Moneydance Review

Quicken pentru Windows a avut concurență la scurt timp după lansarea sa din 1991. Unul dintre acești rivali a fost Moneydance, o aplicație gratuită, open-source, lansată în 1998. Acest software de finanțe personale a fost actualizat substanțial de-a lungul anilor. Astăzi, rulează pe Windows, Mac și Linux, cu un preț de 49,99 dolari (după 100 de tranzacții manuale gratuite). Moneydance oferă în mare parte aceleași funcționalități ca Quicken, inclusiv gestionarea veniturilor și cheltuielilor, servicii bancare online și plata facturilor, urmărirea investițiilor, întocmirea bugetului și rapoarte. Suportă mai multe valute internaționale și criptomonede, caracteristici care sunt străine celorlalte aplicații de finanțe personale pe care le-am analizat. În plus, Moneydance protejează datele utilizatorilor prin comunicarea directă cu instituțiile financiare.

Cu toate acestea, Moneydance rămâne în urma câștigătorului Editors’ Choice, Quicken Deluxe, în multe privințe, în primul rând din cauza unei interfețe de utilizator învechite, uneori greoaie, și a aplicațiilor mobile de calitate inferioară. În schimb, celălalt Editors’ Choice al nostru, Mint, își grupează funcțiile de întocmire a bugetului și de raportare a creditelor în aplicații web și mobile de top. Din aceste motive, nu putem recomanda Moneydance cu aceeași entuziasm ca aceste servicii, deși își are încă un loc printre numeroasele soluții de finanțe personale recomandate disponibile în prezent.

Soluțiile de gestionare a finanțelor personale nu necesită, în general, mult timp pentru a fi configurate. Moneydance prezintă pașii pe ecranul său de bun venit.

JumpingRight In

Moneydance nu oferă prea multe în ceea ce privește configurarea, dar nici concurenții săi nu o fac. Tot ceea ce trebuie să faceți cu adevărat pentru a începe este să configurați conexiunile la conturile dvs. financiare online – conturi de cecuri și economii, carduri de credit, investiții și împrumuturi. Există o fereastră de bun venit la Moneydance, dar, în principiu, vă spune doar să faceți exact asta. De asemenea, puteți specifica ce fișier trebuie să se deschidă atunci când lansați software-ul (Moneydance acceptă mai multe fișiere) și puteți vedea când v-ați conectat ultima dată la toate acestea. Gândiți-vă la fișiere ca la seturi de conturi aparținând unor persoane diferite.

ImportingData

Moneydance poate descărca date de cont de la un număr generos de instituții financiare majore și minore. Pentru cele mai multe dintre acestea, creați conexiunile cu băncile dvs. online, introducând numele de utilizator și parola pentru fiecare dintre ele. Acest lucru implică urmarea unui set simplu de pași. Creați conturi noi (cum ar fi cele de cecuri și carduri de credit), apoi evidențiați unul dintre ele în bara de navigare verticală din stânga (bara laterală) și selectați Set Up Online Banking din meniul Online. Un instrument de tip wizard vă ghidează pe parcursul procesului.

Produse similare

Minut.com

Quicken Deluxe

.

Credit Karma

.

NerdWallet

Citiți recenzia NerdWallet

CountAbout

Acesta face același lucru pentru plata facturilor online. Moneydance vă permite să vă conectați la sistemul de plată a facturilor online al băncii dumneavoastră și să autorizați plățile chiar din Moneydance. Quicken Deluxe oferă în prezent Quicken Bill Pay pentru clienții Quicken Deluxe existenți, dar acest serviciu va fi întrerupt începând cu 31 august 2020. Noul Quicken Bill Manager este disponibil numai pentru utilizatorii Quicken Premier și Quicken Home & Business, deci trebuie să faceți upgrade pentru a-l utiliza. Mint a susținut plata facturilor pentru o vreme, dar nu mai face acest lucru.

Ocazional, atunci când configurați serviciile bancare online, trebuie să folosiți o soluție alternativă, așa cum a trebuit să fac cu două conturi de card de credit. Este similar cu procesul pe care trebuie să îl folosiți uneori pentru a importa date Quicken sau QuickBooks de la o bancă. Moneydance vă ghidează prin pașii necesari, ceea ce presupune să accesați site-ul web al instituției financiare și să autorizați conexiunea, apoi să reveniți la Moneydance pentru a descărca tranzacțiile. Acest proces a funcționat bine pentru mine, dar este un inconvenient.

