Moneydance Review

Quicken dla Windows miał konkurencję niedługo po swojej premierze w 1991 roku. Jednym z tych rywali był Moneydance, darmowa aplikacja open-source wydana w 1998 roku. To oprogramowanie finansów osobistych zostało znacznie zaktualizowane na przestrzeni lat. Dziś działa na Windows, Mac i Linux, a jego cena wynosi 49,99 dolarów (po 100 darmowych transakcjach ręcznych). Moneydance oferuje wiele z tych samych funkcji co Quicken, w tym zarządzanie dochodami i wydatkami, bankowość online i płacenie rachunków, śledzenie inwestycji, budżetowanie i raporty. Obsługuje wiele walut międzynarodowych i kryptowaluty, funkcje, które są obce dla innych aplikacji finansów osobistych, które recenzowaliśmy. Dodatkowo, Moneydance zabezpiecza dane użytkownika, komunikując się bezpośrednio z instytucjami finansowymi.

Ciągle, Moneydance pozostaje w tyle za zwycięzcą konkursu Quicken Deluxe pod wieloma względami, przede wszystkim z powodu przestarzałego, czasem topornego interfejsu użytkownika i niespełniających standardów aplikacji mobilnych. Dla kontrastu, nasz inny wybór, Mint, łączy swoje funkcje budżetowania i raportowania kredytowego w najwyższej klasy aplikacjach internetowych i mobilnych. Z tych powodów, nie możemy polecić Moneydance tak z całego serca, jak te usługi, choć nadal ma miejsce wśród wielu zalecanych rozwiązań finansów osobistych dostępnych dzisiaj.

Rozwiązania do zarządzania finansami osobistymi zazwyczaj nie wymagają dużo czasu, aby skonfigurować. Moneydance przedstawia kroki na swoim ekranie powitalnym.

JumpingRight In

Moneydance nie oferuje wiele w sposobie konfiguracji, ale jego konkurenci też nie. Wszystko, co naprawdę musisz zrobić, aby zacząć, to skonfigurować połączenia do swoich internetowych kont finansowych – czeków i oszczędności, kart kredytowych, inwestycji i pożyczek. Istnieje okno Welcome to Moneydance, ale w zasadzie mówi ono tylko o tym, co należy zrobić. Możesz również określić, który plik ma się otworzyć po uruchomieniu programu (Moneydance obsługuje wiele plików), a także sprawdzić, kiedy ostatnio się do nich logowałeś. Pomyśl o plikach jak o zestawach kont należących do różnych osób.

ImportowanieDanych

Moneydance może pobierać dane kont z dużej liczby głównych i mniejszych instytucji finansowych. W przypadku większości z nich, tworzysz połączenia do swoich banków online poprzez wprowadzenie nazwy użytkownika i hasła dla każdego z nich. Polega to na wykonaniu prostego zestawu kroków. Tworzysz nowe konta (takie jak czekowe i karty kredytowe), a następnie zaznaczasz jedno z nich na lewym pionowym pasku nawigacyjnym (Sidebar) i wybierasz Set Up Online Banking z menu Online. Narzędzie przypominające kreatora przeprowadzi Cię przez cały proces.

Podobne produkty

Mint.com

Quicken Deluxe

.

Credit Karma

.

NerdWallet

Przeczytaj recenzję NerdWallet

CountAbout

Robi to samo dla płatności rachunków online. Moneydance pozwala na połączenie się z systemem płatności online banku i autoryzację płatności z poziomu samego Moneydance. Quicken Deluxe oferuje obecnie Quicken Bill Pay dla obecnych klientów Quicken Deluxe, ale usługa ta zostanie zakończona do 31 sierpnia 2020 roku. Nowy Quicken Bill Manager jest dostępny tylko dla użytkowników Quicken Premier i Quicken Home & Business, więc musisz uaktualnić, aby z niego korzystać. Mint obsługiwane płatności rachunków na chwilę, ale to już nie robi.

Okazjonalnie, podczas konfigurowania bankowości internetowej, trzeba użyć obejścia, jak musiałem zrobić z dwóch kont kart kredytowych. Jest to proces podobny do tego, który czasami trzeba zastosować, aby zaimportować dane Quicken lub QuickBooks z banku. Moneydance przeprowadza użytkownika przez wymagane kroki, które obejmują przejście na stronę instytucji finansowej i autoryzację połączenia, a następnie powrót do Moneydance w celu pobrania transakcji. Proces ten działał dobrze dla mnie, ale jest to niedogodność.

