Venituri pasive în domeniul imobiliar: Un ghid pentru începători

Key Takeaways

Ce este venitul pasiv imobiliar?
Cum să începi să investești
Tipuri de venit pasiv imobiliar
Întrebări înainte de a investi

Investițiile imobiliare cu venit pasiv sunt cunoscute ca fiind una dintre cele mai bune modalități de a obține o sursă suplimentară de venit, de a atinge securitatea la pensie și, în cele din urmă, de a proiecta o foaie de parcurs pentru a obține libertatea financiară. Cu toate acestea, investiția imobiliară cu venit pasiv nu este neapărat cea mai potrivită pentru fiecare investitor. Doriți să vă asumați un rol mai activ în investițiile imobiliare sau un rol relativ pasiv? Citiți mai departe pentru a afla totul despre imobiliarele cu venit pasiv și pentru a vedea dacă sună sau nu ca o potrivire bună pentru tipul dvs. de personalitate investițională.

Ce este imobiliarele cu venit pasiv?

Imobiliarele cu venit pasiv sunt o strategie prin care un investitor poate crea câștiguri fără a fi nevoit să se implice activ. Termenul de „venit pasiv” este folosit în sens larg, deoarece nivelul de activitate și implicare necesar variază în funcție de tipul de investiție. Unele exemple comune includ proprietăți de închiriat sau câștiguri realizate din portofolii de investiții.

De ce aveți nevoie de venit pasiv?

Venitul pasiv este o modalitate excelentă de a câștiga bani fără a fi nevoie să lucrați activ pentru ei. Colectați venituri pasive în timp ce vă bucurați de viața dvs. În loc să vă petreceți ziua lucrând pentru altcineva. Iată câteva moduri în care vă puteți folosi venitul pasiv:

Finanțați fondurile pentru colegiul copiilor dumneavoastră
Pregătiți și construiți fondul de pensii
Plătiți-vă datoriile
Ajutați-vă financiar libertate
Constituie-ți economii

Cum să investești în proprietăți imobiliare cu venit pasiv

Venitul pasiv poate fi o modalitate excelentă de a-ți completa venitul actual, precum și pentru a vă ajuta să creați fluxuri financiare pentru a vă asigura anii de pensionare. Una dintre cele mai populare modalități de a genera venituri pasive în domeniul imobiliar este prin intermediul proprietăților de închiriere. Investitorii care își joacă bine cărțile pot crea un venit constant din veniturile din chirii, în timp ce au, de asemenea, opțiunea de a face îmbunătățiri la proprietate și de a construi capital propriu.

Există o percepție greșită comună că investiția imobiliară cu venit pasiv necesită puțină sau deloc muncă. Cu toate acestea, cei interesați să creeze venituri pasive cu proprietăți imobiliare ar trebui să planifice să-și asume un rol activ în ceea ce ar trebui tratat ca o afacere. Fie că este vorba de căutarea proprietăților, de selectarea chiriașilor, de angajarea unui manager imobiliar sau de abordarea reparațiilor, deținerea de proprietăți cu venit pasiv necesită un anumit nivel de implicare. Acest lucru este valabil mai ales pentru cei care doresc să își maximizeze profiturile.

Una dintre cheile pentru construirea unei investiții imobiliare cu venituri pasive de succes implică planificarea și crearea unei strategii de afaceri solide. Acest lucru include să vă versați pe piața dvs. țintă, fie că este vorba de același cartier ca și reședința dvs. principală sau chiar în afara statului, astfel încât să fiți la curent cu tendințele și valorile imobiliare locale. Informațiile pe care le culegeți de pe piața imobiliară vă vor ajuta să alegeți cea mai bună piață posibilă pentru a deține o proprietate cu venit pasiv, precum și să identificați listele de proprietăți care promit un bun flux de numerar. După ce faza de cercetare trece în faza de execuție, va trebui, de asemenea, să dispuneți de o strategie privind modul în care veți gestiona chiriașii, finanțele și actele, precum și proprietatea în sine. După cum puteți vedea, veniturile pasive în domeniul imobiliar sunt un proces destul de complex și poate că termenul „pasiv” este puțin înșelător. Cu toate acestea, cu multă planificare, cercetare, precum și cu cunoașterea întrebărilor corecte pe care trebuie să le puneți sau a greșelilor comune pe care trebuie să le evitați, veți fi pe drumul cel bun către o strategie solidă, care vă poate face viața mult mai ușoară pe termen lung.

