Utbildning i bankkreditanalys

Vad är utbildning i bankkreditanalys?

Utbildningen i bankkreditanalys ger studenterna de färdigheter som krävs för att utföra en kvantitativ analys av finansiella data för att fastställa kreditvärdighetKreditvärdighetKreditvärdighet är helt enkelt hur ”värdig” eller förtjänt en person är av kredit. Om en långivare är övertygad om att låntagaren kommer att uppfylla sina skuldförpliktelser i tid anses låntagaren vara kreditvärdig.

Rollen som kreditanalytiker är avgörande för finansinstitutens framgång. De hjälper bankerna att minimera skuldrisken genom att fastställa nivån på den risk för betalningsinställelse som låntagarna utgör för banken. De har till uppgift att bedöma potentiella låntagares kreditvärdighet för att avgöra om de genererar tillräckligt med kassaflöden för att uppfylla sina finansiella åtaganden, dvs. kapital- och räntebetalningar. Det innebär att de måste ha de kvalifikationer som krävs för att kunna utföra sina uppgifter på ett effektivt sätt.

De flesta rekryterare som vill anställa en bankkreditanalytikerBankkreditanalytikerEn bankkreditanalytiker är ett finansiellt yrkesutövare som specialiserar sig på att utvärdera kreditvärdigheten hos individer, företag eller värdepapper föredrar kandidater med en kandidatexamen, även om de också kan överväga kandidater med en associerad examen i kombination med viss relaterad arbetslivserfarenhet. Huvudämnen inom redovisning, finans, ekonomi, affärsverksamhet eller statistik kan förbereda studenterna för en karriär som kreditanalytiker.

En magisterexamen inom något av de ovannämnda områdena kan också få en kandidat att sticka ut från konkurrenterna under anställningsintervjuer. Kandidater som har en relevant branschcertifiering, till exempel Credit Risk Certified (CRC), föredras av arbetsgivare som letar efter specifika färdigheter och relevant branschkunskap.

Bankkreditanalys onlineutbildningskurs

Studenter som söker en formell utbildning i bankkreditanalys kan välja att gå en onlinekursCertifieringsprogramKontrollera våra certifieringsprogram för att få de mest praktiska, hands-on, branschrelevanta färdigheterna och utbildningen. Och 100 % online! eller delta i traditionella institutioner. Utbildningen online är uppbyggd på samma sätt som den utbildning i kreditanalys som erbjuds vid traditionella institutioner. Dessutom ger det studenterna bekvämligheten att studera på sin egen tid och till en bråkdel av kostnaden för att skriva in sig på traditionella skolor.

En onlinekurs i kreditanalys utrustar studenterna med kunskap och färdigheter om olika ämnen som riskbedömning, finansiella nyckeltalFinansiella nyckeltalFinansiella nyckeltal skapas med hjälp av numeriska värden hämtade från bokslut för att få meningsfull information om ett företag, tillgångsinvesteringar, prognostisering, kapitalstruktur, finansieringsinstrument och skuldfinansiering. Studenterna får tillgång till läromedel, videohandledning, nedladdningsbara resurser, bedömningar och ett slutprov. I slutet av utbildningen i bankkreditanalys får eleverna ett intyg om att de har slutfört utbildningen som de kan använda för att förbättra sitt CV.

Certifieringar för bankkreditanalys

Att erhålla en branschcertifiering inom kreditsektorn kan bidra till att förbättra kandidaternas utsikter till arbete, förutom att få dem att sticka ut från konkurrenterna. Certifiering av kreditanalyser ger också en extra nivå av expertis till kreditanalytiker, vilket bidrar till att öka investerarnas förtroende för sådana yrkesmän.

Nedan följer de mest populära certifieringarna som finns tillgängliga för kreditanalytiker:

1. Kreditriskcertifiering (CRC)

Kreditriskcertifiering (CRC) erbjuds av Risk Management Association (RMA), en icke-vinstdrivande yrkesförening. CRC-certifieringen erbjuds yrkesverksamma med minst fem års erfarenhet av kommersiell kreditgivning och utlåning. De sökande måste genomföra 40 till 80 timmars studier och avlägga ett certifieringsprov på 5 timmar med 126 flervalsfrågor.

Kursmaterialet och proven täcker sju områden för kreditriskbedömning, inklusive bedömning av ett företags finansiella tillstånd, kassaflödets styrka, säkerhetens värde och tillräcklighet samt källan till skuldtjänst.