Jeśli martwisz się o bezpieczeństwo, oto co musisz wiedzieć. Moneydance komunikuje się bezpośrednio z instytucjami finansowymi, zamiast przechodzić przez stronę trzecią (jak Yodlee), jak robi to większość programów i stron poświęconych finansom osobistym. Tak więc połączenia, które nawiązujesz odbywają się wyłącznie pomiędzy Tobą a Twoim bankiem. Personel Moneydance nie ma dostępu do Twoich danych, a żaden inny dostawca nie dostaje Twoich nazw użytkowników i haseł.

Moneydance posiada opcje bankowości online i płatności rachunków.

UżywanieMoneydance

Moneydance nie oferuje świeżego, najnowocześniejszego doświadczenia użytkownika, które oferują witryny takie jak Credit Sesame. Nadal używa standardowego menu Windows, oprócz paska bocznego, który pokazuje listę kont i ich salda. Poniżej znajdują się odnośniki do wielu wykresów i raportów programu. Quicken Deluxe oferuje jednak znacznie więcej, a zarówno jego raporty, jak i wykresy wyglądają bardziej elegancko i gładko. Są one również bardziej konfigurowalne. Można, chociaż, zapamiętać i uruchomić niestandardowe raporty w obu.

Na górze paska narzędzi, istnieją dwa dodatkowe linki. Jeden z nich prowadzi do Podsumowania, które większość stron poświęconych finansom osobistym nazywa Dashboard. Jest to przegląd niektórych z najważniejszych liczb w pliku finansowym – i to jest dobry jeden, jeden z najlepszych, jakie widziałem. Wszystkie Twoje konta są wyświetlane w lewym pionowym panelu, wraz z ich saldami. Tabela wspólnych kursów walutowych siedzi poniżej, można kliknąć link, aby otworzyć okno, które pozwala ustawić swój kurs bazowy.

Prawe pionowe okienko zawiera zaległe i nadchodzące przypomnienia. Pod nim znajduje się kalendarz z przypomnieniami o transakcjach i przypomnieniami ogólnymi z bieżącego miesiąca, a także kolorowa lista bieżących wydatków w formie tekstu i wykresu (można zmienić zakres dat). Znajduje się tam również link do aktualizacji i rozszerzeń. W oknie, które się otworzy, możesz sprawdzić, czy posiadasz najnowszą wersję Moneydance. Można również zobaczyć listę rozszerzeń (dodatki), które współpracują z Moneydance, jak Balance Predictor, PayPal Importer, i Debt Insights.

Strona Podsumowanie jest konfigurowalny. Kliknij przycisk Preferencje w menu Plik, a opcje dodawania, usuwania i przenoszenia elementów pojawią się w nowym oknie. Okno Preferencje oferuje również ustawienia drukowania, kopii zapasowych, połączeń online i interfejsu. Masz ogromną kontrolę nad estetyką oprogramowania; możesz wybrać jeden z sześciu tematów, a następnie dostosować czcionki i kolory dla każdego z nich.

Moneydance oferuje dobre narzędzia do zarządzania transakcjami poprzez menu prawego przycisku myszy.

Bezpośrednio pod linkiem do podsumowania w lewym górnym rogu ekranu znajduje się link, który otwiera główny ekran Przypomnień. Aby utworzyć nowe Przypomnienie o Transakcji lub Ogólne Przypomnienie (lista rzeczy do zrobienia), możesz albo kliknąć prawym przyciskiem myszy na datę, aby otworzyć okno wprowadzania danych (Moneydance dobrze wykorzystuje lokalne menu) lub kliknąć znak plusa w prawym dolnym rogu. Jeśli na przykład chcesz przypomnieć sobie o zapłacie czynszu każdego pierwszego dnia miesiąca, otwierasz okno Przypomnienie o transakcji i wprowadzasz szczegóły wydatku.

Moneydance obsługuje powtarzające się przypomnienia za pomocą niezwykle elastycznego narzędzia do planowania; możesz tworzyć dzienne, tygodniowe, miesięczne lub roczne wpisy w kalendarzu i żądać wcześniejszego powiadomienia na określoną liczbę dni przed faktycznym przypomnieniem. Można również definiować przypomnienia z rejestrów kont. Aby otworzyć ekran przypomnienia o transakcji, należy kliknąć prawym przyciskiem myszy na transakcji i wybrać z menu opcji opcję Utwórz przypomnienie z transakcji. Ta metoda tworzy przypomnienie ze szczegółami wpisu; nie musisz wypełniać go ręcznie.

Twoje rejestry

Kiedy klikniesz nazwę konta na pasku bocznym, rejestr dla tego konta otworzy się na środku ekranu. Rejestry w Moneydance przypominają rejestry papierowej książeczki czekowej, choć nie są tak eleganckie jak te zaprojektowane przez konkurencję. Kliknij ostatnio pobraną transakcję, a w prawym górnym rogu otworzy się małe okienko zawierające jej datę, opis, kategorię i kwotę. Możesz edytować opis, aby tekst bankowy, który się tam pojawił, był bardziej zrozumiały. Możesz również zmienić kategorię, choć jeśli musisz utworzyć nową, musisz wrócić do menu Narzędzia, aby to zrobić. Po dokonaniu zmiany kliknij przycisk Potwierdź, aby zaktualizować rejestr o transakcję.