Dacă sunteți îngrijorat de securitate, iată ce trebuie să știți. Moneydance comunică direct cu instituțiile financiare, mai degrabă decât să treacă printr-o terță parte (cum ar fi Yodlee), așa cum fac majoritatea programelor și site-urilor de finanțe personale. Așadar, conexiunile pe care le faceți au loc strict între dumneavoastră și banca dumneavoastră. Personalul Moneydance nu are acces la datele dvs. și niciun alt furnizor nu primește numele de utilizator și parolele dvs. de la dvs.

Moneydance are opțiuni de servicii bancare online și de plată a facturilor.

UtilizareaMoneydance

Moneydance nu oferă o experiență de utilizare nouă, de ultimă generație, așa cum o fac site-uri precum Credit Sesame. Utilizează în continuare meniurile standard din Windows, pe lângă bara laterală, care afișează lista de conturi și soldurile acestora. Sub aceasta, vedeți linkuri către numeroasele grafice și rapoarte ale software-ului. Quicken Deluxe oferă însă mult mai multe, iar atât rapoartele cât și graficele sale au un aspect mai fluid și mai elegant. De asemenea, sunt mai ușor de personalizat. Puteți, totuși, să memorați și să rulați rapoarte personalizate în ambele.

În partea de sus a barei de instrumente, există două linkuri suplimentare. Unul vă duce la Rezumat, pe care majoritatea site-urilor de finanțe personale îl numesc Tablou de bord. Aceasta este o prezentare generală a unora dintre cele mai importante cifre din dosarul dvs. financiar – și este una bună, una dintre cele mai bune pe care le-am văzut. Toate conturile dvs. sunt afișate în panoul vertical din stânga, împreună cu soldurile lor. Un tabel cu ratele de schimb obișnuite este așezat mai jos; puteți face clic pe un link pentru a deschide o casetă care vă permite să vă setați rata de bază.

Panelul vertical din dreapta conține memento-uri pentru restanțe și viitoare. Dedesubt se află un calendar care prezintă reamintirile privind tranzacțiile din luna curentă și reamintirile generale, precum și o listă codificată pe culori a cheltuielilor curente sub formă de text și grafic (puteți modifica intervalul de date pentru acestea). Există, de asemenea, un link către actualizări și extensii. În caseta care se deschide, puteți vedea dacă aveți cea mai recentă versiune de Moneydance. De asemenea, puteți vedea lista extensiilor (add-on-uri) care funcționează cu Moneydance, cum ar fi Balance Predictor, PayPal Importer și Debt Insights.

Pagina Summary este personalizabilă. Faceți clic pe Preferences (Preferințe) din meniul File (Fișier), iar opțiunile dvs. pentru adăugarea, eliminarea și mutarea elementelor apar într-o fereastră nouă. Fereastra Preferences (Preferințe) oferă, de asemenea, setări pentru imprimare, copii de rezervă, conexiunile dvs. online și interfață. Aveți un control extraordinar asupra esteticii software-ului; puteți alege din șase teme și puteți ajusta în continuare fonturile și culorile pentru fiecare dintre ele.

Moneydance oferă instrumente bune de gestionare a tranzacțiilor prin intermediul meniurilor sale cu clic dreapta.

Direct sub linkul către Sumarul dvs. din stânga sus a ecranului se află un link care deschide ecranul principal Reminders. Pentru a crea un nou memento de tranzacție sau un memento general (elemente din lista de lucruri de făcut), puteți fie să faceți clic dreapta pe o dată pentru a deschide o fereastră de introducere a datelor (Moneydance utilizează bine meniurile locale), fie să faceți clic pe semnul plus din colțul din dreapta jos. Dacă doriți să vă reamintiți să plătiți chiria în fiecare primă zi a lunii, de exemplu, deschideți fereastra de reamintire a tranzacției și introduceți detaliile cheltuielii.

Moneydance suportă reamintirile recurente folosind un instrument de programare neobișnuit de flexibil; puteți crea intrări zilnice, săptămânale, lunare sau anuale în calendar și puteți solicita o notificare prealabilă cu un număr specificat de zile înainte de data la care ar trebui să aibă loc reamintirea efectivă. De asemenea, puteți defini memento-uri din registrele de cont. Faceți clic dreapta pe o tranzacție și selectați Create Reminder from Transaction (Creare memento din tranzacție) din meniul de opțiuni pentru a deschide ecranul Transaction Reminder (Memento din tranzacție). Această metodă creează un memento cu detaliile unei intrări; nu trebuie să îl completați manual.

