En certifierad instruktör för finansiell utbildning, eller CFEI, har genomgått en avancerad utbildning för att lära ut färdigheter i penninghantering till människor från alla samhällsskikt. För att erhålla en CFEI-beteckning måste kandidaterna visa att de har omfattande kunskaper om privatekonomiska ämnen och kompetens i metoder för klassrumsundervisning. Läs vidare för att lära dig mer om vad en CFEI gör och vad certifieringsprocessen innebär.
CFEI-beteckningen, definierad
I ett nötskal är en certifierad instruktör för finansiell utbildning en person som specialiserar sig på att destillera koncept för penninghantering i en klassrumsmiljö. Programmet administreras av National Financial Educators Council (eller NFEC), och de som har tagit examen från programmet finslipar sina undervisningstekniker och kan fortsätta att leda kurser, workshops och föreläsningar om finansiell kunskap.
Tyvärr tillåter inte ett CFEI-certifikat innehavaren att sälja investeringsprodukter eller förvalta någons portfölj, men det ger honom eller henne de färdigheter som krävs för att hjälpa människor – från elever i grundskolan till pensionärer – att ta steg mot ekonomisk stabilitet. Detta kan innefatta att utveckla och ge lektioner om hur man skapar en budget, utvärderar olika finansiella produkter, väger investeringsalternativ och andra relaterade penningfrågor.
CFEI Programöversikt
Alla kan ansöka om att bli en certifierad instruktör för finansiell utbildning, oavsett utbildningsnivå, även om en bakgrund inom undervisning eller ekonomi rekommenderas. De personer som erhåller certifieringen kommer vanligtvis från sektorer som utbildning, finans, filantropi och samhällsbaserade initiativ. Men om du helt enkelt visar att du brinner för att främja ekonomiskt välbefinnande och har råd med avgiften på 297 dollar kommer du troligen att bli antagen till programmet.
Notera dock att om du saknar den rekommenderade arbetserfarenheten måste du genomföra en 10-timmarskurs utöver kravet på 30 timmars ordinarie kurs. Enligt NFEC kan du räkna med att lägga ner mellan 40 och 50 timmar för att slutföra kursen.
Kursen för att bli CFEI består av två viktiga ämnesområden: undervisningsmetoder och innehållskunskap. De blivande CFEI:erna måste också fylla i en arbetsbok, en handbok om bästa praxis och hemuppgifter. Programmet kulminerar i ett onlineprov, varefter du omedelbart får dina resultat. Om du får ett resultat på 75 % eller mer – grattis! – är du nu officiellt en certifierad instruktör för finansiell utbildning.
När du har fått din CFEI-legitimation kan du börja använda din nya titel för att ge lektioner i penninghantering. Du kommer också att accepteras i Personal Finance Speakers Association och få möjlighet att genomföra presentationer om finansiell kunskap.
För att hålla sina CFEI-beteckningar aktuella krävs att certifikatsinnehavarna genomför fem till tio timmars fortbildning, som tillhandahålls av NFEC, varje år. De måste också avlägga ett årligt prov. Det kostar 97 dollar per år att behålla sin beteckning.
CFEI:s och medlemmar i Personal Finance Speakers Association måste följa NFEC:s etiska regler. Dessa standarder är fastställda för att avgöra en CFEI:s behärskning av materialet och effektiv utbildning av eleverna, samt förmågan att helt enkelt dyka upp i tid.
Hur en CFEI skiljer sig från en CFEd
Ja, akronymerna liknar varandra, men att bli en certifierad finansiell utbildare (CFEd) skiljer sig från en certifierad instruktör för finansiell utbildning.
Likt CFEI:s genomgår CFErs också ett program för att bli utbildade finansiella lärare. Till att börja med erbjuds CFEd-programmet genom Heartland Institute of Financial Education, inte NFEC. En CFEd kräver också mer direkt bakgrundserfarenhet än en CFEI.
För att bli CFEd måste du ha minst tre års erfarenhet av finansiella tjänster och erfarenhet av att undervisa vuxna elever. De som har arbetat med finansiell planering, redovisning, bank- eller hypotekstjänster, försäkrings- och investeringstjänster, bodelning och skuldhantering kan komma i fråga.
Om Heartland Institute bedömer att du har den nödvändiga bakgrunden kan du ansöka online om CFEd-beteckningen. När du har godkänts kommer du att få stödmaterial innan du påbörjar en självstudiekurs. När du har klarat ett onlineprov får du CFEd-beteckningen.
En annan skillnad mellan CFEI- och CFEd-programmen: Det förstnämnda kräver att man klarar ett årligt prov för att hålla certifikatet aktuellt, medan det sistnämnda bara kräver 12 timmars fortbildningspoäng för att behålla sitt.
The Bottom Line
Eftersom varje människas situation är unik krävs det specialkunskaper för att lära ut privatekonomi på ett effektivt sätt, både om ämnen som rör ekonomisk litteratur och om bästa praxis inom utbildning.
De som har en påvisad passion för att hjälpa andra att förbättra sitt ekonomiska välbefinnande kan upptäcka att en CFEI-beteckning kan hjälpa dem att starta en karriär inom utbildning i personlig ekonomi.
Tips for Financial Health
-
Du behöver inte vara en CFEI för att spåra och hantera dina utgifter och planera för framtiden. Även om det dröjer flera decennier är det viktigt att veta hur mycket du bör lägga undan nu för att spara tillräckligt för att kunna gå i pension bekvämt senare.
-
Du kan också överväga att anlita en professionell person för att hjälpa dig. Det behöver inte vara svårt att hitta rätt finansiell rådgivare som passar dina behov. SmartAssets kostnadsfria verktyg matchar dig med finansiella rådgivare i ditt område på bara 5 minuter. Om du är redo att matchas med lokala rådgivare som hjälper dig att nå dina finansiella mål kan du börja nu.