Un moniteur certifié en éducation financière, ou CFEI, a suivi une formation avancée pour enseigner les compétences en gestion de l’argent à des personnes de tous horizons. Pour obtenir le titre de CFEI, les candidats doivent démontrer qu’ils ont une connaissance approfondie des sujets liés aux finances personnelles et qu’ils maîtrisent les méthodes d’enseignement en classe. Lisez la suite pour savoir ce que fait un CFEI et ce qu’implique le processus de certification.
Le titre de CFEI, défini
En bref, un instructeur certifié en éducation financière est une personne spécialisée dans la distillation des concepts de gestion de l’argent dans une salle de classe. Administrés par le National Financial Educators Council (ou NFEC), les diplômés du programme affinent leurs techniques d’enseignement et peuvent ensuite diriger des cours, des ateliers et des conférences sur l’éducation financière.
Bien que le CFEI ne permette pas à ses titulaires de vendre des produits d’investissement ou de gérer le portefeuille de quelqu’un, il les dote des compétences nécessaires pour aider les gens – des élèves de l’école primaire aux retraités – à prendre des mesures en faveur de la stabilité financière. Cela peut inclure l’élaboration et l’enseignement de leçons sur la création d’un budget, l’évaluation de divers produits financiers, la pondération des options d’investissement et d’autres questions financières connexes.
Vue d’ensemble du programme CFEI
Tout le monde peut postuler pour devenir un instructeur certifié en éducation financière, quel que soit son niveau d’éducation, bien qu’une expérience dans l’enseignement ou la finance soit recommandée. Les personnes qui obtiennent la certification proviennent généralement de secteurs tels que l’éducation, la finance, la philanthropie et les initiatives communautaires. Mais si vous démontrez simplement une passion pour la promotion du bien-être financier et que vous pouvez vous permettre de payer les frais de 297 $, vous serez probablement accepté au programme.
Notez cependant que si vous n’avez pas l’expérience professionnelle recommandée, vous devrez suivre un cours de 10 heures en plus des 30 heures de cours réguliers requis. Selon le NFEC, vous pouvez vous attendre à passer entre 40 et 50 heures pour compléter le cours.
Les travaux de cours pour devenir un CFEI sont composés de deux domaines clés : les méthodes d’enseignement et la connaissance du contenu. Les futurs CFEI doivent également compléter un cahier d’exercices, un manuel de meilleures pratiques et des devoirs à la maison. Le programme se termine par un examen en ligne, à l’issue duquel vous recevez immédiatement vos résultats. Si vous obtenez un score de 75 % ou plus, félicitations ! – vous êtes maintenant officiellement un instructeur certifié en éducation financière.
Une fois que vous aurez reçu votre titre de CFEI, vous pourrez commencer à utiliser votre nouveau titre pour donner des leçons de gestion financière. Vous serez également accepté au sein de la Personal Finance Speakers Association et aurez la possibilité d’effectuer des présentations sur la littératie financière.
Pour maintenir leur titre de CFEI à jour, les titulaires du certificat sont tenus de suivre cinq à dix heures de formation continue, fournies par la NFEC, chaque année. Ils doivent également passer un examen annuel. Des frais annuels de 97 $ sont exigés pour maintenir le titre.
Les CFEI et les membres de la Personal Finance Speakers Association doivent adhérer au code de déontologie de la NFEC. Ces normes sont établies pour déterminer la maîtrise de la matière par un CFEI et l’éducation efficace des étudiants, ainsi que la capacité de simplement se présenter à l’heure.
Comment un CFEI diffère d’un CFEd
Oui, les acronymes sont similaires, mais devenir un éducateur financier certifié (CFEd) diffère d’un instructeur d’éducation financière certifié.
Comme les CFEI, les CFEd suivent également un programme pour devenir des enseignants financiers formés. Pour commencer, le programme CFEd est offert par le Heartland Institute of Financial Education, et non par le NFEC. Un CFEd exige également une expérience de fond plus directe qu’un CFEI.
Pour devenir un CFEd, vous devez avoir au moins trois ans d’expérience dans les services financiers et une expérience dans l’enseignement aux apprenants adultes. Ceux qui ont travaillé dans la planification financière, la comptabilité, les services bancaires ou hypothécaires, les services d’assurance et d’investissement, la planification successorale et la gestion de la dette peuvent être admissibles.
Si l’Institut Heartland détermine que vous avez les antécédents nécessaires, vous pouvez postuler en ligne pour la désignation CFEd. Une fois accepté, vous recevrez des documents de soutien avant de commencer un cours d’auto-apprentissage. Une fois que vous aurez réussi un examen en ligne, vous obtiendrez la désignation CFEd.
Une autre distinction entre les programmes CFEI et CFEd : Le premier exige la réussite d’un examen annuel pour maintenir le certificat à jour, tandis que le second n’impose que 12 heures de crédits de formation continue pour maintenir le leur.
The Bottom Line
Parce que la situation de chaque personne est unique, enseigner efficacement les finances personnelles exige des connaissances spécialisées, tant dans les sujets de littératie financière que dans les meilleures pratiques d’éducation.
Ceux qui ont une passion manifeste pour aider les autres à améliorer leur bien-être financier pourraient trouver que l’obtention du titre de CFEI peut les aider à démarrer une carrière dans l’enseignement des finances personnelles.
Conseils pour la santé financière
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Vous n’avez pas besoin d’être un CFEI pour suivre et gérer vos dépenses et planifier l’avenir. Même si c’est dans des décennies, il est crucial de savoir combien vous devriez mettre de côté maintenant afin d’épargner suffisamment pour prendre une retraite confortable plus tard.
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Vous pourriez également envisager de faire appel à un professionnel pour vous aider. Trouver le bon conseiller financier qui répond à vos besoins ne doit pas être difficile. L’outil gratuit de SmartAsset vous met en relation avec des conseillers financiers dans votre région en seulement 5 minutes. Si vous êtes prêt à être jumelé avec des conseillers locaux qui vous aideront à atteindre vos objectifs financiers, commencez dès maintenant.