Formation à l’analyse du crédit bancaire

Qu’est-ce que la formation à l’analyse du crédit bancaire ?

La formation à l’analyse du crédit bancaire équipe les étudiants des compétences nécessaires pour effectuer une analyse quantitative des données financières afin de déterminer la solvabilitéCrédibilitéLa solvabilité, en termes simples, est la façon dont une personne est « digne » ou mérite le crédit. Si un prêteur a la certitude que l’emprunteur honorera ses obligations en temps voulu, l’emprunteur est considéré comme solvable. d’un emprunteur.

Le rôle d’un analyste de crédit bancaire est crucial pour le succès des institutions financières. Ils aident les banques à minimiser le risque d’endettement en déterminant le niveau de risque de défaut que les emprunteurs présentent pour la banque. Ils ont pour mission d’évaluer la solvabilité des emprunteurs potentiels afin de déterminer s’ils génèrent suffisamment de flux de trésorerie pour faire face à leurs obligations financières, c’est-à-dire le paiement du principal et des intérêts. Cela signifie qu’ils doivent posséder les qualifications requises pour remplir efficacement leurs fonctions.

La plupart des recruteurs qui cherchent à embaucher un analyste de crédit bancaireAnalyseur de crédit bancaireUn analyste de crédit bancaire est un professionnel de la finance qui se spécialise dans l’évaluation de la solvabilité des personnes, des entreprises ou des titres. Il préfère les candidats titulaires d’un baccalauréat, bien qu’il puisse également prendre en considération les candidats ayant un diplôme d’associé combiné à une certaine expérience professionnelle connexe. Les majeures en comptabilité, finance, économie, commerce ou statistiques peuvent préparer les étudiants à une carrière d’analyste de crédit.

Une maîtrise dans l’un des domaines susmentionnés peut également permettre au candidat de se démarquer de la concurrence lors des entretiens d’embauche. Les candidats qui détiennent une certification sectorielle pertinente, comme le Credit Risk Certified (CRC), ont la préférence des employeurs qui recherchent des compétences spécifiques et une connaissance pertinente du secteur.

Cours de formation en ligne en analyse de crédit bancaire

Les étudiants qui recherchent une formation formelle en analyse de crédit bancaire peuvent choisir de suivre un cours en ligneProgrammes de certificationConsultez nos programmes de certification pour les compétences et la formation les plus pratiques, pratiques et pertinentes pour l’industrie. Et 100 % en ligne ! ou fréquenter des établissements traditionnels. La formation en ligne est structurée de la même manière que la formation en analyse de crédit proposée dans les établissements traditionnels. En outre, il fournit aux étudiants la commodité d’étudier à leur propre temps et à une fraction du coût de l’inscription dans les écoles traditionnelles.

Un cours d’analyse de crédit en ligne équipe les étudiants avec des connaissances et des compétences sur divers sujets tels que l’évaluation des risques, les ratios financiersRatios financiersLes ratios financiers sont créés avec l’utilisation de valeurs numériques tirées des états financiers pour obtenir des informations significatives sur une entreprise, les investissements d’actifs, les prévisions, la structure du capital, les instruments de financement et le financement de la dette. Les étudiants disposent de matériel pédagogique, de tutoriels vidéo, de ressources téléchargeables, d’évaluations et d’un examen final. À la fin de la formation en analyse de crédit bancaire, les étudiants reçoivent un certificat d’achèvement qu’ils peuvent utiliser pour stimuler leur CV.

Certifications en analyse de crédit bancaire

L’obtention d’une certification industrielle dans le secteur du crédit peut aider à améliorer les perspectives d’emploi des candidats, en plus de les démarquer de la concurrence. La certification en analyse de crédit fournit également un niveau d’expertise supplémentaire aux analystes de crédit, contribuant à stimuler le niveau de confiance des investisseurs dans ces professionnels.

Voici les certifications les plus populaires disponibles pour les analystes de crédit :

1. Certification en risque de crédit (CRC)

Le titre de certification en risque de crédit (CRC) est offert par la Risk Management Association (RMA), une association professionnelle à but non lucratif. La certification CRC est offerte aux professionnels ayant au moins cinq ans d’expérience dans le crédit commercial et les prêts. Les candidats doivent suivre 40 à 80 heures d’études et passer l’examen de certification de 5 heures et 126 questions à choix multiples.

