Renda Passiva Imóveis: Um Guia para Principiantes

Requisitos de Investimento em Imóveis

>
O que é a renda passiva imobiliária?
Como começar a investir

>
Tipos de rendimentos passivos imobiliários

>
Perguntas antes de investir

Os bens imóveis de renda passiva são conhecidos como uma das melhores formas de obter uma fonte adicional de renda, alcançar segurança na aposentadoria e, em última instância, desenhar um roteiro para alcançar a liberdade financeira. No entanto, o investimento imobiliário de renda passiva não é necessariamente o ajuste certo para todo investidor. Você gostaria de assumir um papel mais ativo no investimento imobiliário, ou um papel relativamente passivo? Continue lendo para aprender tudo sobre a renda passiva imobiliária, e veja se parece ou não um bom ajuste para o seu tipo de personalidade de investimento.

O que é a renda passiva imobiliária?

A renda passiva imobiliária é uma estratégia através da qual um investidor pode criar ganhos sem ter que estar ativamente envolvido. O termo “renda passiva” é usado vagamente, pois o nível de atividade e envolvimento exigido varia de acordo com o tipo de investimento. Alguns exemplos comuns incluem propriedades de aluguel ou ganhos feitos de carteiras de investimento.

Por que você precisa de renda passiva?

Renda passiva é uma ótima maneira de ganhar dinheiro sem ter que trabalhar ativamente para isso. Recolha rendimentos passivos enquanto desfruta da sua vida, em vez de passar o seu dia a trabalhar para outra pessoa. Aqui estão algumas formas que você pode colocar sua renda passiva para usar:

Custe os fundos da faculdade dos seus filhos
Configure e construa o seu fundo de reforma
Pague as suas dívidas
Achegue financeiro liberdade
Build your savings

Como investir em imóveis de renda passiva

Renda passiva pode ser uma ótima maneira de complementar a sua renda atual, bem como ajudá-lo a criar fluxos financeiros para ajudar a garantir os seus anos de reforma. Uma das formas mais populares de gerar renda imobiliária passiva é através do aluguel de imóveis. Os investidores que jogam bem as suas cartas podem criar uma receita estável a partir da renda do aluguel, ao mesmo tempo em que também têm a opção de fazer melhorias na propriedade e construir patrimônio líquido.

Existe uma percepção errônea comum de que o investimento imobiliário de renda passiva requer pouco ou nenhum trabalho. No entanto, aqueles interessados em criar renda passiva com imóveis devem planejar assumir um papel ativo no que deve ser tratado como um negócio. Seja na busca de propriedades, na seleção de inquilinos, na contratação de um gerente de propriedade ou no tratamento de reparos, a posse de propriedades de renda passiva requer um certo nível de envolvimento. Isto soa especialmente verdadeiro para aqueles que desejam maximizar seus lucros.

Uma das chaves para construir um investimento imobiliário de renda passiva de sucesso envolve o planejamento e a criação de uma sólida estratégia de negócios. Isso inclui se conhecer no seu mercado alvo, seja no mesmo bairro da sua residência principal ou mesmo fora do estado, para que você esteja ciente das tendências e valores imobiliários locais. A informação que obtém do mercado imobiliário irá ajudá-lo a escolher o melhor mercado possível para deter uma propriedade de renda passiva, bem como identificar listas de propriedades que prometem um bom fluxo de caixa. Após as transições da fase de pesquisa para a fase de execução, você também precisará ter uma estratégia sobre como você irá gerenciar inquilinos, finanças e papelada, bem como a propriedade em si. Como pode ver, os imóveis de renda passiva são um processo bastante complexo, e talvez o termo “passivo” seja um pouco enganador. No entanto, com muito planejamento, pesquisa, assim como conhecer as perguntas certas a fazer ou erros comuns a evitar, você estará bem encaminhado para uma estratégia sólida que pode tornar sua vida muito mais fácil a longo prazo.

Rookie Passive Income Investor Mistakes To Avoid

Passive Income pode ser uma poderosa ferramenta de construção de riqueza quando criada com sucesso. No entanto, muitos investidores cometem erros que prejudicam seu potencial de renda passiva a longo prazo. Siga estas dicas para ter certeza de evitar erros de iniciantes quando se trata de renda passiva:

