Revenu passif immobilier : Guide du débutant

Key Takeaways

Qu’est-ce que le revenu passif immobilier ?
Comment commencer à investir
Types de revenus passifs immobiliers
Questions avant d’investir

L’immobilier à revenu passif est connu comme l’un des meilleurs moyens d’obtenir une source de revenus supplémentaire, d’atteindre la sécurité à la retraite, et finalement de concevoir une feuille de route pour atteindre la liberté financière. Cependant, l’investissement immobilier à revenu passif ne convient pas nécessairement à tous les investisseurs. Souhaitez-vous jouer un rôle plus actif dans l’investissement immobilier, ou un rôle relativement passif ? Lisez la suite pour tout savoir sur l’immobilier à revenu passif, et voir si cela semble ou non correspondre à votre type de personnalité d’investisseur.

Qu’est-ce que l’immobilier à revenu passif ?

L’immobilier à revenu passif est une stratégie par laquelle un investisseur peut créer des revenus sans avoir à s’impliquer activement. Le terme « revenu passif » est utilisé de manière vague, car le niveau d’activité et d’implication requis varie en fonction du type d’investissement. Certains exemples courants incluent les propriétés locatives ou les gains réalisés à partir de portefeuilles d’investissement.

Pourquoi avez-vous besoin d’un revenu passif?

Le revenu passif est un excellent moyen de gagner de l’argent sans avoir à travailler activement pour cela. Collectez des revenus passifs pendant que vous profitez de votre vie Au lieu de passer votre journée à travailler pour quelqu’un d’autre. Voici quelques façons de mettre à profit vos revenus passifs :

Financer les fonds d’études de vos enfants
Créer et construire votre fonds de retraite
Payer vos dettes
Acheter la liberté financière. liberté
Constituez votre épargne

Comment investir dans l’immobilier à revenu passif

Le revenu passif peut être un excellent moyen de compléter votre revenu actuel, ainsi que de vous aider à créer des flux financiers pour sécuriser vos années de retraite. L’un des moyens les plus populaires de générer un revenu passif immobilier est la location de propriétés. Les investisseurs qui jouent bien leurs cartes peuvent créer un revenu régulier à partir des revenus locatifs, alors qu’ils ont également la possibilité d’apporter des améliorations à la propriété et de construire des capitaux propres.

Il y a une fausse perception commune que l’investissement immobilier à revenu passif nécessite peu ou pas de travail. Cependant, les personnes intéressées par la création de revenus passifs avec l’immobilier doivent prévoir de prendre un rôle actif dans ce qui devrait être traité comme une entreprise. Qu’il s’agisse de la recherche de propriétés, de la sélection des locataires, de l’embauche d’un gestionnaire immobilier ou des réparations, la possession de propriétés à revenu passif exige un certain niveau d’implication. Cela est particulièrement vrai pour ceux qui souhaitent maximiser leurs profits.

L’une des clés pour construire un investissement immobilier à revenu passif réussi implique la planification et la création d’une stratégie commerciale solide. Cela inclut de vous verser dans votre marché cible, que ce soit le même quartier que votre résidence principale ou même en dehors de l’État afin que vous soyez au courant des tendances et des valeurs immobilières locales. Les informations que vous glanerez sur le marché immobilier vous aideront à choisir le meilleur marché possible pour détenir un bien immobilier à revenu passif, ainsi qu’à identifier les biens immobiliers qui promettent un bon cash-flow. Une fois que la phase de recherche est passée à la phase d’exécution, vous devrez également mettre en place une stratégie pour gérer les locataires, les finances, la paperasserie, ainsi que le bien lui-même. Comme vous pouvez le constater, l’immobilier à revenu passif est un processus assez complexe, et le terme « passif » est peut-être un peu trompeur. Cependant, avec beaucoup de planification, de recherche, ainsi que la connaissance des bonnes questions à poser ou des erreurs courantes à éviter, vous serez bien sur la voie d’une stratégie solide qui peut rendre votre vie beaucoup plus facile à long terme.