YourRegisters

Când faceți clic pe un nume de cont în bara laterală, registrul pentru acel cont se deschide în mijlocul ecranului. Registrele din Moneydance seamănă cu registrele de cecuri de hârtie, deși nu au un aspect atât de elegant ca cele pe care le-au proiectat unii concurenți. Faceți clic pe o tranzacție descărcată recent, iar în colțul din dreapta sus se deschide o căsuță mică ce conține data, descrierea, categoria și suma acesteia. Puteți edita descrierea pentru a face mai ușor de înțeles textul bancar care a venit acolo. De asemenea, puteți modifica categoria, deși, dacă trebuie să creați una nouă, trebuie să ieșiți din nou în meniul Tools pentru a face acest lucru. După ce faceți o modificare, faceți clic pe Confirm pentru a actualiza registrul cu tranzacția.

Există mai multe lucruri pe care le puteți face cu tranzacțiile individuale din registru. Faceți clic dreapta pe una și se deschide un meniu local care afișează numeroasele dvs. opțiuni. De exemplu, puteți adăuga un atașament; o puteți duplica; sau o puteți marca ca fiind necompensată, compensată sau de reconciliere. Dacă aveți nevoie să modificați una sau un grup de tranzacții, opțiunea Batch Change din meniul tranzacției vă permite să faceți modificări la câmpurile individuale (ar fi frumos dacă ați putea face acest lucru fără un pas suplimentar). Există și alte câteva opțiuni aici, cum ar fi modul cu o singură linie sau cu două linii, filtrele de ștergere și de sortare, dar cea cu adevărat neobișnuită se citește Show Other Side (Afișați cealaltă parte). Site-urile de contabilitate, în cea mai mare parte, încearcă să se ferească de elementele de bază ale contabilității în partidă dublă, așa că am fost surprins să văd o referință la ceea ce sunt în esență debite și credite. Nu este nimic ce trebuie să știe utilizatorul mediu, dar este acolo dacă, din anumite motive, doriți să o vedeți.

Există și alte moduri în care puteți lucra cu tranzacțiile. De exemplu, puteți împărți totalul lor între categorii, dacă o cheltuială trebuie să fie defalcată și atribuită la diferite categorii. Nu am știut că acest lucru este posibil până când nu am făcut clic pe o săgeată mică în registrul de tranzacții din curiozitate; aș fi crezut că acest instrument ar fi mai bine marcat. Doar Quicken Deluxe oferă o gestionare mai bună a tranzacțiilor.

Puteți rula numeroase rapoarte și crea grafice, dar acestea nu sunt la fel de bine finisate ca ofertele Quicken Deluxe.

Investiții și bugete

Quicken Deluxe și Moneydance sunt destul de echilibrate când vine vorba de urmărirea investițiilor. Puteți să creați mai multe conturi de investiții și să configurați titluri de valoare (cum ar fi acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale), înregistrând deținerile dvs. pentru fiecare. Software-ul poate descărca prețurile de pe piață din mai multe surse online pentru a vă menține portofoliul actualizat și gestionează cu pricepere divizarea acțiunilor și calcularea bazei de cost. După ce ați introdus toate datele necesare, vă puteți vizualiza investițiile în oricare dintre cele patru vizualizări diferite: portofoliu, registru de investiții, registru bancar și detalii despre titluri.

Această ultimă vizualizare este cea pe care probabil o veți consulta cel mai des. Puteți adăuga, edita și elimina titluri de valoare, puteți vedea istoricul acestora și înregistra diviziuni de acțiuni. Există, de asemenea, un grafic de preț aici. Sunt puțin surprins că nu există aici un link către alte grafice și rapoarte de investiții; trebuie să mergeți la Sidebar pentru a le accesa. Acestea includ Asset Allocation, Investment Performance și Capital Gains.

Budgeting Tools

Moneydance’s Budget Manager vă permite să creați bugete de diferite frecvențe. Unul dintre acestea, Mixed Intervals, este un tip de buget puternic și flexibil care vă permite să vă stabiliți propriile date de început și de sfârșit și să creați fiecare element bugetar pe un interval de repetiție. De asemenea, afișează un grafic cu coduri de culoare pentru a vă evalua rapid respectarea bugetului.

