Oregon não é um estado de propriedade comunitária, então por que os residentes, advogados e planejadores financeiros devem se importar?
O tópico atraiu cerca de 50 profissionais que aconselham os clientes sobre planejamento patrimonial e questões fiscais e legais para o almoço de outubro do Grupo de Assessores Profissionais da Fundação Comunidade Judaica do Oregon.
O programa foi apresentado pelos advogados Abby Wool Landon e Daniel L. Stenberg. Na Tonkon Torp, LLP, Landon é presidente do grupo de prática de planejamento patrimonial e sócia do departamento de negócios e do grupo de prática fiscal. Ela é oradora frequente em seminários de educação jurídica contínua. A prática de Steinberg na Williams Kastner Greene & Markley centra-se no aconselhamento de empresas locais, nacionais e internacionais sobre direito comercial, com ênfase na protecção dos direitos dos credores e fiduciários.
Simplificando, a propriedade comunitária é importante no Oregon, um estado de direito comum, porque, disse Landon ao grupo, “Uma vez que a propriedade é definida como propriedade comunitária, ela mantém seu caráter como propriedade comunitária para fins fiscais e para muitos fins legais … (incluindo) tratamento sobre divórcio ou separação, transferência sobre a morte, obrigações por dívidas e responsabilidades”.”
Isso importa porque a maioria das pessoas que se mudam para o Oregon são de estados de propriedade comunitária. Landon citou vários estudos sobre a migração líquida para o Oregon. Um deles observa que a área metropolitana de Portland é um destino de migração popular para aposentados e jovens com formação universitária, com migração líquida de 66 pessoas por dia de 2012 a 2014. Os cinco principais estados de onde as pessoas chegam são todos estados de propriedade comunitária (Califórnia, Washington, Arizona, Texas e Idaho).
“Em estados de direito comum como Oregon, a propriedade intitulada a um ou outro cônjuge é presumivelmente propriedade separada dessa pessoa”, disse Landon. “Em um estado de propriedade comunitária, a titulação não é determinante para a propriedade. A compreensão desta distinção é especialmente importante para aqueles de nós que trabalham na gestão de riqueza no Oregon”
Steinberg observou que a questão também é relevante para as dívidas. “A regra geral em Washington, e na maioria dos estados de propriedade comunitária, é que as dívidas contraídas por qualquer dos membros de uma ‘comunidade’ num estado de propriedade comunitária são geralmente consideradas dívidas comunitárias. … As dívidas da comunidade só são pagáveis a partir da propriedade da comunidade”
Na conclusão do programa, a Diretora Executiva da OJCF, Julie Diamond, falou sobre o porquê de organizações de caridade como a fundação se preocuparem com esta questão.
“A OJCF aceita doações não monetárias – casas, condomínios, fazendas, apartamentos e uma rara doação de direitos aéreos sobre um prédio em Seattle”, disse Julie, exortando os advogados e planejadores imobiliários a “fazer a devida diligência antes que uma doação seja colocada em prática”.”
“Estamos aqui para aceitar boas prendas quando o título não está estragado”, disse ela, acrescentando que quer evitar “boas prendas que correram mal… prendas sem dinheiro que correram mal”,
Brian Suher, co-presidente da PAG com Josh Frankel, anunciou que a próxima reunião do grupo será em Fevereiro. O programa irá analisar o impacto da reforma fiscal, “mas se ela não mudar, temos um tópico de backup – leis de privacidade”
Para mais informações sobre PAG ou OJCF, visite ojcf.org ou ligue para 503-248-9328.