Rookie Passive Income Investor Mistakes To Avoid

Le revenu passif peut être un outil puissant de construction de richesse lorsqu’il est créé avec succès. Cependant, de nombreux investisseurs font des erreurs qui nuisent à leur potentiel de revenu passif à long terme. Suivez ces conseils pour vous assurer que vous évitez les erreurs de débutant en matière de revenus passifs :

Ne pas avoir suffisamment de flux de trésorerie : Vous avez peut-être entendu l’expression « le cash est roi », et tout professionnel de l’immobilier à revenu passif vous dirait la même chose. Lorsque vous possédez une propriété locative, votre objectif principal est de gagner de l’appréciation tout en gagnant un flux de trésorerie régulier. Cependant, le marché peut fluctuer dans le temps et affecter votre appréciation. Le flux de trésorerie devient votre ligne de fond en termes de fournir un revenu et d’être en mesure de prendre soin de votre propriété.
Pas de sélection approfondie des locataires : L’une des meilleures façons de maximiser votre revenu passif de l’immobilier est de ne louer qu’aux meilleurs locataires possibles. Un mauvais locataire peut s’avérer beaucoup plus coûteux que n’importe quelle vacance, comme par le biais de dommages matériels ou même d’un processus d’expulsion long et coûteux (ou pire, un procès.) Prenez le temps de sélectionner correctement vos locataires, et assurez-vous de vérifier leurs dossiers et leurs références.
Ne pas être prêt à devenir propriétaire : Les investisseurs débutants pourraient choisir l’approche d’un véhicule d’investissement immobilier à revenu passif sans réaliser qu’être un propriétaire est une affaire difficile qui ne doit pas être prise à la légère. Assurez-vous de comprendre que la gestion des propriétés locatives doit être abordée comme s’il s’agissait d’une petite entreprise.
Ne pas percevoir le loyer rapidement : Il est important pour les nouveaux propriétaires d’être très clair sur les règles, et de tenir les locataires responsables du respect de ces règles, dès le début. Les locataires peuvent profiter de la gentillesse de leur propriétaire et créer une habitude de retard dans le paiement du loyer, ou même avoir du mal à le rattraper. Attendre trop longtemps pour percevoir le loyer nuira non seulement à votre trésorerie, mais cela peut également entraîner un retard dans le processus d’expulsion qui peut conduire à des émotions hostiles de part et d’autre.
Ne pas garder un rôle actif dans la gestion : Même en passant par une société de gestion immobilière, un propriétaire devrait gérer activement sa propriété en gardant un contact régulier avec les locataires et en assurant un entretien régulier de la propriété. Bien que cela puisse exiger du temps, des efforts et des coûts supplémentaires, cela vous aidera à protéger vos résultats à long terme. La gestion appropriée d’une propriété peut aider à réduire le roulement des locataires, à améliorer la valeur de la propriété, ainsi qu’à prévenir les coûts de réparation évitables.

15 différentes façons de créer un revenu passif dans l’immobilier

Les nombreux aspects avantageux du revenu passif peuvent vous amener à vous demander comment vous pouvez créer un revenu passif pour vous-même. Heureusement, il existe de nombreux chemins que vous pouvez emprunter et qui vous mèneront à des flux de revenus passifs. Jetez un coup d’œil aux opportunités d’investissement immobilier qui ont le potentiel de le faire :

