Suntem plăcut surprinși de cât de populare sunt tutorialele noastre Schwab aici, pe site-ul Marotta On Money. Suntem o firmă de gestionare a averii deținută și operată în mod independent. Nu suntem afiliați cu Schwab sau cu niciun alt custode. Folosim Charles Schwab ca custode principal pentru majoritatea nivelurilor noastre de servicii.
Dacă doriți să citiți mai multe tutoriale ca acestea, s-ar putea să vă placă să vă abonați la buletinul nostru informativ săptămânal.
Prin intermediul unei relații cu Charles Schwab, aveți acces la aplicația mobilă Schwab. Dacă aveți un smartphone, există multe moduri în care aplicația mobilă Schwab vă poate simplifica viața.
Printre acestea, aplicația mobilă Schwab vă oferă posibilitatea de a stabili un MoneyLink între banca dvs. sau un alt cont extern și contul dvs. de la Schwab. După ce această legătură este stabilită, puteți muta fonduri între aceste conturi în orice moment din aplicație sau de pe Schwab.com. Acest lucru ușurează sarcinile dificile, cum ar fi finanțarea Roth IRA sau efectuarea distribuției minime obligatorii.
Cum se stabilește un MoneyLink
În primul rând, atingeți butonul „Transfer” din stânga butonului „Deposit” (Depozit) din mijlocul paginii „Summary” (Rezumat) (prima pagină pe care o vedeți după ce v-ați logat).
Apoi, selectați fila „External Accounts” (Conturi externe) din partea de sus a paginii „Transfer”. Orice conturi externe pe care le-ați conectat la conturile dvs. Schwab vor apărea în această filă.
Pentru a conecta conturile externe la conturile dvs. Schwab, faceți clic pe butonul „Adaugă cont” din partea de jos a acestei file „Conturi externe”. Acest lucru vă va duce la o pagină care afișează termenii și condițiile Schwab și un meniu derulant în care puteți selecta care dintre conturile dvs. Schwab doriți să le legați de contul dvs. extern. După ce ați selectat unul dintre conturile dvs. Schwab și ați bifat căsuța prin care sunteți de acord cu termenii și condițiile Schwab, faceți clic pe butonul verde „Continue” (Continuare) din partea de jos a paginii.
Pagina următoare vă va solicita să selectați instituția financiară unde este deținut contul dvs. extern. Dacă nu vedeți instituția dvs. financiară, tastați pur și simplu numele instituției dvs. financiare în caseta de căutare furnizată. Ecranul ar trebui să arate astfel:
După ce ați selectat instituția financiară, vi se va solicita să introduceți datele de autentificare pentru instituția dvs. financiară și să atingeți butonul verde „Continue” (Continuare) pentru a trece la pagina următoare.
Vă va fi apoi solicitat să introduceți ultimele patru cifre ale unui număr de telefon înregistrat dintr-o listă de opțiuni pentru a primi un cod temporar pentru a verifica instantaneu contul dvs. extern. După ce ați introdus numărul de telefon, vi se va cere să introduceți codul din 6 cifre trimis la numărul de telefon care se termină cu ultimele patru cifre pe care le-ați introdus. Introduceți codul de 6 cifre și atingeți butonul verde „Continue” (Continuare).
Pagina următoare va afișa contul de la instituția financiară externă și vă va cere să „confirmați contul (conturile) selectat(e)” atingând butonul verde „Continue” (Continuare).
După ce ați finalizat acest proces, aplicația vă va trimite înapoi la fila „External Accounts” (Conturi externe) unde ar trebui să apară contul dvs. extern împreună cu un mesaj care spune: „Proprietatea contului dvs. extern a fost verificată cu succes. Acum puteți transfera bani utilizând acest cont.”
Cum să utilizați un MoneyLink
Pentru a iniția un transfer între un cont extern și contul dvs. Schwab, utilizați același proces ca și în cazul transferului între conturile Schwab. Atingeți butonul „Transfer” din stânga butonului „Deposit” (Depozit) din mijlocul paginii „Summary” (Rezumat).
Aceasta vă va duce la pagina principală „Transfer” (Transfer), unde puteți selecta contul din care doriți să mutați numerar în meniul derulant „From” (De la) și contul în care doriți să mutați numerar în meniul derulant „To” (Către).
Ecranul ar trebui să arate astfel:
După ce ați selectat conturile în care doriți să mutați numerar de la și către, vor apărea câmpuri suplimentare care vă vor permite să introduceți suma de numerar pe care doriți să o transferați și să selectați frecvența și data transferului. După ce ați făcut selecțiile, atingeți butonul verde „Continue” (Continuare).
Pagina următoare vă va oferi un rezumat al transferului dumneavoastră. După ce ați confirmat că informațiile sunt corecte, atingeți butonul verde „Submit Transfer” (Trimitere transfer) pentru a finaliza transferul.
Apoi veți vedea o pagină „Acknowledgement” (Confirmare) cu un mesaj care spune: „Transferul dvs. a fost efectuat cu succes” și detaliile transferului dvs. Această pagină oferă, de asemenea, butoane pentru a „Vizualiza transferurile” sau pentru a iniția o cerere de „Transfer nou”.
Pentru a verifica starea transferului dumneavoastră, atingeți fila „Stare transfer” din partea de sus a paginii „Transfer”, așa cum se arată mai sus.
Ca întotdeauna, dacă întâmpinați probleme cu acest proces sau dacă aveți mai multe întrebări, puteți suna direct la Schwab Alliance la 800-515-2157.
Dacă dețineți conturi Schwab de mulți ani sau sunteți în procesul de deschidere a unui cont la Schwab pentru prima dată, s-ar putea să vă bucurați de aplicația pentru smartphone și de numeroasele caracteristici convenabile pe care le oferă.
Fotografie de William Iven pe Unsplash
.