Les institutions financières comme les banques et les compagnies d’assurance fournissent à leurs clients une expertise et des conseils pour les aider sur la voie d’un avenir financier sain. Mais où va une institution financière lorsqu’elle a elle-même besoin de conseils ? C’est là qu’un groupe d’institutions financières peut entrer en scène. Mais qu’est-ce qu’un GIF et que fait-il exactement ?
Qu’est-ce qu’un GIF ?
Un GIF fait référence à un groupe d’institutions financières. C’est un ensemble de professionnels de la finance qui fournissent une expertise et des services de conseil aux clients, et les clients sont généralement des institutions financières. Les banques, les compagnies d’assurance, les entreprises technologiques, les sociétés de financement spécialisées et les sociétés de gestion d’actifs sont des exemples d’entreprises qui font appel aux services d’un groupe d’institutions financières.
Principaux enseignements
Les groupes d’institutions financières fournissent une expertise et des services de conseil aux banques, aux compagnies d’assurance et à d’autres institutions financières.
Wells Fargo, Goldman Sachs et Morgan Stanley sont des exemples d’entreprises ayant des activités de FIG.
Les services bancaires d’investissement, la restructuration de la dette et la mobilisation de capitaux sont parmi les services offerts aux clients du FIG.
Les groupes d’institutions financières peuvent également gagner de l’argent en empruntant de l’argent à des taux plus bas et en vendant à des taux plus élevés.
Les entreprises du FIG embauchent généralement des analystes et d’autres professionnels ayant une solide formation universitaire en finance. De nombreuses banques d’investissement ont également des programmes de formation qui aident à éduquer les analystes sur les aspects importants des offres de l’entreprise avec une multitude d’opportunités disponibles après la fin du programme de formation.
Qui sont les FIG et que font-ils ?
Afin de fournir des services plus adaptés, certaines banques d’investissement peuvent segmenter les domaines d’expertise du groupe des institutions financières en un groupe de services bancaires ou financiers et un groupe d’assurance. Certaines banques d’investissement utilisent ces sortes de divisions plutôt comme une technique de marketing, ce qui peut aider à attirer les clients qui recherchent des types spécifiques de services sous l’égide du FIG.
Presque toutes les grandes banques d’investissement ont une activité FIG intégrée à leurs offres globales. Parmi les plus grandes banques d’investissement ayant une activité FIG, on trouve Morgan Stanley, Wells Fargo et Goldman Sachs.Les services que les FIG fournissent à leurs clients peuvent varier et vont de l’introduction en bourse (IPO) aux financements et aux rachats d’entreprises :
- Conseils en matière de banque d’investissement
- Fusions et acquisitions (M&A)
- Collecte de capitaux
- Restructuration
- Financement de la dette
Les entreprises FIG peuvent représenter à la fois des entreprises publiques et privées. Ou encore, elle peut servir à aider une entreprise privée à entrer en bourse. Les entreprises FIG de banque d’investissement pourraient également offrir une expertise spécifique dans certains segments de marché ou avoir des spécialistes qui peuvent travailler sur de nombreux segments.
Généralement, les grandes entreprises FIG répondront à une variété de besoins pour les institutions financières. Par exemple, selon son site Web, le groupe FIG de Goldman Sachs compte environ 300 spécialistes en Amérique latine, en Chine et en Europe centrale qui fournissent une variété de services de conseil, notamment en matière de M&A, de financement par capitaux propres et par emprunt.
Comment les FIG gagnent-ils de l’argent ?
Les structures commerciales des GIG peuvent varier largement à travers l’industrie. Certaines peuvent être situées au sein d’une grande culture de banque d’investissement. Certaines entreprises FIG peuvent être des entités plus petites se concentrant principalement sur l’une des offres de services susmentionnées. En outre, les FIG peuvent être cloisonnés ou intégrés avec de larges services pour tous les principaux secteurs, y compris les soins de santé, l’industrie, les médias, les télécommunications, l’exploitation minière, l’énergie, la vente au détail, la technologie et l’immobilier.
Parmi les exemples de clients idéaux des FIG, citons les compagnies d’assurance spécialisées dans les produits personnels ou commerciaux ; les sociétés de financement commercial qui fournissent des services financiers aux entreprises, les banques, les maisons de courtage, les courtiers en valeurs mobilières, les sociétés de gestion d’actifs et de patrimoine ; les sociétés émergentes qui cherchent à entrer en bourse ; et les sociétés privées qui cherchent un financement par le biais d’un placement privé.
Les FIG ne font pas seulement de l’argent de la manière traditionnelle ou ne vendent pas nécessairement des produits physiques. Ils peuvent aussi faire des bénéfices en empruntant à des taux bon marché et en vendant ensuite à des taux plus élevés. Ils gagnent donc de l’argent grâce aux revenus d’intérêts en faisant circuler l’argent sur les marchés monétaires, par le biais de prêts et d’autres dépôts.