Certyfikowany Instruktor Edukacji Finansowej, lub CFEI, przeszedł zaawansowane szkolenie w nauczaniu umiejętności zarządzania pieniędzmi ludzi z różnych środowisk. Aby zdobyć tytuł CFEI, kandydaci muszą wykazać się rozległą wiedzą na tematy związane z finansami osobistymi oraz kompetencjami w zakresie metod nauczania w klasie. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, czym zajmuje się CFEI i co obejmuje proces certyfikacji.
Określenie CFEI, zdefiniowane
W skrócie, certyfikowany instruktor edukacji finansowej to osoba, która specjalizuje się w przekazywaniu koncepcji zarządzania pieniędzmi w klasie. Zarządzane przez National Financial Educators Council (lub NFEC), absolwenci programu doskonalić swoje techniki nauczania i może przejść do prowadzenia kursów finansowych, warsztatów i wykładów.
Choć CFEI nie pozwala posiadaczom certyfikatu na sprzedaż produktów inwestycyjnych lub zarządzanie czyimś portfelem, wyposaża ich w umiejętności pomagania ludziom – od uczniów szkół podstawowych po emerytów – w podejmowaniu kroków w kierunku stabilności finansowej. Może to obejmować opracowywanie i prowadzenie lekcji na temat tworzenia budżetu, oceny różnych produktów finansowych, ważenia opcji inwestycyjnych i innych powiązanych kwestii pieniężnych.
Przegląd programu CFEI
Każdy może ubiegać się o tytuł Certyfikowanego Instruktora Edukacji Finansowej, bez względu na poziom wykształcenia, choć zalecane jest doświadczenie w nauczaniu lub finansach. Zakres osób, które otrzymują certyfikat zazwyczaj pochodzą z sektorów takich jak edukacja, finanse, filantropia i inicjatywy oparte na społeczności. Ale jeśli po prostu wykazać pasję do promowania finansowego wellness i może sobie pozwolić na 297 dolarów opłaty, prawdopodobnie zostanie przyjęty do programu.
Uwaga, jednak, jeśli brakuje zalecanego doświadczenia zawodowego, trzeba będzie wypełnić 10-godzinny kurs oprócz 30-godzinnego regularnego wymogu kursu. Według NFEC, możesz spodziewać się spędzić od 40 do 50 godzin, aby ukończyć kurs.
Kursy, aby zostać CFEI składają się z dwóch kluczowych obszarów tematycznych: metod nauczania i wiedzy merytorycznej. Potencjalni CFEI muszą również wypełnić podręcznik, podręcznik najlepszych praktyk oraz zadania domowe. Punktem kulminacyjnym programu jest egzamin online, po którym natychmiast otrzymasz swoje wyniki. Jeśli uzyskasz wynik 75% lub wyższy – gratulacje! – Jesteś teraz oficjalnie certyfikowanym instruktorem edukacji finansowej.
Po otrzymaniu certyfikatu CFEI, możesz zacząć używać swojego nowego tytułu do nauczania lekcji zarządzania pieniędzmi. Zostaniesz również przyjęty do Personal Finance Speakers Association i będziesz miał możliwość prowadzenia prezentacji na temat finansów.
Aby zachować aktualność swoich oznaczeń CFEI, posiadacze certyfikatu są zobowiązani do ukończenia od pięciu do 10 godzin kształcenia ustawicznego, zapewnianego przez NFEC, każdego roku. Muszą również zdać coroczny egzamin. Opłata roczna za utrzymanie oznaczenia wynosi 97 dolarów.
CFEI i członkowie Personal Finance Speakers Association muszą przestrzegać kodeksu etycznego NFEC. Standardy te są ustalone w celu określenia opanowania przez CFEI materiału i skutecznej edukacji studentów, jak również zdolności do po prostu pokazania się na czas.
Jak CFEI różni się od CFEd
Tak, akronimy są podobne, ale zostanie certyfikowanym edukatorem finansowym (CFEd) różni się od certyfikowanego instruktora edukacji finansowej.
Jak CFEIs, CFErs również ukończyć program, aby stać się przeszkolonych nauczycieli finansowych. Na początek, program CFEd jest oferowany przez Heartland Institute of Financial Education, a nie przez NFEC. CFEd wymaga również więcej bezpośredniego doświadczenia niż CFEI.
Aby zostać CFEd, musisz mieć minimum trzy lata doświadczenia w usługach finansowych i doświadczenie w nauczaniu dorosłych uczniów. Osoby, które pracowały w planowaniu finansowym, księgowości, bankowości lub usługach hipotecznych, ubezpieczeniach i usługach inwestycyjnych, planowaniu nieruchomości i zarządzaniu długiem mogą się kwalifikować.
Jeśli Heartland Institute stwierdzi, że posiadasz niezbędne doświadczenie, możesz ubiegać się o oznaczenie CFEd przez Internet. Po zaakceptowaniu wniosku otrzymasz materiały pomocnicze przed rozpoczęciem kursu samokształceniowego. Po zdaniu egzaminu online, otrzymasz oznaczenie CFEd.
Inna różnica pomiędzy programami CFEI i CFEd: Pierwszy z nich wymaga zdania corocznego egzaminu, aby utrzymać aktualność certyfikatu, podczas gdy drugi wymaga jedynie 12 godzin punktów kształcenia ustawicznego, aby je utrzymać.
The Bottom Line
Ponieważ sytuacja każdej osoby jest wyjątkowa, skuteczne nauczanie finansów osobistych wymaga specjalistycznej wiedzy, zarówno w zakresie tematów związanych z wiedzą finansową, jak i najlepszych praktyk w edukacji.
Ci, którzy wykazują pasję do pomagania innym w poprawie ich finansowego dobrobytu, mogą odkryć, że zdobycie tytułu CFEI może pomóc im w rozpoczęciu kariery w edukacji finansów osobistych.
Wskazówki dotyczące zdrowia finansowego
-
Nie musisz być CFEI, aby śledzić i zarządzać swoimi wydatkami oraz planować przyszłość. Nawet jeśli miną dziesiątki lat, ważne jest, abyś wiedział, ile powinieneś odkładać już teraz, aby zaoszczędzić wystarczająco dużo, by później wygodnie przejść na emeryturę.
-
Możesz również rozważyć skorzystanie z pomocy profesjonalisty. Znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego, który pasuje do Twoich potrzeb nie musi być trudne. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasuje Cię do doradców finansowych w Twojej okolicy w zaledwie 5 minut. Jeśli jesteś gotowy, aby poznać lokalnych doradców, którzy pomogą Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, zacznij już teraz.