Professionella som vill avlägga CRC-provet måste ha en god förståelse för finansiell redovisning, bokslut, kommersiella krediter och analys av skattedeklarationer. Yrkesverksamma som fullföljer kursen blir också medlemmar i RMA:s yrkesorganisation. För att behålla CRC-beteckningen måste RMA-medlemmar avlägga 45 timmars ytterligare kurser vart tredje år.

Testningsavgiften för CRC-examen är 695 dollar för icke-RMA-medlemmar och 495 dollar för RMA-medlemmar. Övningsprov under studietiden debiteras 40 dollar och 25 dollar för icke-medlemmar respektive medlemmar. RMA-medlemskapet kostar 250 dollar per år för yrkesverksamma medlemmar, och omcertifieringen som sker vart tredje år debiteras 100 dollar.

2. Professional Certificate in Credit

Den här utbildningen Professional Certificate in Credit erbjuds av New York Institute of Finance, ett Pearson-ägt finansiellt utbildningsföretag med säte i New York. Studenter som vill skaffa sig certifikatet kan välja att delta i dagskurser eller kvällskurser eller ta en onlinekurs. De måste läsa fyra kärnkurser från en pool av 12 och ytterligare två valbara kurser från en pool av sju kurser.

Kurserna täcker en mängd olika finansiella ämnen som analys av bokslut, kreditriskanalysKreditriskanalysKreditriskanalysKreditriskanalys kan ses som en förlängning av kreditallokeringsprocessen. När en privatperson eller ett företag ansöker om ett lån hos en bank eller ett finansinstitut analyserar det utlånande institutet de potentiella fördelarna och kostnaderna i samband med lånet., kassaflöden och kreditderivat. Certifieringen kräver 80 % närvaro för att bli godkänd och eleverna måste slutföra hela kursen inom tre år.

3. Credit Business Associate (CBA)-certifiering

Credit Business Associate (CBA)-certifieringen ges till yrkesverksamma som arbetar eller söker en karriär inom kredithanteringssektorn och erbjuds av National Association of Credit Management. CBA-certifieringen kräver ingen tidigare arbetslivserfarenhet inom kreditsektorn; den är idealisk för yrkesverksamma som inleder en karriär inom området eller söker jobbmöjligheter. Kursen kräver dock en utbildningsbakgrund som motsvarar en högskolekurs.

CBA-utbildningen omfattar viktiga ämnen som finansiell redovisning, kreditprinciper och analys av bokslut. För att erhålla CBA-certifieringen måste yrkesverksamma personer avlägga ett tre timmar långt prov som består av 125-150 flervalsfrågor, och de måste uppnå ett resultat på 70 % eller högre för att bli godkända.

För att få CBA-certifieringen måste yrkesverksamma personer också lämna in en CBA-medlemskapsansökan och betala en avgift på 325 dollar och 225 dollar för icke-medlemmar respektive medlemmar. NACM tillhandahåller ytterligare certifieringar, t.ex, Credit Business Fellow och Certified Credit Executive, för kandidater som redan har genomgått CBA-kursen och som vill vidareutbilda sig.

Mer resurser

CFI erbjuder Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™-certifieringAckrediteringen Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ är en global standard för kreditanalytiker som omfattar ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenantmodellering, låneåterbetalning m.m. Certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. Om du vill fortsätta att lära dig och utveckla din karriär kan följande resurser vara till hjälp:

• Lön för kreditanalytiker inom banksektornLön för kreditanalytiker inom banksektornLönen för kreditanalytiker inom banksektorn varierar beroende på analytikerns antal års arbetslivserfarenhet, samt deras tekniska kunnande och traditionella redovisnings- och ekonomikunskaper. Eftersom ekonomin ständigt utvecklas finns det en stor efterfrågan och flera tillväxtmöjligheter för bankkreditanalytiker
• Commercial Credit AnalysisCommercial Credit AnalysisCommercial Credit AnalysisCommercial credit analysis är en utvärdering av ett företags förmåga att uppfylla sina finansiella åtaganden. Syftet med analysen är att fastställa den risknivå som är förknippad med ett företag.
• Top Credit Analyst CertificationsTop Credit Analyst CertificationsLista över de bästa kreditanalytikercertifieringarna. Få en översikt över de bästa finansiella certifieringarna för yrkesverksamma runt om i världen som arbetar inom området.
• Vem utvärderar banklån?Vem utvärderar banklån?Utlåningsprocessen omfattar en rad aktiviteter som leder till att en ansökan om banklån godkänns eller avslås. På en banks låneavdelning arbetar