En certificeret instruktør i finansiel uddannelse, eller CFEI, har gennemgået en avanceret uddannelse i at undervise folk fra alle samfundslag i pengeforvaltning. For at opnå en CFEI-betegnelse skal kandidaterne demonstrere omfattende viden om personlige finansielle emner og kompetence i metoder til undervisning i klasseværelset. Læs videre for at få mere at vide om, hvad en CFEI gør, og hvad certificeringsprocessen indebærer.
CFEI-betegnelsen, defineret
I en nøddeskal er en certificeret instruktør i finansiel uddannelse en person, der har specialiseret sig i at destillere pengeforvaltningsbegreber i et klasseværelse. Administreret af National Financial Educators Council (eller NFEC), finpudser kandidater af programmet deres undervisningsteknikker og kan gå videre til at lede kurser, workshops og foredrag om finansiel viden.
Og selv om et CFEI ikke giver certifikatindehaverne mulighed for at sælge investeringsprodukter eller forvalte en persons portefølje, udstyrer det dem med de færdigheder, der skal til for at hjælpe folk – fra elever i grundskolen til pensionister – med at tage skridt i retning af økonomisk stabilitet. Dette kan omfatte udvikling og undervisning i at udarbejde et budget, vurdere forskellige finansielle produkter, afveje investeringsmuligheder og andre relaterede pengespørgsmål.
CFEI-programoversigt
Alle kan ansøge om at blive certificeret instruktør i finansiel uddannelse, uanset deres uddannelsesniveau, selv om en baggrund inden for undervisning eller økonomi anbefales. De personer, der får denne certificering, kommer typisk fra sektorer som uddannelse, finans, filantropi og samfundsbaserede initiativer. Men hvis du blot demonstrerer en passion for at fremme økonomisk velvære og har råd til gebyret på 297 dollars, vil du sandsynligvis blive accepteret til programmet.
Bemærk dog, at hvis du mangler den anbefalede erhvervserfaring, skal du gennemføre et 10-timers kursus ud over det regelmæssige kursuskrav på 30 timer. Ifølge NFEC kan du forvente at bruge mellem 40 og 50 timer på at gennemføre kurset.
Kursusarbejdet for at blive CFEI består af to centrale fagområder: undervisningsmetoder og viden om indhold. Potentielle CFEI’er skal også udfylde en arbejdsbog, en håndbog om bedste praksis og hjemmeopgaver. Programmet kulminerer med en online-eksamen, hvorefter du straks modtager dine resultater. Hvis du opnår en score på 75 % eller derover – tillykke! – er du nu officielt en certificeret underviser i finansiel uddannelse.
Når du har modtaget dit CFEI-legitimationsbevis, kan du begynde at bruge din nye titel til at undervise i pengeforvaltning. Du vil også blive optaget i Personal Finance Speakers Association og få mulighed for at gennemføre præsentationer om finansiel viden.
For at holde deres CFEI-betegnelser aktuelle skal certifikatindehavere gennemføre fem til 10 timers efteruddannelse, der leveres af NFEC, hvert år. De skal også bestå en årlig eksamen. Der er et årligt gebyr på 97 dollars for at opretholde betegnelsen.
CFEI’er og medlemmer af Personal Finance Speakers Association skal overholde NFEC’s etiske kodeks. Disse standarder er fastsat for at bestemme en CFEI’s beherskelse af materialet og effektiv uddannelse af eleverne samt evnen til blot at dukke op til tiden.
Hvordan en CFEI adskiller sig fra en CFEd
Ja, akronymerne ligner hinanden, men at blive en certificeret finansiel underviser (CFEd) adskiller sig fra en certificeret finansiel underviser.
Lige CFEI’er gennemfører CFErs også et program for at blive uddannede finansielle undervisere. Til at begynde med tilbydes CFEd-programmet gennem Heartland Institute of Financial Education, ikke NFEC. En CFEd kræver også mere direkte baggrundserfaring end en CFEI.
For at blive CFEd skal du have mindst tre års erfaring inden for finansielle tjenesteydelser og erfaring med at undervise voksne kursister. Personer, der har arbejdet med finansiel planlægning, regnskab, bank- eller realkreditvirksomhed, forsikrings- og investeringstjenester, ejendomsplanlægning og gældsforvaltning, kan være kvalificeret.
Hvis Heartland Institute vurderer, at du har den nødvendige baggrund, kan du ansøge online om CFEd-betegnelsen. Når du er accepteret, vil du modtage støttemateriale, inden du starter et selvstudiumskursus. Når du består en onlineprøve, får du tildelt CFEd-betegnelsen.
En anden forskel mellem CFEI- og CFEd-programmerne: Førstnævnte kræver, at man består en årlig prøve for at holde certifikatet aktuelt, mens sidstnævnte kun kræver 12 timers efteruddannelseskurser for at bevare deres.
Bottom Line
Da hver persons situation er unik, kræver undervisning i personlig økonomi effektivt specialiseret viden, både om emner inden for finansiel viden og om bedste praksis inden for uddannelse.
De med en demonstreret passion for at hjælpe andre med at forbedre deres økonomiske velbefindende kan finde ud af, at det at tjene CFEI-betegnelsen kan hjælpe dem med at kickstarte en karriere inden for undervisning i personlig økonomi.
Tips for finansiel sundhed
-
Du behøver ikke at være CFEI for at spore og styre dine udgifter og planlægge for fremtiden. Selv om det er årtier ude i fremtiden, er det afgørende at vide, hvor meget du bør spare op nu for at spare nok op til at gå komfortabelt på pension senere.
-
Du kan også overveje at få en professionel til at hjælpe dig. Det behøver ikke at være svært at finde den rette finansielle rådgiver, der passer til dine behov. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med finansielle rådgivere i dit område på bare 5 minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, der vil hjælpe dig med at nå dine finansielle mål, så kom i gang nu.