Treinamento em Análise de Crédito Bancário

O que é Treinamento em Análise de Crédito Bancário?

O treinamento em análise de crédito bancário equipa os estudantes com as habilidades necessárias para realizar análises quantitativas de dados financeiros para determinar a solvabilidadeCredibilidadeCredibilidade, em poucas palavras, é o quão “digno” ou merecedor é de crédito. Se um doador está confiante de que o mutuário irá honrar sua obrigação de dívida em tempo hábil, o mutuário é considerado digno de crédito. de um mutuário.

O papel de um analista de crédito bancário é crucial para o sucesso das instituições financeiras. Eles ajudam os bancos a minimizar o risco da dívida, determinando o nível de risco de inadimplência que os mutuários apresentam para o banco. Eles são encarregados de avaliar a solvabilidade dos potenciais mutuários para determinar se eles geram fluxos de caixa suficientes para cumprir suas obrigações financeiras, ou seja, o pagamento do principal e dos juros. Isso significa que eles devem possuir as qualificações necessárias para desempenhar suas funções com eficiência.

Mais recrutadores que procuram contratar um analista de crédito bancárioBank Credit AnalystUm analista de crédito bancário é um profissional financeiro especializado em avaliar a solvência de indivíduos, empresas ou títulos preferem candidatos com bacharelado, embora eles também possam considerar candidatos com diploma de associado combinado com alguma experiência de trabalho relacionada. Especialistas em contabilidade, finanças, economia, negócios ou estatística podem preparar os alunos para uma carreira como analista de crédito.

Um mestrado em qualquer uma das áreas acima mencionadas também pode fazer um candidato se destacar da concorrência durante as entrevistas de emprego. Candidatos que possuem uma certificação do setor relevante, como o Certificado de Risco de Crédito (CRC), são preferidos por empregadores que estão procurando por habilidades específicas e conhecimentos relevantes do setor.

Curso de Treinamento Online de Análise de Crédito Bancário

Os alunos que procuram treinamento formal de análise de crédito bancário podem optar por fazer um curso onlineProgramas de CertificaçãoCheque nossos Programas de Certificação para as habilidades e treinamento mais práticos, práticos e relevantes para a indústria. E 100% online! ou frequentar instituições tradicionais. O treinamento online é estruturado da mesma forma que o treinamento de análise de crédito oferecido em instituições tradicionais. Além disso, proporciona aos alunos a conveniência de estudar em seu próprio tempo e a uma fração do custo de matrícula em escolas tradicionais.

Um curso online de análise de crédito equipa os alunos com conhecimentos e habilidades em vários tópicos como avaliação de risco, índices financeirosRácios financeirosRácios financeiros são criados com o uso de valores numéricos retirados das demonstrações financeiras para obter informações significativas sobre uma empresa, investimentos em ativos, previsão, estrutura de capital, instrumentos de financiamento e financiamento da dívida. Os alunos recebem materiais didáticos, tutoriais em vídeo, recursos para download, avaliações e um exame final. Ao final do treinamento de análise de crédito bancário, os alunos recebem um certificado de conclusão que pode ser usado para impulsionar seu currículo.

Certificações de análise de crédito bancário

A obtenção de uma certificação do setor de crédito pode ajudar a melhorar as perspectivas de emprego para os candidatos, além de fazê-los se destacar da concorrência. A certificação de análise de crédito também fornece um nível extra de especialização aos analistas de crédito, ajudando a aumentar o nível de confiança dos investidores nesses profissionais.

As seguintes são as certificações mais populares disponíveis para os analistas de crédito:

1. Certificação de Risco de Crédito (CRC)

A designação de Certificação de Risco de Crédito (CRC) é oferecida pela Risk Management Association (RMA), uma associação profissional sem fins lucrativos. A certificação CRC é oferecida a profissionais com pelo menos cinco anos de experiência em crédito comercial e empréstimos. Os candidatos devem completar de 40 a 80 horas de estudo e passar no exame de certificação de questões de múltipla escolha de 5 horas.

