As instituições financeiras como bancos e companhias de seguros fornecem aos seus clientes conhecimentos e conselhos para ajudá-los no seu caminho para um futuro financeiro sólido. Mas para onde vai uma instituição financeira quando ela própria precisa de aconselhamento? É aí que um grupo de instituições financeiras pode entrar em cena. Mas o que é exatamente uma FIG e o que ela faz?
O que é uma FIG?
A FIG refere-se a um grupo de instituições financeiras. É um conjunto de profissionais financeiros que fornecem expertise e serviços de consultoria aos clientes, e os clientes são tipicamente instituições financeiras. Bancos, companhias de seguros, empresas de tecnologia, empresas especializadas em finanças e empresas de gestão de ativos são exemplos de empresas que contratam os serviços de um grupo de instituições financeiras.
Key Takeaways
Grupos de instituições financeiras fornecem expertise e serviços de consultoria a bancos, companhias de seguros e outras instituições financeiras.
Wells Fargo, Goldman Sachs e Morgan Stanley são exemplos de empresas com atividades comerciais de FIG.
Bancos de investimento, reestruturação de dívida e levantamento de capital estão entre os serviços oferecidos aos clientes da FIG.
Grupos de instituições financeiras também podem ganhar dinheiro tomando dinheiro emprestado a taxas mais baixas e vendendo a taxas mais altas.
As empresas da FIG normalmente contratam analistas e outros profissionais com forte formação acadêmica em finanças. Muitos bancos de investimento também têm programas de treinamento que ajudam a educar os analistas sobre os aspectos importantes das ofertas do negócio com uma infinidade de oportunidades disponíveis após o término do programa de treinamento.
Quem são os FIGs e o que eles fazem?
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Para oferecer serviços mais personalizados, alguns bancos de investimento podem segmentar áreas de especialização para o grupo de instituições financeiras em um grupo bancário ou de serviços financeiros e um grupo de seguros. Alguns bancos de investimento usam esse tipo de divisão mais como uma técnica de marketing, que pode ajudar a atrair clientes que procuram tipos específicos de serviços sob o guarda-chuva FIG.
Inicialmente todos os grandes bancos de investimento têm um negócio FIG integrado com suas ofertas gerais. Alguns dos maiores bancos de investimento com um negócio FIG incluem Morgan Stanley, Wells Fargo e Goldman Sachs.Os serviços que os FIGs oferecem aos seus clientes podem variar e variam desde ofertas públicas iniciais (IPOs) até financiamentos e aquisições:
- Aconselhamento bancário de investimento
- Fusões e aquisições (M&A)
- Reestruturação de capital
- Reestruturação de capital
- Financiamento de dívidas
As empresas de FIG podem representar tanto empresas públicas como privadas. Ou, pode servir para ajudar uma empresa privada a se tornar pública. As empresas do FIG podem também oferecer expertise específica em certos segmentos de mercado ou ter especialistas que podem trabalhar em muitos segmentos.
Em geral, grandes empresas do FIG atenderão a uma variedade de necessidades das instituições financeiras. Por exemplo, de acordo com seu website, o grupo FIG do Goldman Sachs tem cerca de 300 especialistas na América Latina, China e Europa Central que fornecem uma variedade de serviços de consultoria, incluindo M&A, financiamento de capital e dívida.
Como os FIGs Ganham Dinheiro?
As estruturas de negócios do FIG podem variar amplamente em todo o setor. Algumas podem estar localizadas dentro de uma grande cultura de banco de investimento. Alguns negócios FIG podem ser entidades menores com foco principalmente em uma das ofertas de serviços acima mencionadas. Além disso, os FIGs podem ser siloedados ou integrados com serviços amplos para todos os principais setores, incluindo saúde, industrial, mídia, telecomunicações, mineração, energia, varejo, tecnologia e imobiliária.
Alguns exemplos de clientes ideais de FIGs incluem companhias de seguros especializadas em produtos pessoais ou comerciais; empresas financeiras comerciais que prestam serviços financeiros a empresas, bancos, corretoras de valores, corretoras de investimentos, empresas de gestão de ativos e patrimônios; empresas emergentes que procuram se tornar públicas; e empresas privadas que procuram financiamento através de uma colocação privada.
Os FIGs não ganham dinheiro apenas da maneira tradicional ou vendem necessariamente produtos físicos. Eles também podem obter lucros com empréstimos a taxas baratas e depois vender a taxas mais altas. Assim, eles ganham dinheiro através do rendimento dos juros movendo dinheiro nos mercados monetários, através de empréstimos e outros depósitos.