Bank Credit Analysis Training

Che cos’è Bank Credit Analysis Training?

La formazione in analisi del credito bancario fornisce agli studenti le competenze necessarie per eseguire l’analisi quantitativa dei dati finanziari per determinare l’affidabilità creditiziaCreditworthinessCreditworthiness, detto semplicemente, è quanto “degno” o meritevole sia un credito. Se un prestatore è sicuro che il mutuatario onorerà il suo obbligo di debito in modo tempestivo, il mutuatario è considerato meritevole di credito. di un mutuatario.

Il ruolo di un analista di credito bancario è cruciale per il successo delle istituzioni finanziarie. Essi aiutano le banche a minimizzare il rischio di debito determinando il livello di rischio di default che i mutuatari presentano per la banca. Hanno il compito di valutare l’affidabilità creditizia dei potenziali mutuatari per determinare se generano abbastanza flussi di cassa per soddisfare i loro obblighi finanziari, cioè i pagamenti di capitale e interessi. Ciò significa che devono possedere le qualifiche richieste per svolgere le loro funzioni in modo efficiente.

La maggior parte dei reclutatori che cercano di assumere un analista di credito bancarioL’analista di credito bancario è un professionista finanziario specializzato nella valutazione dell’affidabilità creditizia di individui, società o titoli preferisce i candidati con una laurea, anche se possono anche considerare i candidati con un grado associato combinato con alcune esperienze di lavoro correlate. Le specializzazioni in contabilità, finanza, economia, business o statistica possono preparare gli studenti a una carriera come analista del credito.

Anche un master in uno dei campi sopra menzionati può far risaltare un candidato dalla concorrenza durante i colloqui di lavoro. I candidati che possiedono una certificazione industriale pertinente, come il Credit Risk Certified (CRC), sono preferiti dai datori di lavoro che sono alla ricerca di competenze specifiche e conoscenze industriali rilevanti.

Corso di formazione online di analisi del credito bancario

Gli studenti che cercano una formazione formale di analisi del credito bancario possono scegliere di seguire un corso onlineProgrammi di certificazioneScopri i nostri programmi di certificazione per le competenze e la formazione più pratiche, pratiche e pertinenti al settore. E 100% online! o frequentare le istituzioni tradizionali. La formazione online è strutturata nello stesso modo della formazione in analisi del credito offerta nelle istituzioni tradizionali. Inoltre, fornisce agli studenti la comodità di studiare nel proprio tempo e ad una frazione del costo di iscrizione alle scuole tradizionali.

Un corso online di analisi del credito fornisce agli studenti conoscenze e competenze su vari argomenti come la valutazione del rischio, i rapporti finanziariI rapporti finanziari sono creati con l’uso di valori numerici presi dai bilanci per ottenere informazioni significative su una società, investimenti patrimoniali, previsioni, struttura del capitale, strumenti di finanziamento e finanziamento del debito. Agli studenti vengono forniti materiali didattici, tutorial video, risorse scaricabili, valutazioni e un esame finale. Alla fine della formazione in analisi del credito bancario, gli studenti ricevono un certificato di completamento che possono utilizzare per aumentare il loro curriculum.

Certificazioni di analisi del credito bancario

Il conseguimento di una certificazione industriale nel settore del credito può contribuire a migliorare le prospettive di lavoro per i candidati, oltre a farli distinguere dalla concorrenza. La certificazione per l’analisi del credito fornisce anche un livello extra di competenza agli analisti del credito, aiutando ad aumentare il livello di fiducia degli investitori in questi professionisti.

Le seguenti sono le certificazioni più popolari disponibili per gli analisti del credito:

1. Credit Risk Certification (CRC)

La certificazione Credit Risk Certification (CRC) è offerta dalla Risk Management Association (RMA), un’associazione professionale no-profit. La certificazione CRC è offerta ai professionisti con almeno cinque anni di esperienza nel credito commerciale e nei prestiti. I candidati devono completare da 40 a 80 ore di studio e superare l’esame di certificazione di 5 ore e 126 domande a scelta multipla.