Le matériel de cours et les examens couvrent sept domaines de l’évaluation du risque de crédit, y compris l’évaluation de la situation financière d’une entreprise, la solidité de ses flux de trésorerie, la valeur et l’adéquation des garanties et la source du service de la dette.

Les professionnels qui souhaitent passer l’examen CRC doivent posséder une solide compréhension de la comptabilité financière, des états financiers, du crédit commercial et de l’analyse des déclarations fiscales. Les professionnels qui suivent le cours deviennent également membres de l’organisme professionnel RMA. Afin de conserver le titre de CRC, les membres de la RMA doivent suivre 45 heures de cours supplémentaires tous les trois ans.

Les frais d’examen du CRC sont de 695 $ pour les non-membres de la RMA et de 495 $ pour les membres de la RMA. Les examens de pratique pendant le cours d’étude sont facturés 40 $ et 25 $ pour les non-membres et les membres, respectivement. L’adhésion à la RMA coûte 250 $ par an pour les membres professionnels, et la recertification qui a lieu tous les trois ans est facturée 100 $.

2. Certificat professionnel en crédit

Cette formation de certificat professionnel en crédit est offerte par le New York Institute of Finance, une société de formation financière appartenant à Pearson et basée à New York. Les étudiants qui souhaitent obtenir cette certification peuvent choisir d’assister à des cours de jour ou de soir ou de suivre un cours en ligne. Ils sont tenus de suivre quatre cours de base parmi un pool de 12, et deux cours supplémentaires à option parmi un pool de sept cours.

Les cours couvrent une variété de sujets financiers tels que l’analyse des états financiers, l’analyse du risque de créditAnalyse du risque de créditL’analyse du risque de crédit peut être considérée comme une extension du processus d’allocation de crédit. Après qu’un individu ou une entreprise demande un prêt à une banque ou à une institution financière, l’institution de prêt analyse les avantages et les coûts potentiels associés au prêt., les flux de trésorerie et les dérivés de crédit. La certification exige une présence de 80 % pour réussir, et les étudiants doivent suivre la totalité du cours dans un délai de trois ans.

3. Certification Credit Business Associate (CBA)

La certification Credit Business Associate (CBA) est fournie aux professionnels travaillant ou cherchant à faire carrière dans le secteur de la gestion du crédit, et elle est offerte par la National Association of Credit Management. La certification CBA ne nécessite pas d’expérience professionnelle préalable dans le secteur du crédit ; elle est idéale pour les professionnels qui débutent une carrière dans ce domaine ou qui prospectent des opportunités d’emploi. Cependant, le cours exige un bagage éducatif équivalent à un cours collégial.

Le cours de formation CBA couvre des sujets clés tels que la comptabilité financière, les principes du crédit et l’analyse des états financiers. Pour obtenir la certification CBA, les professionnels doivent passer un examen de trois heures qui comprend 125 à 150 questions à choix multiples, et ils doivent obtenir un score de 70 % ou plus pour réussir.

Les professionnels doivent également soumettre une demande d’adhésion à l’ABC et payer des frais de 325 $ et 225 $ pour les non-membres et les membres, respectivement. La NACM propose des certifications supplémentaires, à savoir , le Credit Business Fellow et le Certified Credit Executive, aux candidats qui ont déjà suivi le cours de l’ABC et qui souhaitent poursuivre leur formation.

Plus de ressources

CFI offre la certification Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™L’accréditation Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ est une norme mondiale pour les analystes de crédit qui couvre la finance, la comptabilité, l’analyse de crédit, l’analyse des flux de trésorerie, la modélisation des conventions, les remboursements de prêts, et plus encore. programme de certification pour ceux qui cherchent à faire passer leur carrière au niveau supérieur. Pour continuer à apprendre et à faire progresser votre carrière, les ressources suivantes vous seront utiles :

• Salaire de l’analyste de crédit bancaireSalaire de l’analyste de crédit bancaireLe salaire de l’analyste de crédit bancaire varie en fonction du nombre d’années d’expérience professionnelle de l’analyste, ainsi que de son savoir-faire technique et de ses compétences comptables et financières traditionnelles. L’économie étant en constante évolution, il existe une forte demande et plusieurs opportunités de croissance pour les analystes de crédit bancaire
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