W latach 1900-1970, około 6 milionów Afroamerykanów z wiejskich południowych Stanów Zjednoczonych przeniosło się do przemysłowych i miejskich miast w północnych i zachodnich Stanach Zjednoczonych podczas Wielkiej Migracji w dążeniu do uniknięcia praw Jima Crowa, przemocy, bigoterii i ograniczonych możliwości Południa. Przesiedlenia do tych miast osiągnęły szczyt podczas I i II wojny światowej, gdy spowolnienie imigracji z Europy spowodowało niedobór siły roboczej w północnych i zachodnich miastach. Aby wypełnić zapotrzebowanie przemysłu wojennego i stoczni, miasta te rekrutowały dziesiątki tysięcy czarnych i białych, także z Południa. Opór wobec utraty taniej siły roboczej na Południu oznaczał, że północni rekruterzy musieli działać w tajemnicy, w przeciwnym razie groziły im grzywny lub więzienie. Władze Południa próbowały zapobiegać ucieczce czarnych, zatrzymując migrantów na stacjach kolejowych i aresztując ich z powodu włóczęgostwa. Antagonizmy rasowe i klasowe nasiliły się w miejskich Stanach Zjednoczonych w wyniku tego napływu czarnych mieszkańców i częściowo z powodu przeludnienia miast. Wielka Migracja uwydatniła podziały rasowe na Północy, od których czarni Amerykanie tak desperacko próbowali uciec na Południu: zabójstwa nieuzbrojonych Afroamerykanów przez policję, nierówności i uprzedzenia w zatrudnieniu, mieszkalnictwie, opiece zdrowotnej i edukacji. Kiedy czarni żołnierze wracali do domu po I i II wojnie światowej, z trudem znajdowali odpowiednie mieszkania i pracę w miastach, które opuścili. Zostali zamknięci w najbardziej zniszczonych i najstarszych budynkach mieszkalnych w najmniej pożądanych, ale najgęściej zaludnionych obszarach. Obszary, w których mogli mieszkać nie-biali, nie spełniały odpowiednich standardów. Wynikało to po części z przeludnienia, które pogłębiło się w wyniku Wielkiej Migracji. Często kilka rodzin było stłoczonych w jednym mieszkaniu. Ponieważ nie-biali byli ograniczeni do tych małych obszarów miasta, właściciele mogli wykorzystywać swoich mieszkańców, pobierając wysokie czynsze i ignorując naprawy. Oprócz odmowy równego dostępu do rynku mieszkaniowego, czarni zostali zdegradowani do najniżej opłacanych, bardziej niebezpiecznych prac, a także nie mogli wstępować do wielu związków zawodowych. Niektóre firmy zatrudniały tylko tych powracających weteranów i innych czarnych pracowników jako łamaczy strajków, pogłębiając przepaść między czarnymi i białymi pracownikami.
Biali właściciele domów w wielu amerykańskich miastach uważali czarnych za społeczne i ekonomiczne zagrożenie dla swoich dzielnic i dla utrzymania homogeniczności rasowej. Gdyby czarni wprowadzili się do dzielnicy, wartość domów w tej dzielnicy spadłaby w wyniku polityki federalnej i lokalnej. Ponieważ biali właściciele domów byli bardzo dumni ze swoich domów i często postrzegali je jako inwestycję swojego życia, głęboko obawiali się, że pozwolenie jednej czarnej rodzinie na wprowadzenie się do ich sąsiedztwa zrujnuje ich inwestycje. Aby zapobiec wymieszaniu rasowemu, wiele miast utrzymywało segregację swoich dzielnic za pomocą lokalnych praw zagospodarowania przestrzennego. Takie prawa nakazywały ludziom należącym do nie-białych grup etnicznych zamieszkiwanie w geograficznie określonych obszarach miasta, uniemożliwiając im przeprowadzkę na tereny zamieszkane przez białych. Restrykcyjne pakty zostały również wprowadzone w odpowiedzi na napływ czarnych migrantów podczas Wielkiej Migracji i stanowiły klauzule wpisane do aktów notarialnych, które zabraniały Afroamerykanom kupowania, dzierżawienia lub życia w białych dzielnicach.