Erookie Passive Income Investor Mistakes To Avoid

Revenitul pasiv poate fi un instrument puternic de construire a averii atunci când este creat cu succes. Cu toate acestea, mulți investitori fac greșeli care le afectează potențialul de venit pasiv pe termen lung. Urmați aceste sfaturi pentru a vă asigura că evitați greșelile de începător atunci când vine vorba de venitul pasiv:

Nu aveți suficient flux de numerar: Este posibil să fi auzit expresia „cash is king” și orice profesionist în domeniul imobiliar cu venituri pasive v-ar spune același lucru. Atunci când dețineți o proprietate de închiriat, obiectivul dvs. principal este să obțineți o apreciere în timp ce câștigați un flux de numerar constant. Cu toate acestea, piața poate fluctua în timp și vă poate afecta aprecierea. Fluxul de numerar devine linia dvs. de bază în ceea ce privește asigurarea unui venit și posibilitatea de a avea grijă de proprietatea dvs.
Nereușind să verificați cu atenție chiriașii: Una dintre cele mai bune modalități de a vă maximiza venitul pasiv din imobiliare este de a închiria doar celor mai buni chiriași posibili. Un chiriaș rău se poate dovedi a fi mult mai costisitor decât orice loc vacant, cum ar fi prin deteriorarea proprietății sau chiar un proces de evacuare lung și costisitor (sau, mai rău, un proces.) Luați-vă timp pentru a vă selecta în mod corespunzător chiriașii și asigurați-vă că le verificați dosarele și referințele.
Nu sunteți pregătit să deveniți proprietar: Investitorii începători ar putea alege abordarea unui vehicul de investiții imobiliare cu venit pasiv fără să realizeze că a fi proprietar este o afacere dură care nu trebuie luată cu ușurință. Asigurați-vă că înțelegeți că gestionarea proprietăților de închiriat ar trebui abordată ca și cum ar fi o mică afacere.
Nu încasarea promptă a chiriei : Este important ca noii proprietari să fie foarte clari cu privire la reguli și să îi responsabilizeze pe chiriași pentru respectarea acestor reguli, încă de la început. Chiriașii pot profita de bunăvoința proprietarului și pot crea un tipar de a întârzia la plata chiriei, sau chiar pot avea probleme în a o recupera. Așteptarea prea mult timp pentru a colecta chiria nu numai că vă va afecta fluxul de numerar, dar poate duce, de asemenea, la un proces de evacuare întârziată care poate duce la emoții ostile de ambele părți.
Nu păstrați un rol activ în management: Chiar și atunci când trece prin intermediul unei companii de gestionare a proprietății, un proprietar ar trebui să își gestioneze în mod activ proprietatea prin menținerea unui contact regulat cu chiriașii și prin asigurarea unei îngrijiri și întrețineri regulate a proprietății. Deși acest lucru poate necesita timp, efort și costuri suplimentare, va contribui la protejarea rezultatelor dvs. pe termen lung. Gestionarea adecvată a unei proprietăți poate ajuta la reducerea rotației chiriașilor, la îmbunătățirea valorii proprietății, precum și la prevenirea costurilor de reparații evitabile.

15 moduri diferite de a crea venituri pasive în domeniul imobiliar

Multe aspecte avantajoase ale venitului pasiv vă pot face să vă întrebați cum puteți crea venituri pasive pentru dumneavoastră. Din fericire, există numeroase căi pe care le puteți urma și care vă vor conduce către fluxuri de venit pasiv. Aruncați o privire la oportunitățile de investiții imobiliare care au potențialul de a face acest lucru:

Unități unifamiliale: Cei care se întreabă cum să creeze venituri pasive în domeniul imobiliar pot începe cu cel mai comun dintre exemple. Poate cel mai simplu tip de proprietate de înțeles, o singură casă sau un apartament poate fi achiziționat și închiriat unui singur chiriaș. Chiriașii unei singure familii au tendința de a avea mai multă proprietate psihologică asupra locuinței, ceea ce îi determină să aibă mai multă grijă de proprietate. Cu toate acestea, atunci când este vacantă, o singură unitate nu va aduce niciun venit.
Duplexuri, triplexuri și multe altele: Proprietățile cu două până la patru unități oferă beneficii similare cu unitățile unifamiliale, oferind în același timp o cerință mai mică pentru un management intensiv în comparație cu complexele de apartamente. Din cauza numărului crescut de chiriași, aceste proprietăți pot fi puțin mai greu de gestionat decât o unitate unifamilială, dar tind să ofere o perspectivă mai bună a fluxului de numerar. Riscul unei potențiale vacanțe este răspândit în mai multe unități în loc de una singură.
Clădiri de apartamente: Această clasificare a clădirilor este adesea aplicată proprietăților cu cinci sau mai multe unități. Investitorii pot contracta un împrumut comercial, în loc de un împrumut rezidențial, și se pot bucura de economii de scară. Cu toate acestea, ei trebuie să fie pregătiți pentru un management mai intensiv sau să angajeze un profesionist în gestionarea proprietății.
Blocuri comerciale: Proprietățile comerciale pot fi închiriate chiriașilor cu amănuntul cu contracte de închiriere pe termen lung, promițând astfel un flux mai stabil de venituri. Cu toate acestea, chiriașii comerciali pot fi mai greu de înlocuit și au tendința de a personaliza foarte mult proprietatea în funcție de nevoile lor de afaceri. Investitorii ar trebui să se aștepte la vacanțe mai lungi, precum și la faptul că vor trebui să consume costurile de remodelare a spațiilor între chiriași.
Dezvoltări cu utilizare mixtă: Cererea de proiecte de dezvoltare cu utilizare mixtă a crescut în mod constant și poate oferi un cămin pentru chiriași rezidențiali, de birouri, de retail, industriali și instituționali. Investitorii se pot bucura de o varietate de fluxuri de venituri și de durate de închiriere în cadrul unei singure proprietăți.
Complexe industriale: Deși proprietățile rezidențiale tind să vină în minte odată cu menționarea veniturilor pasive, proprietățile orientate către sectorul comercial nu trebuie ignorate. Depozitele comerciale, depozitele sau facilitățile de producție pot oferi o performanță constantă, necesitând în același timp un management minim. Trebuie remarcat faptul că rotația chiriașilor poate duce la vacanțe prelungite.
Instalații de auto-stocare: Facilitățile de depozitare de tip self-storage continuă să fie foarte solicitate și pot fi găsite aproape oriunde în SUA. Toate costurile instalațiilor și vacanțele pot fi repartizate pe mai multe unități, ceea ce echivalează cu un cost per unitate relativ scăzut. Cu toate acestea, aceste facilități necesită o echipă de servicii pentru clienți și o echipă de management, care de multe ori se ocupă de localuri pentru ore prelungite. În plus, proprietarii ar trebui să ia în considerare cheltuielile de securitate și asigurare.
Parcuri de case mobile: Casele mobile oferă o opțiune atractivă de locuințe pentru rezidenții aflați în situații de stres economic sau pe piețele în care prețurile locuințelor au crescut vertiginos. Investitorii care dețin un parc de case mobile dețin, de obicei, terenul, în timp ce colectează chirii de la rezidenții care aleg să își amplaseze casa mobilă pe proprietate. Deoarece această investiție este destul de intensivă din punct de vedere al capitalului, investitorii vor intra adesea în afacere ca parte a unui fond, sau în mai multe parteneriate.
Locuințe de teren: Investiția în terenuri în sine poate fi o nișă unică și poate fi folosită pentru a îmbunătăți sau împărțită pentru a fi vândută ca loturi mai mici. Această strategie poate fi eficientă dacă investitorul găsește o parcelă de teren într-o zonă în plină ascensiune sau care va fi dezvoltată în curând și o vinde cu profit. Cu toate acestea, terenurile pot fi înșelătoare, deoarece există foarte puține modalități de a produce un venit în timp ce stau goale.
Închirieri pentru vacanțe: O proprietate ar putea poza ca un bun candidat pentru închirieri pe termen scurt sau de vacanță, în special pe piețele cu o populație tranzitorie semnificativă, precum și cu atracții turistice. Investitorii care dețin o închiriere de vacanță pot adesea să perceapă mai mult pe noapte decât ar face-o cu un chiriaș pe termen lung. Cu toate acestea, chiriile de vacanță necesită o programare constantă, tratarea anulărilor, plata serviciilor de menaj și grija pentru sezoanele lente.
Fonduri de investiții imobiliare (REIT): REIT-urile pot fi privite ca un fond mutual și oferă persoanelor fizice posibilitatea de a investi în sectorul imobiliar, rămânând în același timp complet pasive. Ținta REIT-urilor sunt, de obicei, proprietăți de lux sau comerciale și pot fluctua în corelație cu piața bursieră generală.
Gajutoare fiscale &acte de proprietate: Guvernul își rezervă dreptul de a confisca o proprietate atunci când impozitele nu sunt plătite. Investitorii au posibilitatea de a cumpăra proprietăți cu privilegii fiscale cu o reducere semnificativă, dar ar trebui să acționeze numai dacă au o strategie solidă.
Investiții în note: Cumpărătorii de locuințe au opțiunea de a contracta un credit imobiliar sub forma unei note private, în locul unui împrumut convențional. Există o piață mare în jurul cumpărării și vânzării acestor note, dintre care unele sunt în incapacitate de plată. Investitorii pot achiziționa note performante și neperformante de la alți proprietari la un preț redus. Acest lucru le oferă dreptul de a colecta plățile lunare sau de a prelua proprietatea în cazul în care proprietarul nu reușește să facă plățile.
Creditare cu bani grei: Investitorii care dispun de suficiente lichidități pot lua în considerare posibilitatea de a împrumuta în mod privat bani pentru a ajuta alte persoane fizice să achiziționeze proprietăți, care promit să ramburseze principalul la o rată ridicată a dobânzii. Utilizatorul final este adesea un investitor de tip „fix-and-flip” care are nevoie de acces rapid la lichidități pentru a sări pe o afacere. Cu toate acestea, există întotdeauna riscul ca afacerea să nu meargă bine și ca împrumutatul să intre în incapacitate de plată.
Reabilitarea proprietăților: Repararea și schimbarea proprietăților necesită un rol mai activ în investițiile imobiliare, dar poate fi destul de profitabilă. Proprietățile care sunt situate pe o piață de închiriere promițătoare, dar care nu sunt la înălțime în ceea ce privește aspectul și starea lor, pot trece printr-o fază de reabilitare înainte de a fi închiriate.