Jeszcze więcej możesz zrobić z poszczególnymi transakcjami w rejestrze. Kliknij prawym przyciskiem myszy jedną z nich, a otworzy się lokalne menu z wieloma opcjami. Możesz na przykład dodać załącznik, powielić transakcję lub oznaczyć ją jako nierozliczoną, rozliczoną lub uzgodnioną. Jeśli musisz edytować jedną lub grupę transakcji, opcja Zmiana partii w menu transakcji pozwala na wprowadzenie zmian w poszczególnych polach (byłoby miło, gdybyś mógł to zrobić bez dodatkowego kroku). Jest tu jeszcze kilka innych opcji, jak tryb jednowierszowy vs. dwuwierszowy, usuwanie i filtry sortowania, ale naprawdę niezwykła jest ta o nazwie Pokaż drugą stronę. Strony internetowe rachunkowości, w przeważającej części, starają się trzymać z dala od orzechów i śrub rachunkowości podwójnego zapisu, więc byłem zaskoczony, aby zobaczyć odniesienie do tego, co jest zasadniczo debetów i kredytów. Nie jest to nic, co przeciętny użytkownik musi wiedzieć, ale jest tam, jeśli z jakiegoś powodu chcesz to zobaczyć.

Istnieją inne sposoby, w jakie możesz pracować z transakcjami. Na przykład, można podzielić ich sumy pomiędzy kategorie, jeśli wydatek musi być rozbity i przypisany do różnych. Nie wiedziałem, że jest to możliwe, dopóki z ciekawości nie kliknąłem małej strzałki w rejestrze transakcji; pomyślałbym, że to narzędzie będzie lepiej oznaczone. Tylko Quicken Deluxe oferuje lepsze zarządzanie transakcjami.

Możesz uruchamiać liczne raporty i tworzyć wykresy, ale nie są one tak dopracowane, jak oferta Quicken Deluxe.

Inwestycje i budżety

Quicken Deluxe i Moneydance są dość wyrównane, jeśli chodzi o śledzenie inwestycji. Można utworzyć wiele kont inwestycyjnych i skonfigurować papiery wartościowe (takie jak akcje, obligacje i fundusze wzajemne), rejestrując swoje udziały dla każdego z nich. Oprogramowanie może pobierać ceny rynkowe z wielu źródeł online, aby uaktualnić swój portfel, a także obsługuje podziały akcji i obliczanie podstawy kosztów. Po wprowadzeniu wszystkich wymaganych danych, możesz przeglądać swoje inwestycje w jednym z czterech różnych widoków: portfel, rejestr inwestycji, rejestr bankowy i szczegóły papierów wartościowych.

Ten ostatni widok jest tym, który prawdopodobnie będziesz konsultował najczęściej. Możesz dodawać, edytować i usuwać papiery wartościowe, przeglądać ich historie i rejestrować podziały akcji. Znajduje się tu również wykres cen. Jestem trochę zaskoczony, że nie ma tu linku do dodatkowych wykresów i raportów inwestycyjnych; aby uzyskać do nich dostęp, musisz przejść do paska bocznego. Obejmują one Alokację aktywów, Wyniki inwestycyjne i Zyski kapitałowe.

Narzędzia budżetowe

Menedżer budżetu w Moneydance pozwala tworzyć budżety o różnej częstotliwości. Jeden z nich, Mieszane interwały, jest potężnym, elastycznym typem budżetu, który pozwala ustawić własne daty rozpoczęcia i zakończenia oraz utworzyć każdą pozycję budżetową w powtarzającym się interwale. Wyświetla również kolorowy wykres, aby szybko ocenić przestrzeganie budżetu.

Każdy, kto kiedykolwiek pracował nad budżetem, będzie bardziej zaznajomiony z innymi, bardziej standardowymi typami budżetu: Tygodniowy, Dwutygodniowy, Miesięczny i Roczny. Kiedy tworzysz nowy standardowy budżet, otwiera się pokaźna tabela z już oznaczonymi typami przychodów i wydatków. Lista ta jest bardziej obszerna niż ta, którą można znaleźć w większości budżetów konkurencji – tak obszerna, że może być nieporęczna. Możesz jednak edytować listę kategorii, aby spełnić swoje specyficzne potrzeby, a budżet zmieni się, aby odzwierciedlić te modyfikacje. Można również kliknąć kartę Budżetowane, aby zobaczyć tylko wiersze, które mają numery w nich.

