Nel marzo 2009, Liz Ann Sonders fece una chiamata di investimento notevole, seduta su un televisore al NASDAQ. Il mondo finanziario stava ancora bruciando intorno a lei, e molti pensavano che sarebbe peggiorato molto prima di migliorare.
Non molto tempo prima, durante una cena di fine settimana, un veterano di Wall Street di 35 anni aveva detto a Sonders, il capo stratega degli investimenti di Charles Schwab, che pensava che il modello di business della sua azienda fosse morto – che i clienti al dettaglio non avrebbero più investito e che i massimi del mercato azionario del 2007 non sarebbero mai stati raggiunti.
Le campane sono suonate nella sua testa: Il sentimento degli investitori aveva toccato il fondo. In combinazione con le metriche di valutazione depresse, credeva che il mercato non sarebbe sceso più in basso. Aveva ragione.
“Tutto sta cadendo a pezzi, alcune persone stanno improvvisamente dicendo che il mercato sta per crollare di un altro 50%. Lei è venuto fuori e ha detto, ‘Sai una cosa? Penso che siamo a un fondo”. Da allora, sei stato rialzista fino in fondo”, ha ricordato recentemente Henry Blodget, CEO di Business Insider, di quel momento che hanno condiviso nel 2009.
Charles Schwab ha avuto la fortuna di avere Sonders che chiamava i colpi come questo negli ultimi quasi 15 anni, ma raramente usa la sua esperienza per gestire attivamente il proprio denaro.
“Non sono uno stock picker. Non possiedo azioni individuali, non commercio azioni individuali”, ha ammesso Sonders nella sua conversazione con Blodget questa settimana nella sede di Business Insider a New York. “
Sonders dice che il suo portafoglio è gestito passivamente per la maggior parte – una divisione di Charles Schwab gestisce il suo IRA, e il suo 401(k) è principalmente in ETF e fondi indicizzati. Lei è a posto con il rischio, quindi si appoggia pesantemente sulle azioni.
L’unica area in cui è stata più pratica: i fondi per il college 529 dei suoi figli, dal momento che c’è un elemento temporale in gioco.
“Questo è dove forse butterò un po’ di market timing. Così abbiamo parlato all’inizio del 2009, abbiamo davvero dilagato l’esposizione azionaria nei 529 dei nostri figli, ma più recentemente sono stati paring back un po ‘,” Sonders ha detto.
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