Întrebări pe care trebuie să le puneți înainte de a investi într-o proprietate cu venit pasiv

Prin cunoașterea întrebărilor corecte pe care trebuie să le puneți, persoanele fizice pot lua o decizie cât mai informată posibil. Investițiile imobiliare cu venit pasiv nu fac excepție de la această regulă. A pune cât mai multe întrebări înainte de a intra într-o tranzacție de investiții reprezintă o parte critică a atenției cuvenite și este un pas care nu ar trebui să fie sărit niciodată. Ghidul de mai jos oferă o listă de întrebări critice pe care trebuie să le puneți înainte de a investi într-o proprietate cu venit pasiv, împreună cu considerații pentru fiecare dintre ele:

Rezumat

Dacă sunteți în căutarea unei metode stabile de construire a libertății financiare în timp, atunci poate că imobiliarele cu venit pasiv reprezintă strategia de investiții potrivită pentru dumneavoastră. Cu toate acestea, dacă ați desprins ceva din discuția de mai sus, ar trebui să fie faptul că cuvântul „pasiv” poate fi oarecum înșelător. Orice investitor ar trebui să se îndrepte întotdeauna spre o afacere cu hotărârea de a se gândi la diligența lor, de a pune întrebările potrivite și de a oferi nivelul de angajament și implicare necesar pentru ca acea strategie de investiții specifică să aibă succes.

Vreți să vă puteți pensiona confortabil din punct de vedere financiar?

Noul nostru curs online de imobiliare vă poate ajuta să învățați cum să investiți în proprietăți de închiriat care vă pot ajuta să vă creșteți fluxul lunar de numerar. Investitorul expert Than Merrill împărtășește principiile de bază ale investițiilor imobiliare care funcționează cel mai bine pe piața imobiliară de astăzi.

Înregistrează-te la Webinarul nostru imobiliar GRATUIT de 1 zi și începe să te informezi despre cum să investești pe piața imobiliară de închiriere de astăzi!

Investiții imobiliare cu venit pasiv: Breaking Down The Basics