Les unités unifamiliales : Ceux qui se demandent comment créer un revenu passif dans l’immobilier peuvent commencer par le plus commun des exemples. Peut-être le type de propriété le plus simple à comprendre, une maison individuelle ou un condo peut être acheté et loué à un seul locataire. Les locataires d’une maison individuelle ont tendance à s’approprier plus psychologiquement la maison, ce qui les amène à prendre mieux soin de la propriété. Cependant, lorsqu’elle est vacante, une unité simple ne rapportera aucun revenu.
Duplexes, triplex et plus : Les propriétés de deux à quatre unités offrent des avantages similaires à ceux des unités unifamiliales tout en offrant une exigence moindre de gestion intensive par rapport aux complexes d’appartements. En raison du nombre accru de locataires, ces propriétés peuvent être un peu plus difficiles à gérer qu’un logement unifamilial, mais elles ont tendance à offrir de meilleures perspectives de trésorerie. Le risque d’une vacance potentielle est réparti sur plusieurs unités au lieu d’une seule.
Les immeubles à appartements : Cette classification de bâtiment est souvent appliquée aux propriétés comportant cinq unités ou plus. Les investisseurs peuvent contracter un prêt commercial, au lieu d’un prêt résidentiel, et bénéficier d’économies d’échelle. Cependant, ils doivent être prêts à une gestion plus intensive ou à engager un professionnel de la gestion immobilière.
Les immeubles commerciaux : Les immeubles commerciaux peuvent être loués à des locataires de détail avec des baux à long terme, promettant ainsi un flux de revenus plus stable. Cependant, les locataires commerciaux peuvent être plus difficiles à remplacer et ont tendance à personnaliser fortement la propriété en fonction de leurs besoins commerciaux. Les investisseurs doivent prévoir des vacances plus longues, ainsi que de devoir consommer le coût de remodelage des espaces entre les locataires.
Des développements à usage mixte : La demande de projets de développement à usage mixte a augmenté régulièrement, et peut fournir un foyer pour les locataires résidentiels, de bureaux, de détail, industriels et institutionnels. Les investisseurs peuvent profiter d’une variété de flux de revenus et de durées de bail au sein d’une même propriété.
Complexes industriels : Bien que les propriétés résidentielles aient tendance à venir à l’esprit lorsqu’on évoque le revenu passif, les propriétés orientées vers le secteur commercial ne doivent pas être ignorées. Les entrepôts commerciaux, les installations de stockage ou de fabrication peuvent fournir un rendement régulier tout en exigeant une gestion minimale. Il convient de noter que la rotation des locataires peut entraîner des vacances prolongées.
Les installations de self-stockage : Les installations de self-stockage continuent d’être très demandées et peuvent être trouvées presque partout aux États-Unis. Tous les coûts des installations et les vacances peuvent être répartis sur de nombreuses unités, ce qui équivaut à un coût par unité relativement faible. Cependant, ces établissements nécessitent un service clientèle et une équipe de gestion, qui assure souvent la permanence dans les locaux pendant des heures prolongées. En outre, les propriétaires doivent tenir compte des dépenses de sécurité et d’assurance.
Parcs de maisons mobiles : Les maisons mobiles offrent une option de logement attrayante pour les résidents en situation de stress économique, ou dans les marchés où les prix des logements sont montés en flèche. Les investisseurs qui possèdent un parc de maisons mobiles possèdent généralement le terrain, tout en percevant les loyers des résidents qui choisissent d’installer leur maison mobile sur la propriété. Parce que cet investissement est assez capitalistique, les investisseurs se lanceront souvent dans l’affaire dans le cadre d’un fonds, ou dans des partenariats multiples.
Lots de terrain : Investir dans un terrain en soi peut être une niche unique et peut être utilisé pour améliorer ou diviser pour être vendu en plus petits lots. Cette stratégie peut être efficace si l’investisseur trouve un terrain dans une zone en plein essor ou qui sera bientôt développée, et le vend à profit. Cependant, les terrains peuvent être délicats, car il y a très peu de moyens de produire un revenu pendant qu’ils restent vides.
Locations de vacances : Une propriété peut se poser comme un bon candidat à la location à court terme ou à la location de vacances, en particulier dans les marchés où la population de passage est importante, ainsi que les attractions touristiques. Les investisseurs qui possèdent une location de vacances peuvent souvent facturer davantage à la nuitée qu’ils ne le feraient avec un locataire à long terme. Cependant, les locations de vacances nécessitent une planification constante, la gestion des annulations, le paiement de services d’entretien ménager et le souci des saisons creuses.
Les sociétés d’investissement immobilier (REIT) : Les REITs peuvent être considérés comme un fonds commun de placement et offrent aux particuliers la possibilité d’investir dans le secteur immobilier tout en restant complètement passif. La cible des REITs sont généralement des propriétés haut de gamme ou commerciales et peuvent fluctuer en corrélation avec le marché boursier général.
Les privilèges fiscaux &les actes : Le gouvernement se réserve le droit de saisir une propriété lorsque les taxes ne sont pas payées. Les investisseurs ont la possibilité d’acheter des propriétés avec privilèges fiscaux à un rabais important, mais ils ne devraient passer à l’action que s’ils ont une stratégie solide en place.
Investissements en billets : Les acheteurs de maison ont la possibilité de contracter un prêt immobilier sous la forme d’un billet privé, au lieu d’un prêt conventionnel. Il existe un vaste marché autour de l’achat et de la vente de ces billets, dont certains sont en souffrance. Les investisseurs peuvent acheter des billets performants et non performants à d’autres propriétaires à un prix réduit. Cela leur donne le droit de percevoir les paiements mensuels ou de prendre la propriété du bien si le propriétaire du bien ne fait pas ses paiements.
Les prêts d’argent dur : Les investisseurs qui disposent de suffisamment de liquidités peuvent envisager de prêter de l’argent à titre privé pour aider d’autres personnes à acheter un bien immobilier, qui promettent de rembourser le principal à un taux d’intérêt élevé. L’utilisateur final est souvent un investisseur « fix-and-flip » qui a besoin d’un accès rapide à des liquidités pour conclure une affaire. Cependant, il y a toujours un risque que l’affaire ne se passe pas bien et que l’emprunteur fasse défaut.
Les réhabilitations de propriétés : Réparer et retourner des propriétés nécessite un rôle plus actif dans l’investissement immobilier, mais peut être assez lucratif. Les propriétés qui sont situées dans un marché locatif prometteur, mais qui ne sont pas à la hauteur en termes d’apparence et de condition, peuvent passer par une phase de réhabilitation avant d’être louées.

