Um instrutor certificado de educação financeira, ou CFEI, passou por uma formação avançada no ensino de habilidades de gestão de dinheiro para pessoas de todos os estratos sociais. Para obter uma designação CFEI, os candidatos devem demonstrar extenso conhecimento de temas financeiros pessoais e competência em métodos de ensino em sala de aula. Continue lendo para saber o que um CFEI faz e o que o processo de certificação implica.
A Designação CFEI, Definido
Em resumo, um instrutor certificado de educação financeira é alguém especializado em destilar conceitos de gestão de dinheiro em um ambiente de sala de aula. Administrado pelo Conselho Nacional de Educadores Financeiros (ou NFEC), os graduados do programa aperfeiçoam suas técnicas de ensino e podem continuar a liderar cursos, oficinas e palestras de alfabetização financeira.
Embora um CFEI não permita que os portadores de certificados vendam produtos de investimento ou administrem a carteira de alguém, ele os equipa com as habilidades para ajudar as pessoas – desde estudantes de graduação até aposentados – a darem passos em direção à estabilidade financeira. Isso pode incluir o desenvolvimento e o ensino de lições sobre como criar um orçamento; avaliar vários produtos financeiros; pesar opções de investimento; e outros assuntos relacionados a dinheiro.
Visão Geral do Programa CFEI
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Anyone pode candidatar-se para se tornar um instrutor certificado de educação financeira, independentemente do seu nível de educação, embora seja recomendado um histórico no ensino ou finanças. A gama de pessoas que obtêm a certificação geralmente provém de setores que incluem educação, finanças, filantropia e iniciativas baseadas na comunidade. Mas se você simplesmente demonstrar uma paixão por promover o bem-estar financeiro e puder pagar a taxa de $297, você provavelmente será aceito no programa.
Note, no entanto, se você não tiver a experiência de trabalho recomendada, você terá que completar um curso de 10 horas, além das 30 horas de curso regular exigido. De acordo com o NFEC, você pode esperar passar entre 40 e 50 horas para completar o curso.
Curso para se tornar um CFEI é composto de duas áreas-chave: métodos de ensino e conhecimento de conteúdo. Prospectivos CFEIs também devem completar um livro de exercícios, um manual de melhores práticas e trabalhos de casa. O programa culmina em um exame online, após o qual você recebe imediatamente os seus resultados. Se você obtiver uma nota de 75% ou superior – parabéns! – você é agora oficialmente um instrutor de educação financeira certificado.
Após receber a sua credencial CFEI, você pode começar a usar o seu novo título para dar aulas de gestão de dinheiro. Você também será aceito na Personal Finance Speakers Association e terá a oportunidade de conduzir apresentações de alfabetização financeira.
Para manter suas designações CFEI atuais, os portadores de certificados são obrigados a completar de cinco a 10 horas de educação continuada, fornecidas pela NFEC, a cada ano. Eles também devem passar em um exame anual. Há uma taxa anual de $97 para manter a designaçãot.
CFEIs e membros da Personal Finance Speakers Association devem aderir ao código de ética da NFEC. Esses padrões são estabelecidos para determinar o domínio do CFEI sobre o material e a educação efetiva dos alunos, bem como a capacidade de simplesmente aparecer a tempo.
Como um CFEI Difere de um CFEd
Sim, as siglas são semelhantes, mas tornar-se um educador financeiro certificado (CFEd) difere de um instrutor certificado de educação financeira.
Como os CFEIs, os CFErs também completam um programa para se tornarem professores de formação financeira. Para começar, o programa CFEd é oferecido através do Heartland Institute of Financial Education, não do NFEC. Um CFEd também requer uma experiência mais direta do que um CFEI.
Para se tornar um CFEd, você deve ter um mínimo de três anos de experiência em serviços financeiros e experiência no ensino de alunos adultos. Aqueles que trabalharam em planejamento financeiro, contabilidade, serviços bancários ou hipotecários, serviços de seguros e investimentos, planejamento patrimonial e gestão de dívidas podem ser elegíveis.
Se o Instituto Heartland determinar que você tem os antecedentes necessários, você pode se candidatar online para a designação CFEd. Uma vez aceito, você receberá materiais de apoio antes de iniciar um curso de auto-aprendizagem. Uma vez aprovado em um exame online, você receberá a designação CFEd.
Outra distinção entre os programas CFEI e CFEd: O primeiro exige a aprovação num teste anual para manter o certificado actualizado, enquanto o segundo exige apenas 12 horas de créditos de educação contínua para manter os seus.
O resultado final
Porque a situação de cada pessoa é única, ensinar finanças pessoais requer efectivamente conhecimentos especializados, tanto em tópicos de literacia financeira como nas melhores práticas de educação.
Aqueles com uma paixão demonstrada por ajudar os outros a melhorar o seu bem-estar financeiro podem descobrir que ganhar a designação CFEI pode ajudá-los a iniciar uma carreira na educação financeira pessoal.
Dicas para a saúde financeira
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Você não precisa ser um CFEI para acompanhar e gerenciar seus gastos e planejar o futuro. Mesmo que ainda faltem décadas, é crucial saber quanto você deve estar se aposentando agora para economizar o suficiente para se aposentar confortavelmente mais tarde.
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Você também pode considerar a possibilidade de contratar um profissional para ajudá-lo. Encontrar o consultor financeiro certo que se adapte às suas necessidades não tem de ser difícil. A ferramenta gratuita do SmartAsset combina você com consultores financeiros na sua área em apenas 5 minutos. Se você estiver pronto para ser combinado com consultores locais que o ajudarão a alcançar seus objetivos financeiros, comece agora.