Sertifioitu finanssikasvatuksen kouluttaja eli CFEI (Certified Financial Education Instructor) on käynyt läpi jatkokoulutuksen rahanhallintataitojen opettamisesta eri elämäntilanteissa oleville ihmisille. CFEI-tunnuksen saadakseen hakijan on osoitettava, että hänellä on laaja tietämys henkilökohtaisista talousasioista ja että hän hallitsee luokkahuoneopetusmenetelmät. Lue lisää saadaksesi tietoa siitä, mitä CFEI tekee ja mitä sertifiointiprosessi pitää sisällään.
The CFEI Designation, Defined
Lyhyesti sanottuna sertifioitu finanssikasvatuksen opettaja on henkilö, joka on erikoistunut rahanhallintakäsitteiden tislaamiseen luokkahuoneessa. National Financial Educators Councilin (eli NFEC:n) hallinnoiman ohjelman suorittaneet hiovat opetustekniikoitaan ja voivat ryhtyä vetämään talouslukutaitokursseja, työpajoja ja luentoja.
Vaikka CFEI-tutkinnon suorittaneet eivät voi myydä sijoitustuotteita tai hallinnoida jonkun salkkua, se antaa heille taidot, joiden avulla he voivat auttaa ihmisiä – ala-asteen oppilaista eläkeläisiin – ottamaan askeleita kohti taloudellista vakautta. Tähän voi kuulua esimerkiksi budjetin luomista, erilaisten rahoitustuotteiden arviointia, sijoitusvaihtoehtojen punnitsemista ja muita raha-asioita koskevien oppituntien laatiminen ja opettaminen.
CFEI-ohjelman yleiskatsaus
Sertifioiduksi finanssikasvatuskouluttajaksi voi hakea kuka tahansa koulutustasosta riippumatta, mutta opetus- tai finanssialan taustaa suositellaan kuitenkin. Sertifikaatin saavat tyypillisesti eri aloilta, kuten koulutuksesta, rahoituksesta, hyväntekeväisyydestä ja yhteisöllisistä aloitteista. Mutta jos vain osoitat intohimosi taloudellisen hyvinvoinnin edistämiseen ja sinulla on varaa 297 dollarin maksuun, sinut todennäköisesti hyväksytään ohjelmaan.
Huomaa kuitenkin, että jos sinulla ei ole suositeltua työkokemusta, joudut suorittamaan 10 tunnin kurssin 30 tunnin normaalin kurssivaatimuksen lisäksi. NFEC:n mukaan voit odottaa käyttäväsi 40-50 tuntia kurssin suorittamiseen.
CFEI-kurssin suorittaminen koostuu kahdesta keskeisestä aihealueesta: opetusmenetelmistä ja sisällön tuntemuksesta. Tulevien CFEI:iden on myös suoritettava työkirja, parhaiden käytäntöjen käsikirja ja kotitehtäviä. Ohjelma huipentuu verkkotenttiin, jonka jälkeen saat välittömästi tuloksesi. Jos saat vähintään 75 prosentin tuloksen – onnittelut! – olet nyt virallisesti sertifioitu talouskoulutuksen kouluttaja.
Kun saat CFEI-todistuksen, voit alkaa käyttää uutta titteliäsi rahanhallintatuntien opettamiseen. Sinut hyväksytään myös Personal Finance Speakers Association -yhdistyksen jäseneksi, ja sinulla on mahdollisuus pitää talouslukutaitoa käsitteleviä esitelmiä.
Pitävätksesi CFEI-tunnuksensa ajan tasalla sertifikaatin haltijoiden on suoritettava vuosittain 5-10 tuntia NFEC:n tarjoamaa täydennyskoulutusta. Heidän on myös läpäistävä vuosittainen tentti. Nimityksen ylläpitämisestä peritään 97 dollarin vuosimaksu.
CFEI:n ja Personal Finance Speakers Associationin jäsenten on noudatettava NFEC:n eettisiä sääntöjä. Nämä standardit on asetettu CFEI:n materiaalin hallinnan ja opiskelijoiden tehokkaan opettamisen määrittämiseksi sekä sen määrittämiseksi, pystyykö CFEI yksinkertaisesti vain tulemaan paikalle ajoissa.
Miten CFEI eroaa CFEd:stä
Kyllä, lyhenteet ovat samankaltaisia, mutta sertifioiduksi finanssikasvattajaksi (CFEd) tuleminen eroaa sertifioidusta finanssikasvatuskouluttajasta.
Kuten CFEI:t, myös CFE:t suorittavat ohjelman, jossa heistä tulee koulutettuja rahoitusalan opettajia. Ensinnäkin CFEd-ohjelmaa tarjoaa Heartland Institute of Financial Education, ei NFEC. CFEd vaatii myös enemmän suoraa taustakokemusta kuin CFEI.
Voidaksesi valmistua CFEd:ksi sinulla on oltava vähintään kolmen vuoden kokemus rahoituspalveluista ja kokemusta aikuisopiskelijoiden opettamisesta. Rahoitussuunnittelun, kirjanpidon, pankki- tai asuntolainapalveluiden, vakuutus- ja sijoituspalveluiden, kiinteistösuunnittelun ja velanhallinnan parissa työskennelleet voivat olla kelpoisuusehdot täyttäviä.
Jos Heartland-instituutti katsoo, että sinulla on tarvittava tausta, voit hakea CFEd-tutkintoa verkossa. Kun sinut on hyväksytty, saat tukimateriaalia ennen itseopiskelukurssin aloittamista. Kun olet läpäissyt verkkokokeen, sinulle myönnetään CFEd-nimitys.
Toinen ero CFEI- ja CFEd-ohjelmien välillä: Edellinen edellyttää vuosittaisen kokeen läpäisemistä, jotta sertifikaatti pysyy ajan tasalla, kun taas jälkimmäinen edellyttää vain 12 tuntia täydennyskoulutuspisteitä sertifikaatin säilyttämiseksi.
Lopputulos
Koska jokaisen ihmisen tilanne on ainutlaatuinen, henkilökohtaisen taloushallinnon opettaminen tehokkaalla tavalla edellyttää erikoistietämystä sekä talouslukutaitoon liittyvistä aihealueista että parhaista koulutuskäytännöistä.
Henkilöt, joilla on osoitettu intohimo auttaa muita parantamaan taloudellista hyvinvointiaan, saattavat huomata, että CFEI-tunnuksen ansaitseminen voi auttaa heitä aloittamaan uran henkilökohtaisen talouden koulutuksen alalla.
Vinkkejä taloudelliseen terveyteen
-
Sinun ei tarvitse olla CFEI seurataksesi ja hallitaksesi menojasi ja suunnitellaksesi tulevaisuutta. Vaikka siihen olisi vielä vuosikymmeniä aikaa, on ratkaisevan tärkeää tietää, kuinka paljon sinun pitäisi laittaa säästöön nyt, jotta voit säästää tarpeeksi, jotta voit jäädä myöhemmin mukavasti eläkkeelle.
-
Voit myös harkita ammattilaisen käyttämistä apunasi. Oikean, tarpeisiisi sopivan rahoitusneuvojan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAssetin ilmainen työkalu yhdistää sinut alueesi rahoitusneuvojiin vain viidessä minuutissa. Jos olet valmis löytämään paikallisia neuvonantajia, jotka auttavat sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, aloita nyt.