Un istruttore certificato di educazione finanziaria, o CFEI, ha seguito una formazione avanzata nell’insegnamento delle abilità di gestione del denaro a persone di ogni estrazione sociale. Per guadagnare la designazione CFEI, i candidati devono dimostrare una vasta conoscenza di argomenti finanziari personali e la competenza nei metodi di insegnamento in classe. Continua a leggere per sapere cosa fa un CFEI e cosa comporta il processo di certificazione.
La designazione CFEI, definita
In poche parole, un istruttore certificato di educazione finanziaria è qualcuno che è specializzato nel distillare concetti di gestione del denaro in un ambiente di classe. Amministrato dal National Financial Educators Council (o NFEC), i laureati del programma affinano le loro tecniche di insegnamento e possono continuare a condurre corsi di alfabetizzazione finanziaria, workshop e conferenze.
Anche se un CFEI non permette ai possessori del certificato di vendere prodotti di investimento o gestire il portafoglio di qualcuno, li equipaggia con le abilità per aiutare le persone – dagli studenti delle elementari ai pensionati – a fare passi verso la stabilità finanziaria. Questo potrebbe includere lo sviluppo e l’insegnamento di lezioni sulla creazione di un budget, la valutazione di vari prodotti finanziari, la ponderazione delle opzioni di investimento e altre questioni relative al denaro.
Panoramica del programma CFEI
Tutti possono fare domanda per diventare un istruttore certificato di educazione finanziaria, indipendentemente dal loro livello di istruzione, anche se si raccomanda un background in insegnamento o finanza. Le persone che ottengono la certificazione provengono tipicamente da settori come l’educazione, la finanza, la filantropia e le iniziative basate sulla comunità. Ma se dimostri semplicemente una passione per la promozione del benessere finanziario e puoi permetterti la tassa di 297 dollari, probabilmente sarai accettato al programma.
Nota, tuttavia, se ti manca l’esperienza lavorativa raccomandata, dovrai completare un corso di 10 ore oltre al requisito del corso regolare di 30 ore. Secondo la NFEC, ci si può aspettare di spendere tra le 40 e le 50 ore per completare il corso.
I corsi per diventare un CFEI sono composti da due aree tematiche chiave: metodi di insegnamento e conoscenza dei contenuti. I futuri CFEI devono anche completare un libro di lavoro, un manuale di buone pratiche e compiti a casa. Il programma culmina in un esame online, dopo il quale si ricevono immediatamente i risultati. Se ottieni un punteggio del 75% o superiore – congratulazioni! – ora sei ufficialmente un istruttore certificato di educazione finanziaria.
Una volta ricevuta la credenziale CFEI, puoi iniziare a usare il tuo nuovo titolo per insegnare lezioni di gestione del denaro. Sarai anche accettato nella Personal Finance Speakers Association e avrai l’opportunità di condurre presentazioni di alfabetizzazione finanziaria.
Per mantenere le loro designazioni CFEI attuali, i possessori del certificato sono tenuti a completare da cinque a 10 ore di formazione continua, fornite dalla NFEC, ogni anno. Devono anche superare un esame annuale. C’è una tassa annuale di 97 dollari per mantenere la designazione.
CFEIs e i membri dell’associazione dei relatori di finanza personale devono aderire al codice etico della NFEC. Questi standard sono fissati per determinare la padronanza di un CFEI del materiale e l’educazione efficace degli studenti, così come la capacità di presentarsi semplicemente in tempo.
Come un CFEI differisce da un CFEd
Sì, gli acronimi sono simili, ma diventare un educatore finanziario certificato (CFEd) differisce da un istruttore certificato di educazione finanziaria.
Come i CFEI, anche i CFErs completano un programma per diventare insegnanti finanziari formati. Per cominciare, il programma CFEd è offerto attraverso l’Heartland Institute of Financial Education, non il NFEC. Un CFEd richiede anche un’esperienza di fondo più diretta di un CFEI.
Per diventare un CFEd, è necessario avere un minimo di tre anni di esperienza nei servizi finanziari ed esperienza nell’insegnamento agli studenti adulti. Coloro che hanno lavorato nella pianificazione finanziaria, contabilità, servizi bancari o ipotecari, servizi assicurativi e di investimento, pianificazione patrimoniale e gestione del debito possono essere idonei.
Se l’Heartland Institute determina che hai il background necessario, puoi fare domanda online per la designazione CFEd. Una volta accettato, riceverai del materiale di supporto prima di iniziare un corso di auto-apprendimento. Una volta superato un esame online, vi sarà concessa la designazione CFEd.
Un’altra distinzione tra i programmi CFEI e CFEd: Il primo richiede il superamento di un esame annuale per mantenere il certificato corrente, mentre il secondo richiede solo 12 ore di crediti di formazione continua per mantenere il loro.
La linea di fondo
Perché la situazione di ogni persona è unica, insegnare la finanza personale in modo efficace richiede una conoscenza specializzata, sia in argomenti di alfabetizzazione finanziaria che nelle migliori pratiche di educazione.
Quelli con una passione dimostrata per aiutare gli altri a migliorare il loro benessere finanziario potrebbero scoprire che guadagnare la designazione CFEI può aiutarli ad avviare una carriera nell’educazione finanziaria personale.
Consigli per la salute finanziaria
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Non è necessario essere un CFEI per monitorare e gestire le spese e pianificare il futuro. Anche se si tratta di decenni, è fondamentale sapere quanto si dovrebbe mettere da parte ora per risparmiare abbastanza per andare in pensione comodamente più tardi.
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