Menedżer budżetu jest wystarczająco łatwy w użyciu. Wprowadzasz swoje przewidywane kwoty budżetowe obok wszelkich pozycji przychodów lub wydatków, które mają zastosowanie do Twojej sytuacji, takich jak pensja, rachunki i opieka zdrowotna. Ponieważ te oznaczone rzędy odpowiadają kategoriom oprogramowania, Moneydance wpisuje numer do właściwego rzędu za każdym razem, gdy wprowadzasz transakcję, która używa określonej kategorii. W ten sposób, możesz zobaczyć na pierwszy rzut oka, jak sobie radzisz w trakcie okresu budżetowego. Możesz również uruchomić raport Budżet, który porównuje wydatki zapisane w budżecie z rzeczywistymi i pokazuje różnicę.

Po zakończeniu jednego okresu budżetowego, takiego jak tydzień lub miesiąc, masz trzy opcje tworzenia budżetu następnego okresu: Kopiuj i przenieś poprzedni okres; Kopiuj poprzedni okres; lub Użyj rzeczywistych wydatków z poprzedniego okresu. Quicken Deluxe oferuje bardziej elastyczne narzędzia budżetowe, w tym opcję wyświetlania budżetu w postaci kolorowego wykresu. To jest łatwiejsze w użyciu, i znacznie bardziej estetyczne, jak większość funkcji Quicken są w porównaniu do funkcji Moneydance.

Moneydance oferuje zdolne śledzenie inwestycji i raporty.

NiezwykłeMobile Setup

Moneydance oferuje iOS i Android aplikacje, ale nie zostały one zaktualizowane ostatnio. Wszystko, co możesz zrobić, to przeglądać i edytować swoje rejestry transakcji i ręcznie dodawać nowe transakcje. Dodatkowo, konfiguracja jest procesem dwuetapowym. Najpierw musisz wykonać jednorazową synchronizację, która przeniesie Twój plik Moneydance z komputera na telefon komórkowy za pośrednictwem Dropbox. Nie jest to trudne do zrobienia za pomocą narzędzi Moneydance, a synchronizacja jest potrzebna tylko podczas konfiguracji, ale żadna inna usługa finansów osobistych, którą testowaliśmy, tego nie wymaga. Plus, aplikacje konkurencyjnych usług mogą pochwalić się lepszymi funkcjami i interfejsami.

Z drugiej strony, to użycie Dropbox jako pośrednika oznacza, że możesz udostępnić swój plik Moneydance innym użytkownikom, bez względu na to, jakiego systemu operacyjnego używają. Jest to unikalne w tej grupie rozwiązań finansów osobistych.

Wspaniały Old Timer

Moneydance jest bliższy Quicken Deluxe niż jakakolwiek inna konkurencja, którą sprawdziliśmy. Jest również najstarszy obok Quicken. Ta dojrzałość jest widoczna w funkcjach takich jak zarządzanie transakcjami, śledzenie inwestycji i płacenie rachunków online. Żaden inny serwis finansów osobistych nie obsługuje wielu walut, albo. Opieka Moneydance nad danymi użytkownika jest godna pochwały, zbyt.

Still, Quicken jest silniejszy w kilku obszarach, w tym budżetowania, raportów i planowania. Oferuje również usługę, która pozwala na korzystanie z chmury, aby skonfigurować połączenie z chronioną hasłem stroną internetową, gdzie można zobaczyć wiele danych Quicken i wprowadzić transakcje. A doświadczenie użytkownika Quicken jest znacznie lepsze niż to, co oferuje Moneydance. Jeśli nie potrzebujesz wsparcia dla wielu walut i płatności rachunków online, zalecamy najpierw spojrzeć na Quicken Deluxe lub naszego innego zwycięzcę Editors’ Choice, Mint.

Podatki są istotną częścią Twojej sytuacji finansowej. Jeśli jeszcze nie złożyłeś swoich podatków, zapoznaj się z naszym zestawieniem najlepszych usług podatkowych online. Nadal masz trochę czasu, aby złożyć swoje federalne podatki, ponieważ termin federalny został przesunięty na 15 lipca.

Moneydance

3.5

See It

Visit Site at Moneydance

MSRP $49.99

Pros

• Szybko
• Szczegółowy dashboard
• Obsługuje wiele walut, w tym kryptowaluty
• Doskonałe bezpieczeństwo
• Możliwość zarządzania transakcjami, budżetowanie
• Opłacanie rachunków online
• Obsługuje śledzenie inwestycji i raporty

View More

Cons

• Dawny interfejs użytkownika
• Słaba aplikacja mobilna
• Wymaga obejścia w celu podłączenia niektórych kont finansowych

.