Miten Charles Schwabin' johtava sijoitusstrategi hallinnoi omia rahojaan

Business Insider/Facebook

Maaliskuussa 2009 Liz Ann Sonders teki merkittävän sijoituspuhelun istuessaan televisiovastaanottimen ääressä NASDAQissa. Rahoitusmaailma paloi yhä kaikkialla hänen ympärillään, ja monet uskoivat sen menevän paljon huonompaan suuntaan ennen kuin se paranisi yhtään.

Vähän aiemmin, viikonlopun illanistujaisissa, eräs 35 vuotta Wall Streetillä toiminut veteraani kertoi Charles Schwabin johtavalle sijoitusstrategille Sondersille, että hänen mielestään hänen yhtiönsä liiketoimintamalli oli kuollut – että yksityisasiakkaat eivät enää koskaan sijoittaisi ja että vuoden 2007 pörssin huippulukemia ei enää koskaan saavutettaisi.

Sondersin päässä soivat kellot: Sijoittajien mieliala oli saavuttanut pohjan. Yhdessä painuneiden arvostuslukujen kanssa hän uskoi, että markkinat eivät enää laskisi. Hän oli oikeassa.

”Kaikki putoaa osin, jotkut ihmiset sanovat yhtäkkiä, että markkinat romahtavat vielä 50 prosenttia. Sinä tulit ulos ja sanoit: ’Tiedätkö mitä? Luulen, että olemme pohjalla.’ Siitä lähtien olet ollut koko ajan nousujohteinen”, Business Insiderin toimitusjohtaja Henry Blodget muisteli hiljattain heidän yhteistä hetkeään vuonna 2009.

Charles Schwabilla on ollut onni, että Sonders on lähes 15 vuoden ajan soittanut tämänkaltaisia päätöksiä, mutta hän käyttää asiantuntemustaan harvoin omien rahojensa aktiiviseen hallintaan.

”En ole osakepoimija. En omista yksittäisiä osakkeita, en käy kauppaa yksittäisillä osakkeilla”, Sonders myönsi keskustelussaan Blodgetin kanssa tällä viikolla Business Insiderin pääkonttorissa New Yorkissa. ”Minun 401(k):ni ei luultavasti eroa monien muiden sijoittajien vastaavista.”

Sonders sanoo, että hänen salkkunsa on suurimmaksi osaksi passiivisesti hoidettu – Charles Schwabin osasto hoitaa hänen IRA:nsa, ja hänen 401(k):nsä on pääasiassa ETF- ja indeksirahastoja. Hän ei ota riskejä, joten hän panostaa paljon osakkeisiin.

Yksi alue, jolla hän on ollut aktiivisempi: hänen lastensa 529-korkeakoulurahastot, koska niissä on mukana aikaelementti.

”Siellä saatan ehkä käyttää markkinoiden ajoitusta. Joten puhuimme vuoden 2009 alusta, me todella kasvatimme osakealtistusta lastemme 529-rahastoissa, mutta viime aikoina olemme vähentäneet sitä hieman”, Sonders sanoi.

KATSO MYÖS: Finanssikriisi muutti kokonaisen sijoittajasukupolven – mutta se ei ole niin paha kuin useimmat luulevat

NÄIN KATSO:

NOW WATCH: Suosittuja videoita osoitteesta Insider Inc.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.