Ta wiara w potrzebę utrzymania jednorodności sąsiedztwa była uzasadniona zarówno rasizmem, jak i ustawodawstwem. W 1934 roku, National Housing Act został podpisany w prawo przez prezydenta Franklina D. Roosevelta, ustanawiając Federalną Administrację Mieszkaniową (FHA). FHA otrzymała zlecenie od Home Owners’ Loan Corporation (HOLC), aby przyjrzeć się 239 miastom i stworzyć „mapy bezpieczeństwa mieszkaniowego”, aby wskazać poziom bezpieczeństwa dla inwestycji w nieruchomości w każdym badanym mieście. Mapy te oznaczały dzielnice według jakości od „A” do „D”, przy czym „A” reprezentowało dzielnice o wyższych dochodach, a „D” dzielnice o niższych dochodach. Dzielnice zamieszkane przez czarnoskórych mieszkańców otrzymywały ocenę „D”, a ich mieszkańcom odmawiano pożyczek. Ta praktyka, zwana redliningiem, dała białym ekonomiczną zachętę do trzymania czarnych z dala od ich społeczności.
W 1917 roku, w sprawie Buchanan v. Warley, Sąd Najwyższy Stanów Zjednoczonych unieważnił rasowe statuty rezydencji, które zabraniały czarnym żyć w białych dzielnicach. Sąd orzekł, że statuty naruszały Klauzulę Równej Ochrony z Czternastej Poprawki do Konstytucji Stanów Zjednoczonych. Biali znaleźli jednak lukę w tej sprawie, stosując w aktach notarialnych przymierza ograniczające rasę, a firmy zajmujące się obrotem nieruchomościami nieformalnie stosowały je, aby zapobiec sprzedaży domów czarnym Amerykanom w białych dzielnicach. Aby udaremnić wydany przez Sąd Najwyższy wyrok Buchanan v. Warley zakazujący takiego legalnego rasizmu w biznesie, sądy stanowe interpretowały pakty jako umowy między osobami prywatnymi, poza zakresem obowiązywania Czternastej Poprawki. Jednak w sprawie Shelley v. Kraemer w 1948 roku Sąd Najwyższy orzekł, że klauzula równej ochrony zawarta w poprawce zakazuje stanom egzekwowania paktów ograniczających rasę w sądach stanowych. W ten sposób anulowane zostały dziesięciolecia praktyk segregacyjnych, które zmuszały czarnych do życia w przeludnionych i drogich gettach. Uwolnieni przez Sąd Najwyższy od prawnych ograniczeń, nie-biali mogli kupować domy, które wcześniej były zarezerwowane dla białych mieszkańców.
Ogólnie, „blockbusting” oznacza nieruchomości i praktyki biznesowe związane z rozwojem budownictwa, które zarówno przynoszą zyski, jak i są podsycane przez anty-czarny rasizm. Firmy nieruchomościowe stosowały oszukańcze taktyki, aby biali właściciele domów myśleli, że ich dzielnice zostały „najechane” przez nie-białych mieszkańców, co z kolei miało ich zachęcić do szybkiej sprzedaży domów po cenach niższych niż rynkowe. Firmy następnie sprzedał tę nieruchomość do czarnych, którzy byli zdesperowani, aby uciec śródmiejskich gett w wyższych niż rynkowe cen.
Due do redlining, Afroamerykanie zazwyczaj nie kwalifikują się do kredytów hipotecznych z banków i oszczędności i stowarzyszeń kredytowych. Zamiast tego, uciekli się do umów ratalnych gruntów w powyżej stóp rynkowych, aby kupić dom. Umowy ratalne ziemi były historycznie drapieżne umowy, w których kupujący dokonali płatności bezpośrednio do sprzedawców w okresie czasu w celu uzyskania tytułu prawnego do domu tylko wtedy, gdy pełna cena zakupu została zapłacona. Surowe warunki tych umów i zawyżone ceny często prowadziły do wykluczenia, więc domy te miały wysoki wskaźnik rotacji. Dzięki blockbustingowi firmy nieruchomościowe legalnie czerpały zyski z arbitrażu, czyli różnicy między obniżoną ceną płaconą przestraszonym białym sprzedawcom a sztucznie zawyżoną ceną płaconą przez czarnych nabywców, których domy były często przejmowane w wyniku tych nieuczciwych umów. Czerpali oni również zyski z prowizji wynikających ze zwiększonej sprzedaży nieruchomości i ich wyższego niż rynkowe finansowania sprzedaży domów czarnym.