Cine a lucrat vreodată la un buget va fi mai familiarizat cu celelalte tipuri de buget, mai standard: Săptămânal, bisăptămânal, lunar și anual. Atunci când creați un nou buget standard, se deschide un tabel considerabil cu tipurile de venituri și cheltuieli deja etichetate. Această listă este mai cuprinzătoare decât cea pe care o veți găsi în majoritatea bugetelor concurenților – atât de cuprinzătoare, de fapt, încât poate fi greoaie. Cu toate acestea, puteți edita lista de categorii pentru a răspunde nevoilor dvs. specifice, iar bugetul se va schimba pentru a reflecta modificările dvs. De asemenea, puteți face clic pe fila Bugetat pentru a vedea numai rândurile care au numere în ele.

Managerul de buget este destul de ușor de utilizat. Introduceți sumele prevăzute în buget în dreptul oricăror elemente de venituri sau cheltuieli care se aplică situației dumneavoastră, cum ar fi Salariu, Facturi și Sănătate. Deoarece aceste rânduri etichetate corespund categoriilor din software, Moneydance introduce un număr în rândul corect de fiecare dată când introduceți o tranzacție care utilizează o anumită categorie. Astfel, puteți vedea dintr-o privire cum vă descurcați pe măsură ce parcurgeți perioada bugetară. Puteți, de asemenea, să rulați raportul Buget, care compară cheltuielile bugetate cu cele reale și arată diferența.

După ce ați finalizat o perioadă de buget, cum ar fi o săptămână sau o lună, aveți trei opțiuni pentru a crea bugetul perioadei următoare: Copiați și preluați perioada anterioară; Copiați perioada anterioară; sau Utilizați cheltuielile reale din perioada anterioară. Quicken Deluxe oferă instrumente bugetare mai flexibile, inclusiv opțiunea de a vizualiza bugetul sub forma unui grafic cu coduri de culoare. Este mai ușor de utilizat și mult mai plăcut din punct de vedere estetic, așa cum sunt majoritatea funcțiilor Quicken în comparație cu funcțiile Moneydance.

Moneydance oferă urmărire și rapoarte de investiții capabile.

InsoliteConfigurare mobilă

Moneydance oferă aplicații pentru iOS și Android, dar acestea nu au fost actualizate recent. Tot ce puteți face este să vizualizați și să editați registrele de tranzacții și să adăugați manual tranzacții noi. În plus, configurarea este un proces în doi pași. Mai întâi trebuie să faceți o sincronizare unică care vă mută fișierul Moneydance de pe desktop pe mobil prin Dropbox. Nu este dificil de făcut folosind instrumentele Moneydance, iar sincronizarea este necesară doar în timpul configurării, dar niciun alt serviciu de finanțe personale pe care l-am testat nu necesită acest lucru. În plus, aplicațiile serviciilor rivale se laudă cu funcții și interfețe superioare.

Pe de altă parte, această utilizare a Dropbox ca intermediar înseamnă că ați putea partaja fișierul Moneydance cu alți utilizatori, indiferent de sistemul de operare pe care îl folosesc. Acest lucru este unic în acest grup de soluții de finanțe personale.

Capabil Old Timer

Moneydance este mai aproape de Quicken Deluxe decât orice alt competitor pe care l-am analizat. Este, de asemenea, cel mai vechi alături de Quicken. Această maturitate este afișată în caracteristici precum gestionarea tranzacțiilor, urmărirea investițiilor și plata online a facturilor. Nici un alt serviciu de finanțe personale nu suportă mai multe valute. Îngrijirea datelor utilizatorilor de către Moneydance este, de asemenea, lăudabilă.

Cu toate acestea, Quicken este mai puternic în mai multe domenii, inclusiv bugetarea, rapoartele și planificarea. Acesta oferă, de asemenea, un serviciu care vă permite să utilizați cloud-ul pentru a configura o conexiune la un site web protejat prin parolă, unde puteți vizualiza o mare parte din datele Quicken și introduce tranzacții. Iar experiența de utilizare a Quicken este mult superioară celei oferite de Moneydance. Cu excepția cazului în care aveți nevoie de suport pentru mai multe valute și plata online a facturilor, vă recomandăm să vă uitați mai întâi la Quicken Deluxe sau la celălalt câștigător al premiului Editors’ Choice, Mint.

Impozitele reprezintă o parte importantă a situației dumneavoastră financiare. Dacă nu v-ați depus încă impozitele, aruncați o privire la lista noastră cu cele mai bune servicii fiscale online. Mai aveți încă ceva timp pentru a vă depune impozitele federale, deoarece termenul limită federal a fost amânat până la 15 iulie.

Moneydance

3.5

Vezi

Vizitează site-ul la Moneydance

MSRP $49.99

.