I materiali del corso e gli esami coprono sette aree di valutazione del rischio di credito, compresa la valutazione della condizione finanziaria di un’azienda, la forza dei suoi flussi di cassa, il valore e l’adeguatezza delle garanzie e la fonte del servizio del debito.

I professionisti che cercano di sostenere l’esame CRC devono avere una forte comprensione della contabilità finanziaria, dei bilanci, del credito commerciale e dell’analisi delle dichiarazioni fiscali. I professionisti che completano il corso diventano anche membri del corpo professionale RMA. Per mantenere la designazione CRC, i membri RMA devono completare 45 ore di corsi aggiuntivi ogni tre anni.

La tassa d’esame per gli esami CRC è di $695 per i non membri RMA e $495 per i membri RMA. Gli esami pratici durante il corso di studi hanno un costo di 40 e 25 dollari rispettivamente per i non membri e per i membri. L’iscrizione all’RMA costa 250 dollari all’anno per i membri professionisti, e la ricertificazione che avviene ogni tre anni viene addebitata a 100 dollari.

2. Certificato professionale in credito

Questo certificato professionale in formazione in credito è offerto dal New York Institute of Finance, una società di formazione finanziaria di proprietà di Pearson con sede a New York. Gli studenti che cercano di ottenere la certificazione possono scegliere di frequentare corsi diurni o serali o seguire un corso online. Sono tenuti a prendere quattro corsi di base da un pool di 12, e altri due corsi elettivi da un pool di sette corsi.

I corsi coprono una varietà di argomenti di finanza come l’analisi del bilancio, l’analisi del rischio di creditoL’analisi del rischio di credito può essere pensata come un’estensione del processo di assegnazione del credito. Dopo che un individuo o un’azienda si rivolge a una banca o a un’istituzione finanziaria per un prestito, l’istituzione prestatrice analizza i potenziali benefici e costi associati al prestito. La certificazione richiede l’80% di frequenza per essere superata e gli studenti devono completare l’intero corso entro tre anni.

3. Certificazione Credit Business Associate (CBA)

La certificazione Credit Business Associate (CBA) è fornita ai professionisti che lavorano o cercano una carriera nel settore della gestione del credito ed è offerta dalla National Association of Credit Management. La certificazione CBA non richiede un’esperienza lavorativa precedente nel settore del credito; è ideale per i professionisti che stanno iniziando una carriera nel settore o che cercano opportunità di lavoro. Tuttavia, il corso richiede un background educativo equivalente ai corsi universitari.

Il corso di formazione CBA copre argomenti chiave come la contabilità finanziaria, i principi del credito e l’analisi dei bilanci. Per ottenere la certificazione CBA, i professionisti devono sostenere un esame di tre ore che comprende da 125 a 150 domande a scelta multipla, e devono raggiungere un punteggio del 70% o superiore per superarlo.

I professionisti devono anche presentare una domanda di adesione al CBA e pagare una quota di 325 dollari e 225 dollari rispettivamente per i non membri e i membri. NACM fornisce ulteriori certificazioni, cioè il Credit Business Fellow e il Certified Credit Executive, ai candidati che hanno già completato il corso CBA e desiderano proseguire la formazione.

Più risorse

CFI offre la certificazione Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ L’accreditamento Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ è uno standard globale per gli analisti del credito che copre finanza, contabilità, analisi del credito, analisi del flusso di cassa, modellazione del patto, rimborsi dei prestiti e altro. programma di certificazione per coloro che cercano di portare la loro carriera al livello successivo. Per continuare a imparare e far progredire la tua carriera, le seguenti risorse ti saranno utili:

• Salario dell’analista di credito bancarioSalario dell’analista di credito bancarioLo stipendio dell’analista di credito bancario varia a seconda del numero di anni di esperienza lavorativa dell’analista, così come il suo know-how tecnico e le tradizionali competenze contabili e finanziarie. Dato che l’economia è in continua evoluzione, c’è una forte domanda e diverse opportunità di crescita per gli analisti di credito bancario
• Analisi del credito commercialeL’analisi del credito commerciale è la valutazione della capacità di una società di soddisfare i suoi obblighi finanziari. L’obiettivo dell’analisi è quello di determinare il livello di rischio associato ad un’entità.
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