Un instructor certificat de educație financiară, sau CFEI, a urmat o pregătire avansată în predarea abilităților de gestionare a banilor unor persoane din toate categoriile sociale. Pentru a obține titlul de CFEI, candidații trebuie să demonstreze cunoștințe extinse despre subiecte financiare personale și competență în metodele de predare la clasă. Citiți mai departe pentru a afla ce face un CFEI și ce presupune procesul de certificare.
Desemnarea CFEI, definită
În câteva cuvinte, un instructor certificat de educație financiară este o persoană specializată în distilarea conceptelor de gestionare a banilor în cadrul unei săli de clasă. Administrat de National Financial Educators Council (sau NFEC), absolvenții programului își perfecționează tehnicile de predare și pot continua să conducă cursuri de educație financiară, ateliere de lucru și prelegeri.
Chiar dacă un CFEI nu le permite deținătorilor de certificate să vândă produse de investiții sau să gestioneze portofoliul cuiva, acesta îi echipează cu abilitățile necesare pentru a-i ajuta pe oameni – de la elevi de școală primară la pensionari – să facă pași spre stabilitatea financiară. Acest lucru ar putea include elaborarea și predarea de lecții privind crearea unui buget; evaluarea diverselor produse financiare; cântărirea opțiunilor de investiții; și alte aspecte legate de bani.
CFEI Program Overview
Cineva poate aplica pentru a deveni un instructor certificat de educație financiară, indiferent de nivelul de educație, deși se recomandă o pregătire în domeniul predării sau al finanțelor. Gama de persoane care obțin această certificare provine de obicei din sectoare precum educația, finanțele, filantropia și inițiativele comunitare. Dar dacă pur și simplu demonstrați o pasiune pentru promovarea bunăstării financiare și vă puteți permite să plătiți taxa de 297 de dolari, veți fi probabil acceptat în program.
Atenție, totuși, dacă nu aveți experiența profesională recomandată, va trebui să urmați un curs de 10 ore în plus față de cele 30 de ore de curs obișnuite cerute. Potrivit NFEC, vă puteți aștepta să petreceți între 40 și 50 de ore pentru a finaliza cursul.
Cursul pentru a deveni un CFEI este alcătuit din două domenii cheie: metode de predare și cunoștințe de conținut. Potențialii CFEI trebuie, de asemenea, să completeze un caiet de lucru, un manual de bune practici și teme pentru acasă. Programul culminează cu un examen online, după care se primesc imediat rezultatele. Dacă obțineți un scor de 75% sau mai mare – felicitări! – sunteți acum oficial un instructor certificat de educație financiară.
După ce ați primit acreditarea CFEI, puteți începe să vă folosiți noul titlu pentru a preda lecții de gestionare a banilor. De asemenea, veți fi acceptat în Asociația vorbitorilor de finanțe personale și veți avea posibilitatea de a conduce prezentări de educație financiară.
Pentru a-și menține titlul CFEI la zi, deținătorii de certificate trebuie să parcurgă în fiecare an între cinci și 10 ore de formare continuă, oferite de NFEC. De asemenea, aceștia trebuie să promoveze un examen anual. Există o taxă anuală de 97 de dolari pentru menținerea desemnării.
CFEI și membrii Asociației Personal Finance Speakers trebuie să adere la codul de etică al NFEC. Aceste standarde sunt stabilite pentru a determina stăpânirea de către un CFEI a materialului și educația eficientă a elevilor, precum și capacitatea de a se prezenta pur și simplu la timp.
Cum diferă un CFEI de un CFEd
Da, acronimele sunt similare, dar a deveni un educator financiar certificat (CFEd) diferă de un instructor de educație financiară certificat.
Ca și CFEIs, CFErs finalizează, de asemenea, un program pentru a deveni profesori financiari instruiți. Pentru început, programul CFEd este oferit de Heartland Institute of Financial Education, nu de NFEC. Un CFEd necesită, de asemenea, mai multă experiență directă de fond decât un CFEI.
Pentru a deveni CFEd, trebuie să aveți cel puțin trei ani de experiență în domeniul serviciilor financiare și experiență în predarea cursanților adulți. Cei care au lucrat în planificare financiară, contabilitate, servicii bancare sau ipotecare, servicii de asigurare și de investiții, planificare succesorală și gestionarea datoriilor pot fi eligibili.
Dacă Heartland Institute stabilește că aveți experiența necesară, puteți aplica online pentru desemnarea CFEd. Odată acceptat, veți primi materiale de sprijin înainte de a începe un curs de autoinstruire. După ce veți trece un examen online, vi se va acorda desemnarea CFEd.
O altă distincție între programele CFEI și CFEd: Primul necesită promovarea unui test anual pentru a menține certificatul la zi, în timp ce al doilea impune doar 12 ore de credite de educație continuă pentru a le menține.
The Bottom Line
Pentru că situația fiecărei persoane este unică, predarea eficientă a finanțelor personale necesită cunoștințe de specialitate, atât în ceea ce privește subiectele de educație financiară, cât și cele mai bune practici în educație.
Cei care au o pasiune demonstrată pentru a-i ajuta pe alții să își îmbunătățească bunăstarea financiară ar putea descoperi că obținerea desemnării CFEI îi poate ajuta să pornească o carieră în educația în domeniul finanțelor personale.
Consiliere pentru sănătate financiară
-
Nu trebuie să fiți un CFEI pentru a vă urmări și gestiona cheltuielile și pentru a vă planifica viitorul. Chiar dacă mai sunt zeci de ani până atunci, este esențial să știți cât de mult ar trebui să puneți deoparte acum pentru a economisi suficient pentru a vă pensiona confortabil mai târziu.
-
De asemenea, ați putea lua în considerare posibilitatea de a apela la un profesionist pentru a vă ajuta. Găsirea consilierului financiar potrivit care să se potrivească nevoilor dvs. nu trebuie să fie dificilă. Instrumentul gratuit al SmartAsset vă pune în legătură cu consilierii financiari din zona dvs. în doar 5 minute. Dacă sunteți gata să fiți pus în legătură cu consilieri locali care vă vor ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, începeți acum.
.