Não ter fluxo de caixa suficiente: Você pode ter ouvido a frase “dinheiro é rei”, e qualquer profissional imobiliário de renda passiva lhe diria o mesmo. Ao possuir um imóvel alugado, seu objetivo principal é ganhar apreciação enquanto ganha fluxo de caixa estável. No entanto, o mercado pode flutuar com o tempo e afectar a sua valorização. O fluxo de caixa torna-se o seu resultado final em termos de proporcionar uma renda e ser capaz de cuidar da sua propriedade.
Failing to screen thoroughly tenants: Uma das melhores formas de maximizar a sua renda passiva de imóveis é alugando apenas aos melhores inquilinos possíveis. Um mau inquilino pode revelar-se muito mais caro do que qualquer vaga, por exemplo, através de danos materiais ou mesmo um longo e caro processo de despejo (ou pior, um processo judicial). Reserve algum tempo para examinar devidamente os seus inquilinos e certifique-se de verificar os seus registos e referências.
Não estar pronto para se tornar um senhorio: Investidores novatos podem escolher a abordagem de um veículo de investimento imobiliário de renda passiva sem perceber que ser um locador é um negócio duro que não deve ser tomado de ânimo leve. Tenha certeza de entender que a gestão de propriedades de aluguel deve ser abordada como se fosse um pequeno negócio.
Não cobrar o aluguel prontamente : É importante que os novos proprietários sejam muito claros sobre as regras, e responsabilizar os inquilinos por seguir essas regras, desde o início. Os inquilinos podem tirar partido da bondade do seu senhorio e criar um padrão de atraso no pagamento da renda, ou mesmo ter um problema para recuperar o atraso. Esperar muito tempo para cobrar o aluguel não só prejudicará seu fluxo de caixa, mas também pode levar a um processo de despejo atrasado que pode levar a emoções hostis em ambos os extremos.
Não manter um papel ativo na administração: Mesmo quando se passa por uma empresa de gestão imobiliária, o proprietário deve gerir activamente a sua propriedade, mantendo um contacto regular com os inquilinos e providenciando cuidados e manutenção regulares da propriedade. Embora isto possa exigir tempo, esforço e custos adicionais, ajudará a proteger o seu resultado final a longo prazo. Uma gestão adequada de uma propriedade pode ajudar a reduzir a rotação dos inquilinos, melhorar o valor da propriedade, bem como evitar custos de reparação evitáveis.

15 Diferentes maneiras de criar renda passiva em imóveis

Os muitos aspectos vantajosos da renda passiva podem levá-lo a pensar como pode criar renda passiva para si mesmo. Felizmente, há inúmeros caminhos que você pode tomar que o levarão a fluxos de renda passiva. Dê uma olhada nas oportunidades de investimento imobiliário que têm o potencial para fazê-lo:

Unidades unifamiliares: Aqueles que se perguntam como criar renda passiva em imóveis podem começar com o mais comum dos exemplos. Talvez o tipo de propriedade mais simples de entender, uma única casa ou condomínio pode ser comprado e alugado a apenas um inquilino. Os inquilinos unifamiliares tendem a ter mais propriedade psicológica sobre a casa, levando-os a cuidar melhor da propriedade. No entanto, quando vazia, uma única unidade não trará nenhum rendimento.
Duplexes, triplexes, e muito mais: Propriedades com duas a quatro unidades oferecem benefícios similares às unidades unifamiliares, ao mesmo tempo em que oferecem uma menor exigência de gestão intensiva quando comparadas a complexos de apartamentos. Devido ao aumento do número de inquilinos, estas propriedades podem ser um pouco mais difíceis de gerir do que uma unidade unifamiliar, mas tendem a proporcionar uma melhor perspectiva de fluxo de caixa. O risco de uma potencial vaga é distribuído por várias unidades em vez de apenas uma.
Apartment buildings: Esta classificação de edifícios é muitas vezes aplicada a propriedades com cinco ou mais unidades. Os investidores podem contrair um empréstimo comercial, em vez de um empréstimo residencial, e desfrutar de economias de escala. Contudo, devem estar preparados para uma gestão mais intensiva ou para contratar um profissional de gestão imobiliária.
>
Edifícios comerciais: Os imóveis comerciais podem ser arrendados a lojistas com arrendamentos de longo prazo, prometendo assim um fluxo de renda mais estável. No entanto, os inquilinos comerciais podem ser mais difíceis de substituir e tendem a personalizar altamente o imóvel às suas necessidades comerciais. Os investidores devem planejar para vagas mais longas, bem como ter que consumir o custo de remodelação de espaços entre locatários.
Espaços de uso misto: A demanda por projetos de empreendimentos de uso misto tem aumentado constantemente, e pode proporcionar uma casa para inquilinos residenciais, de escritórios, varejistas, industriais e institucionais. Os investidores podem desfrutar de uma variedade de fluxos de renda e comprimentos de aluguel dentro de uma propriedade.
>
Complexos industriais: Embora imóveis residenciais tendam a vir à mente com a menção de renda passiva, imóveis voltados para o setor comercial não precisam ser ignorados. Armazéns comerciais, armazéns ou instalações fabris podem proporcionar um desempenho estável enquanto requerem uma gestão mínima. Deve-se notar que a rotatividade dos inquilinos pode levar a vagas estendidas.
Self-storage facilities: As instalações de auto-armazenamento continuam a ser muito procuradas e podem ser encontradas em quase qualquer lugar nos EUA. Todos os custos e vagas de instalações podem ser distribuídos por muitas unidades, o que equivale a um custo por unidade relativamente baixo. No entanto, estas instalações requerem um serviço ao cliente e uma equipa de gestão, muitas vezes com pessoal que trabalha nas instalações durante horas prolongadas. Além disso, os proprietários devem considerar as despesas de segurança e seguro.
Parques residenciais móveis: As residências móveis oferecem uma opção de moradia atraente para residentes sob estresse econômico, ou em mercados onde os preços das casas subiram em flecha. Os investidores que possuem um parque de residências móveis normalmente são proprietários do terreno, enquanto cobram aluguéis dos residentes que optam por localizar sua residência móvel na propriedade. Como este investimento é bastante intensivo em capital, os investidores frequentemente entram no negócio como parte de um fundo, ou em parcerias múltiplas.
Lotes de terra: O investimento em terrenos em si pode ser um nicho único e pode ser usado para melhorar ou dividir para ser vendido em lotes menores. Esta estratégia pode ser eficaz se o investimento encontrar um lote de terra numa área que está a crescer ou que em breve será desenvolvida, e vendê-la com lucro. No entanto, o terreno pode ser complicado, pois há muito poucas maneiras de produzir renda enquanto está vazio.
Aluguel de férias: Uma propriedade pode se apresentar como um bom candidato a aluguel de curto prazo ou de férias, especialmente em mercados com uma população transitória significativa, bem como atrações turísticas. Os investidores que possuem um aluguer para férias podem muitas vezes cobrar mais por noite do que o fariam com um inquilino de longo prazo. No entanto, os aluguéis de férias exigem programação constante, lidando com cancelamentos, pagando por serviços de limpeza e preocupando-se com estações lentas.
Real Estate Investment Trusts (REITs): Os REITs podem ser pensados como um fundo mútuo, e oferecem aos indivíduos uma oportunidade de investir no sector imobiliário, mantendo-se completamente passivos. O alvo dos REITs são geralmente imóveis comerciais ou de alto padrão e podem flutuar em correlação com o mercado de ações em geral.
Penhoras fiscais & escrituras: O governo reserva-se o direito de apreender uma propriedade quando os impostos ficam por pagar. Os investidores têm a oportunidade de comprar propriedades com um desconto significativo, mas só devem tomar medidas se tiverem uma estratégia sólida em vigor.
>
Nota de investimentos: Os compradores de imóveis têm a opção de contrair um empréstimo à habitação na forma de uma nota privada, em vez de um empréstimo convencional. Existe um grande mercado em torno da compra e venda destas notas, algumas das quais são delinqüentes. Os investidores podem comprar notas de desempenho e de mau desempenho de outros proprietários com desconto. Isto dá-lhes o direito de cobrar pagamentos mensais ou tomar posse da propriedade se o proprietário não efectuar pagamentos.
Emprestar dinheiro duro: Os investidores que têm liquidez suficiente podem considerar emprestar dinheiro privado para ajudar outros indivíduos a comprar propriedade, que prometem pagar o capital a uma taxa de juros elevada. O usuário final é muitas vezes um investidor que precisa de acesso rápido à liquidez para saltar em um negócio. No entanto, há sempre o risco de o negócio não correr bem e o mutuário entrar em incumprimento.
Reabsorção de propriedade: Fixar e inverter propriedades requer um papel mais activo no investimento imobiliário, mas pode ser bastante lucrativo. Imóveis que estão localizados em um mercado de locação promissor, mas que não estão em condições e aparência, podem passar por uma fase de reabilitação antes de serem alugados.

Perguntas a fazer antes de investir em um imóvel de renda passiva

Por saber as perguntas certas a fazer, os indivíduos podem tomar o máximo de uma decisão informada possível. O investimento imobiliário de renda passiva não é uma exceção a esta regra. Fazer tantas perguntas quanto possível antes de entrar em um negócio de investimento representa uma parte crítica da due diligence da minding, e é um passo que nunca deve ser ignorado. O guia abaixo fornece uma lista de perguntas críticas a serem feitas antes de investir em uma propriedade de renda passiva, juntamente com considerações para cada:

Sumário

Se você está procurando por um método estável de construir liberdade financeira ao longo do tempo, então talvez a renda passiva imobiliária seja apenas a estratégia de investimento certa para você. No entanto, se você tiver extraído alguma coisa da discussão acima, deve ser que a palavra “passivo” pode ser um tanto enganadora. Qualquer investidor deve sempre entrar em um acordo com a determinação de cuidar de sua devida diligência, fazer as perguntas certas e fornecer o nível de comprometimento e envolvimento necessário para tornar essa estratégia de investimento específica bem-sucedida.

Você quer ser capaz de se aposentar financeiramente confortável?

A nossa nova classe imobiliária online pode ajudá-lo a aprender como investir em propriedades de aluguel que podem ajudar a aumentar seu fluxo de caixa mensal. Investidor especialista do que Merrill compartilha os princípios de investimento imobiliário que funcionam melhor no mercado imobiliário de hoje.

Inscreva-se em nosso Webinar GRÁTIS de 1 dia sobre imóveis e comece a se educar sobre como investir no mercado imobiliário de aluguel de hoje!

Passiva Renda de Investimento Imobiliário: Quebrando o Básico