Ficamos agradavelmente surpreendidos com a grande popularidade dos nossos tutoriais Schwab aqui no site Marotta On Money. Nós somos uma empresa independente de gestão de fortunas. Nós não somos afiliados à Schwab ou a qualquer outro custodiante. Nós usamos Charles Schwab como o custodiante principal para a maioria dos nossos níveis de serviço.
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Através de um relacionamento com Charles Schwab, você tem acesso ao aplicativo móvel Schwab. Se você tem um smartphone, há muitas maneiras de o aplicativo móvel Schwab simplificar sua vida.
entre elas, o aplicativo móvel Schwab lhe dá a capacidade de estabelecer um MoneyLink entre seu banco ou outra conta externa e sua conta na Schwab. Depois que esse link for estabelecido, você pode mover fundos entre essas contas a qualquer momento a partir do aplicativo ou em Schwab.com. Isto torna tarefas complicadas como depositar fundos no seu Roth IRA ou levar a distribuição mínima requerida um pouco mais fácil.
Como configurar um MoneyLink
Primeiro, toque no botão “Transferir” à esquerda do botão “Depositar” no meio da página “Resumo” (a primeira página que você vê depois de entrar).
A seguir, selecione o separador “Contas Externas” no topo da página “Transferir”. Qualquer conta externa que você tenha ligado às suas contas Schwab aparecerá nesta aba.
Para ligar contas externas às suas contas Schwab, clique no botão “Add Account” na parte inferior desta aba “External Accounts” (Contas Externas). Isso o levará a uma página que exibe os termos e condições da Schwab e a um menu suspenso onde você pode selecionar qual de suas contas Schwab você gostaria de vincular à sua conta externa. Após ter selecionado uma de suas contas Schwab e ter marcado a caixa concordando com os termos e condições da Schwab, clique no botão verde “Continuar” na parte inferior da página.
A página seguinte irá solicitar que você selecione a instituição financeira onde sua conta externa é mantida. Se você não vir sua instituição financeira, simplesmente digite o nome da sua instituição financeira na caixa de busca fornecida. A tela deve ser assim:
Após ter selecionado sua instituição financeira, você será solicitado a digitar suas credenciais de login para sua instituição financeira e toque no botão verde “Continuar” para avançar para a próxima página.
Você será solicitado a digitar os últimos quatro dígitos de um número de telefone registrado de uma lista de opções para receber um código temporário para verificar instantaneamente sua conta externa. Depois de ter introduzido o número de telefone, ser-lhe-á pedido para introduzir o código de 6 dígitos enviado para o número de telefone que termina com os últimos quatro dígitos que introduziu. Insira o código de 6 dígitos e toque no botão verde “Continue”.
A página seguinte irá mostrar a conta na sua instituição financeira externa e pedir-lhe-á para “confirmar a(s) conta(s) seleccionada(s)” tocando no botão verde “Continue”.
Quando tiver completado este processo, o aplicativo irá enviá-lo de volta para a aba “External Accounts” onde a sua conta externa deverá aparecer juntamente com uma mensagem dizendo, “Your external account ownership has been successfully verified. Agora você pode transferir dinheiro usando esta conta”
Como usar um MoneyLink
Para iniciar uma transferência entre uma conta externa e sua conta Schwab, você usa o mesmo processo de transferência entre contas Schwab. Toque no botão “Transferir” à esquerda do botão “Depósito” no meio da página “Resumo”.
Isto irá levá-lo para a página principal “Transferência” onde pode seleccionar a conta de onde gostaria de mover dinheiro no menu pendente “De” e a conta para onde gostaria de mover dinheiro no menu pendente “Para”.
A tela deve ser assim:
Após você ter selecionado as contas para as quais você gostaria de mover dinheiro de e para, campos adicionais aparecerão permitindo-lhe inserir a quantia de dinheiro que você gostaria de transferir e selecionar a freqüência e a data da transferência. Depois de ter feito as suas selecções, toque no botão verde “Continuar”.
A página seguinte irá fornecer um resumo da sua transferência. Quando tiver confirmado que a informação está correcta, toque no botão verde “Submit Transfer” para completar a transferência.
Verá então uma página de “Acknowledgement” com uma mensagem a dizer “Your transfer has been placed successfully” e os detalhes da sua transferência. Esta página também fornece botões para “Ver Transferências” ou iniciar um pedido de “Nova Transferência”.
Para verificar o status da sua transferência, toque na guia “Transfer Status” no topo da página “Transferência” como mostrado acima.
Como sempre, se você encontrar qualquer problema com este processo ou tiver mais perguntas, você pode ligar diretamente para a Schwab Alliance no número 800-515-2157.
Se você tem contas Schwab há muitos anos ou está no processo de abertura de uma conta com Schwab pela primeira vez, você pode aproveitar o aplicativo para smartphone e os muitos recursos convenientes que ele oferece.
Foto by William Iven on Unsplash