Questions à poser avant d’investir dans une propriété à revenu passif

En connaissant les bonnes questions à poser, les individus peuvent prendre une décision aussi éclairée que possible. L’investissement immobilier à revenu passif ne fait pas exception à cette règle. Poser autant de questions que possible avant de se lancer dans une opération d’investissement représente une partie essentielle de la diligence raisonnable, et c’est une étape qui ne devrait jamais être sautée. Le guide ci-dessous fournit une liste de questions critiques à poser avant d’investir dans une propriété à revenu passif, ainsi que des considérations pour chacune d’entre elles :

Summary

Si vous recherchez une méthode stable pour construire une liberté financière au fil du temps, alors peut-être que l’immobilier à revenu passif est juste la bonne stratégie d’investissement pour vous. Cependant, si vous avez glané quelque chose de la discussion ci-dessus, c’est que le mot « passif » peut être quelque peu trompeur. Tout investisseur devrait toujours se lancer dans une affaire avec la résolution de faire preuve de diligence raisonnable, de poser les bonnes questions et de fournir le niveau d’engagement et d’implication requis pour réussir cette stratégie d’investissement spécifique.

Voulez-vous être en mesure de prendre une retraite financièrement confortable ?

Notre nouvelle classe immobilière en ligne peut vous aider à apprendre comment investir dans des propriétés locatives qui peuvent aider à augmenter votre flux de trésorerie mensuel. L’investisseur expert Than Merrill partage les principes d’investissement immobilier de base qui fonctionnent le mieux sur le marché immobilier d’aujourd’hui.

S’inscrire à notre webinaire GRATUIT d’un jour sur l’immobilier et commencer à vous éduquer sur la façon d’investir dans le marché immobilier locatif d’aujourd’hui !

Investissement immobilier à revenu passif : Breaking Down The Basics