, beleértve a kriptovalutákat is
-
Kiváló biztonság
-
Képes tranzakciókezelés, Költségvetés
-
Online számlafizetés
-
Befektetések nyomon követése és jelentések készítése
Bővebben
Hátrányok
-
Elavult felhasználói felület
.
-
Gyenge mobilalkalmazások
-
Megoldást igényel egyes pénzügyi számlák csatlakoztatásához
A lényeg
A Moneydance egy asztali…alapú személyes pénzügyi menedzser, amely erős biztonsággal büszkélkedhet, online számlafizetéssel és több pénznem (beleértve a kriptovalutákat is) támogatásával. Az elavult kezelőfelület és a korlátozott mobilalkalmazások megakadályozzák, hogy felvegye a versenyt a kategória legjobb szoftvereivel.