Os materiais e exames do curso cobrem sete áreas de avaliação de risco de crédito, incluindo a avaliação da condição financeira de um negócio, a força de seus fluxos de caixa, valor e adequação das garantias e fonte do serviço da dívida.

Os profissionais que procuram fazer o exame CRC devem possuir um forte conhecimento de contabilidade financeira, demonstrações financeiras, crédito comercial e análise de declaração de impostos. Os profissionais que concluem o curso também se tornam membros do corpo profissional de RMA. A fim de manter a designação CRC, os membros da RMA devem completar 45 horas de cursos adicionais a cada três anos.

A taxa de teste para os exames CRC é de $695 para não membros da RMA e $495 para membros da RMA. Os exames de prática durante o curso de estudo são cobrados $40 e $25 para não membros e membros, respectivamente. A taxa de adesão à RMA custa $250 por ano para membros profissionais, e a recertificação que acontece a cada três anos é cobrada $100.

2. Certificado Profissional em Crédito

Este Certificado Profissional em Crédito é oferecido pelo New York Institute of Finance, uma empresa de formação financeira de propriedade da Pearson, com sede em Nova Iorque. Os alunos que procuram obter o certificado podem optar por frequentar aulas diurnas ou noturnas ou fazer um curso online. Eles são obrigados a fazer quatro cursos principais de um pool de 12, e mais dois cursos eletivos de um pool de sete cursos.

Os cursos cobrem uma variedade de tópicos financeiros, tais como análise de demonstrações financeiras, análise de risco de créditoAnálise de risco de créditoAnálise de risco de crédito pode ser pensada como uma extensão do processo de alocação de crédito. Depois que um indivíduo ou empresa se aplica a um banco ou instituição financeira para um empréstimo, a instituição de crédito analisa os benefícios e custos potenciais associados ao empréstimo, fluxos de caixa e derivativos de crédito. A certificação requer 80% de frequência para passar, e os estudantes devem completar o curso inteiro dentro de três anos.

3. Certificação de Associado de Empresas de Crédito (CBA)

A certificação de Associado de Empresas de Crédito (CBA) é fornecida aos profissionais que trabalham ou procuram uma carreira no setor de gestão de crédito, e é oferecida pela Associação Nacional de Gestão de Crédito. A certificação CBA não requer experiência profissional prévia no setor de crédito; é ideal para profissionais que estão iniciando uma carreira na área ou em busca de oportunidades de trabalho. No entanto, o curso requer uma formação equivalente aos cursos universitários.

O curso de formação da CBA cobre tópicos-chave como contabilidade financeira, princípios de crédito e análise de demonstrações financeiras. Para obter a certificação CBA, os profissionais devem fazer um exame de três horas que compreende 125 a 150 perguntas de múltipla escolha, e devem alcançar uma pontuação de 70% ou mais para passar.

Os profissionais também devem apresentar um pedido de filiação à CBA e pagar uma taxa de $325 e $225 para não-membros e membros, respectivamente. A NACM fornece certificações adicionais, ou seja o Credit Business Fellow e o Certified Credit Executive, aos candidatos que já completaram o curso da CBA e desejam prosseguir com a formação.

Mais Recursos

CFI oferece o Banco Comercial & Analista de Crédito (CBCA)™CBCA™ CertificaçãoO Banco Comercial & Analista de Crédito (CBCA)™ acreditação é um padrão global para analistas de crédito que abrange finanças, contabilidade, análise de crédito, análise de fluxo de caixa, modelagem de acordos, reembolso de empréstimos e muito mais. programa de certificação para aqueles que buscam levar suas carreiras para o próximo nível. Para continuar aprendendo e avançando em sua carreira, os seguintes recursos serão úteis:

• Salário de Analista de Crédito BancárioO salário do analista de crédito bancário varia dependendo do número de anos de experiência de trabalho do analista, bem como de seus conhecimentos técnicos e habilidades tradicionais de contabilidade e finanças. Como a economia está em contínua evolução, há uma alta demanda e várias oportunidades de crescimento para os analistas de crédito bancário
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