Nous sommes agréablement surpris par la grande popularité de nos tutoriels Schwab ici sur le site Marotta On Money. Nous sommes une société de gestion de patrimoine indépendante. Nous ne sommes pas affiliés à Schwab ou à tout autre dépositaire. Nous utilisons Charles Schwab comme dépositaire principal pour la plupart de nos niveaux de service.
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Grâce à une relation avec Charles Schwab, vous avez accès à l’application mobile Schwab. Si vous avez un smartphone, l’application mobile Schwab peut vous simplifier la vie de plusieurs façons.
Parmi celles-ci, l’application mobile Schwab vous donne la possibilité d’établir un MoneyLink entre votre banque ou un autre compte externe et votre compte chez Schwab. Une fois ce lien établi, vous pouvez déplacer des fonds entre ces comptes à tout moment depuis l’application ou sur Schwab.com. Cela facilite les tâches fastidieuses comme le financement de votre Roth IRA ou le prélèvement de votre distribution minimale requise.
Comment configurer un MoneyLink
Premièrement, appuyez sur le bouton « Transfert » à gauche du bouton « Dépôt » au milieu de la page « Résumé » (la première page que vous voyez après vous être connecté).
Puis, sélectionnez l’onglet « Comptes externes » en haut de la page « Transfert ». Tous les comptes externes que vous avez liés à vos comptes Schwab apparaîtront sur cet onglet.
Pour lier des comptes externes à vos comptes Schwab, cliquez sur le bouton « Ajouter un compte » en bas de cet onglet « Comptes externes ». Cela vous amènera à une page affichant les conditions générales de Schwab et un menu déroulant où vous pouvez sélectionner lequel de vos comptes Schwab vous souhaitez lier à votre compte externe. Après avoir sélectionné l’un de vos comptes Schwab et coché la case d’acceptation des conditions générales de Schwab, cliquez sur le bouton vert « Continuer » en bas de la page.
La page suivante vous invitera à sélectionner l’institution financière où se trouve votre compte externe. Si votre institution financière n’apparaît pas, tapez simplement le nom de votre institution financière dans la case de recherche prévue à cet effet. L’écran devrait ressembler à ceci:
Après avoir sélectionné votre institution financière, vous serez invité à entrer vos identifiants de connexion pour votre institution financière et à appuyer sur le bouton vert « Continuer » pour passer à la page suivante.
On vous demandera ensuite d’entrer les quatre derniers chiffres d’un numéro de téléphone enregistré dans une liste d’options pour recevoir un code temporaire pour vérifier instantanément votre compte externe. Après avoir saisi le numéro de téléphone, il vous sera demandé de saisir le code à 6 chiffres envoyé au numéro de téléphone se terminant par les quatre derniers chiffres que vous avez saisis. Entrez le code à 6 chiffres et appuyez sur le bouton vert « Continuer ».
La page suivante affichera le compte de votre institution financière externe et vous demandera de « confirmer votre/vos compte(s) sélectionné(s) » en appuyant sur le bouton vert « Continuer ».
Lorsque vous aurez terminé ce processus, l’appli vous renverra à l’onglet « Comptes externes » où votre compte externe devrait apparaître avec un message disant « La propriété de votre compte externe a été vérifiée avec succès. Vous pouvez maintenant transférer de l’argent en utilisant ce compte. »
Comment utiliser un MoneyLink
Pour initier un transfert entre un compte externe et votre compte Schwab, vous utilisez le même processus que le transfert entre les comptes Schwab. Touchez le bouton « Transfert » à gauche du bouton « Dépôt » au milieu de la page « Résumé ».
Cela vous amènera à la page principale « Transfert » où vous pouvez sélectionner le compte à partir duquel vous souhaitez déplacer l’argent dans le menu déroulant « De » et le compte vers lequel vous souhaitez déplacer l’argent dans le menu déroulant « A ».
L’écran devrait ressembler à ceci:
Une fois que vous avez sélectionné les comptes vers lesquels et depuis lesquels vous souhaitez déplacer de l’argent, des champs supplémentaires apparaîtront pour vous permettre d’entrer le montant d’argent que vous souhaitez transférer et de sélectionner la fréquence et la date du transfert. Après avoir effectué vos sélections, appuyez sur le bouton vert « Continuer ».
La page suivante fournira un résumé de votre transfert. Lorsque vous avez confirmé que les informations sont correctes, tapez sur le bouton vert « Soumettre le transfert » pour terminer le transfert.
Vous verrez alors une page « Accusé de réception » avec un message disant « Votre transfert a été placé avec succès » et les détails de votre transfert. Cette page fournit également des boutons pour « Voir les transferts » ou initier une demande de « Nouveau transfert ».
Pour vérifier l’état de votre transfert, appuyez sur l’onglet « État du transfert » en haut de la page « Transfert » comme indiqué ci-dessus.
Comme toujours, si vous rencontrez des problèmes avec ce processus ou si vous avez d’autres questions, vous pouvez appeler directement Schwab Alliance au 800-515-2157.
Que vous déteniez des comptes Schwab depuis de nombreuses années ou que vous soyez en train d’ouvrir un compte chez Schwab pour la première fois, vous pouvez apprécier l’application pour smartphone et les nombreuses fonctionnalités pratiques qu’elle offre.
Photo de William Iven sur Unsplash
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