Reddito passivo immobiliare: Guida per principianti

Key Takeaways

Cos’è il reddito passivo immobiliare?
Come iniziare ad investire
Tipi di reddito passivo immobiliare
Domande prima di investire

Il reddito passivo immobiliare è conosciuto come uno dei modi migliori per ottenere una fonte aggiuntiva di reddito, raggiungere la sicurezza nella pensione, e infine progettare un percorso per raggiungere la libertà finanziaria. Tuttavia, l’investimento immobiliare a reddito passivo non è necessariamente la soluzione giusta per ogni investitore. Vorresti avere un ruolo più attivo nell’investimento immobiliare o un ruolo relativamente passivo? Continua a leggere per sapere tutto sul reddito passivo immobiliare, e vedere se ti sembra una buona soluzione per il tuo tipo di personalità di investitore.

Che cos’è il reddito passivo immobiliare?

Il reddito passivo immobiliare è una strategia attraverso la quale un investitore può creare guadagni senza dover essere coinvolto attivamente. Il termine “reddito passivo” è usato in modo vago, in quanto il livello di attività e coinvolgimento richiesto varia in base al tipo di investimento. Alcuni esempi comuni includono le proprietà in affitto o i guadagni ottenuti dai portafogli di investimento.

Perché hai bisogno del reddito passivo?

Il reddito passivo è un ottimo modo per guadagnare denaro senza dover lavorare attivamente per ottenerlo. Raccogli un reddito passivo mentre ti godi la tua vita, invece di passare la tua giornata a lavorare per qualcun altro. Ecco alcuni modi in cui puoi utilizzare il tuo reddito passivo:

Fondi i fondi per il college dei tuoi figli
Imposta e costruisci il tuo fondo pensione
Paga i tuoi debiti
Aggiungi la libertà finanziaria libertà finanziaria
Costruisci i tuoi risparmi

Come investire in immobili a reddito passivo

Il reddito passivo può essere un ottimo modo per integrare il tuo reddito attuale, così come aiutarvi a creare flussi finanziari che vi aiutino ad assicurare i vostri anni di pensionamento. Uno dei modi più popolari per generare reddito passivo immobiliare è attraverso le proprietà in affitto. Gli investitori che giocano bene le loro carte possono creare un reddito costante dal reddito da locazione, mentre hanno anche la possibilità di apportare miglioramenti alla proprietà e costruire il patrimonio netto.

C’è una percezione errata comune che l’investimento immobiliare a reddito passivo richiede poco o nessun lavoro. Tuttavia, coloro che sono interessati a creare reddito passivo con il settore immobiliare dovrebbero pianificare di assumere un ruolo attivo in quello che dovrebbe essere trattato come un business. Che si tratti della ricerca di proprietà, dello screening degli inquilini, dell’assunzione di un manager di proprietà o delle riparazioni, possedere proprietà a reddito passivo richiede un certo livello di coinvolgimento. Questo è particolarmente vero per coloro che desiderano massimizzare i loro profitti.

Una delle chiavi per costruire un investimento immobiliare a reddito passivo di successo comporta la pianificazione e la creazione di una solida strategia aziendale. Questo include la conoscenza del vostro mercato di riferimento, che sia lo stesso quartiere della vostra residenza primaria o anche fuori dallo stato, in modo da essere consapevoli delle tendenze immobiliari locali e dei valori. Le informazioni che raccoglierete dal mercato immobiliare vi aiuteranno a scegliere il miglior mercato possibile per tenere una proprietà a reddito passivo, così come a identificare gli annunci immobiliari che promettono un buon flusso di cassa. Dopo che la fase di ricerca passa alla fase di esecuzione, dovrete anche avere una strategia su come gestire gli inquilini, le finanze e le scartoffie, così come la proprietà stessa. Come potete vedere, il reddito passivo immobiliare è un processo abbastanza complesso, e forse il termine “passivo” è un po’ ingannevole. Tuttavia, con un sacco di pianificazione, ricerca, così come conoscere le domande giuste da fare o gli errori comuni da evitare, sarete sulla buona strada per una strategia solida che può rendere la vostra vita molto più facile a lungo termine.

Errori del principiante investitore di reddito passivo da evitare

Il reddito passivo può essere un potente strumento di costruzione della ricchezza se creato con successo. Tuttavia, molti investitori commettono errori che danneggiano il loro potenziale di reddito passivo a lungo termine. Segui questi consigli per assicurarti di evitare gli errori da principiante quando si tratta di reddito passivo:

Non avere abbastanza flusso di cassa: Potreste aver sentito la frase “il contante è il re”, e qualsiasi professionista del reddito passivo immobiliare vi direbbe lo stesso. Quando si possiede una proprietà in affitto, il vostro obiettivo principale è quello di guadagnare apprezzamento mentre si guadagna un flusso di cassa costante. Tuttavia, il mercato può fluttuare nel tempo e influenzare il vostro apprezzamento. Il flusso di cassa diventa la vostra linea di fondo in termini di fornire un reddito e di essere in grado di prendersi cura della vostra proprietà.
Non riuscire a selezionare accuratamente gli inquilini: Uno dei modi migliori per massimizzare il tuo reddito passivo dal settore immobiliare è quello di affittare solo ai migliori inquilini possibili. Un cattivo inquilino può rivelarsi molto più costoso di qualsiasi posto vacante, come ad esempio attraverso danni alla proprietà o anche un lungo e costoso processo di sfratto (o peggio, una causa legale.) Prendetevi il tempo per selezionare correttamente i vostri inquilini, e assicuratevi di controllare i loro record e le referenze.
Non essere pronti a diventare proprietari: Gli investitori principianti potrebbero scegliere l’approccio di un veicolo di investimento immobiliare a reddito passivo senza rendersi conto che essere un proprietario è un affare difficile che non dovrebbe essere preso alla leggera. Assicuratevi di capire che la gestione delle proprietà in affitto dovrebbe essere affrontata come se fosse un piccolo business.
Non raccogliere l’affitto prontamente: è importante per i nuovi proprietari essere molto chiari sulle regole, e ritenere gli inquilini responsabili di seguire queste regole, fin dall’inizio. Gli inquilini possono approfittare della gentilezza del loro padrone di casa e creare un modello di ritardo nei pagamenti dell’affitto, o anche avere un problema di recupero. Aspettare troppo a lungo per riscuotere l’affitto non solo danneggia il vostro flusso di cassa, ma può anche portare ad un processo di sfratto ritardato che può portare ad emozioni ostili da entrambe le parti.
Non mantenere un ruolo attivo nella gestione: Anche quando si passa attraverso una società di gestione immobiliare, un proprietario dovrebbe gestire attivamente la sua proprietà mantenendo contatti regolari con gli inquilini e fornendo una regolare cura e manutenzione della proprietà. Anche se questo può richiedere tempo, sforzi e costi extra, aiuterà a proteggere la vostra linea di fondo nel lungo periodo. La corretta gestione di una proprietà può aiutare a ridurre il turnover degli inquilini, migliorare il valore della proprietà e prevenire costi di riparazione evitabili.

15 modi diversi per creare reddito passivo nel settore immobiliare

I molti aspetti vantaggiosi del reddito passivo potrebbero farti chiedere come puoi creare reddito passivo per te stesso. Fortunatamente, ci sono numerosi percorsi che puoi prendere e che ti porteranno a flussi di reddito passivo. Date un’occhiata alle opportunità di investimento immobiliare che hanno il potenziale per farlo:

Unità unifamiliari: Coloro che si chiedono come creare reddito passivo nel settore immobiliare possono iniziare con il più comune degli esempi. Forse il tipo di proprietà più semplice da capire, una casa singola o un condominio può essere acquistato e affittato ad un solo inquilino. Gli inquilini monofamiliari tendono a prendere più proprietà psicologica sulla casa, portandoli a prendersi più cura della proprietà. Tuttavia, quando è vuota, una singola unità non porterà alcun reddito.
Duplex, triplex e altro: Le proprietà con due o quattro unità offrono benefici simili a quelli delle unità monofamiliari, offrendo allo stesso tempo una minore necessità di gestione intensiva rispetto ai complessi di appartamenti. A causa del maggior numero di inquilini, queste proprietà possono essere un po’ più difficili da gestire di un’unità monofamiliare, ma tendono a fornire una migliore prospettiva di flusso di cassa. Il rischio di un potenziale posto vacante è distribuito su più unità invece che su una sola.
Appartamenti: Questa classificazione di edifici è spesso applicata a proprietà con cinque o più unità. Gli investitori possono prendere un prestito commerciale, invece di un prestito residenziale, e godere di economie di scala. Tuttavia, dovrebbero essere preparati per una gestione più intensiva o per assumere un professionista della gestione della proprietà.
Edifici commerciali: Le proprietà commerciali possono essere affittate ad inquilini al dettaglio con contratti di locazione a lungo termine, promettendo così un flusso di reddito più stabile. Tuttavia, gli inquilini commerciali possono essere più difficili da sostituire e tendono a personalizzare molto la proprietà alle loro esigenze di business. Gli investitori dovrebbero pianificare per vacanze più lunghe, oltre a dover consumare i costi di rimodellamento degli spazi tra gli inquilini.
Sviluppi ad uso misto: La domanda di progetti di sviluppo a uso misto è aumentata costantemente, e può fornire una casa per inquilini residenziali, uffici, retail, industriali e istituzionali. Gli investitori possono godere di una varietà di flussi di reddito e lunghezze di locazione all’interno di una proprietà.
Complessi industriali: Anche se le proprietà residenziali tendono a venire in mente quando si parla di reddito passivo, le proprietà orientate al settore commerciale non devono essere ignorate. Magazzini commerciali, depositi o strutture di produzione possono fornire prestazioni costanti mentre richiedono una gestione minima. Va notato che il turnover dell’inquilino può portare a lunghi periodi di vuoto.
Stabilimenti di auto-magazzinaggio: Le strutture di self-storage continuano ad essere molto richieste e possono essere trovate quasi ovunque negli Stati Uniti. Tutti i costi delle strutture e gli spazi liberi possono essere distribuiti su molte unità, il che equivale ad un costo relativamente basso per unità. Tuttavia, queste strutture richiedono un servizio clienti e un team di gestione, spesso con personale per ore estese. Inoltre, i proprietari dovrebbero considerare le spese di sicurezza e di assicurazione.
Parchi di case mobili: Le case mobili offrono un’opzione di alloggio attraente per i residenti sotto stress economico, o nei mercati in cui i prezzi delle abitazioni sono saliti alle stelle. Gli investitori che possiedono un parco di case mobili di solito possiedono il terreno, mentre raccolgono affitti dai residenti che scelgono di collocare la loro casa mobile sulla proprietà. Siccome questo investimento è abbastanza intensivo in termini di capitale, gli investitori spesso entrano nell’affare come parte di un fondo, o in partnership multiple.
Lotti di terreno: Investire in terreni di per sé può essere una nicchia unica e può essere usato per migliorare o dividere per essere venduto come lotti più piccoli. Questa strategia può essere efficace se l’investitore trova un lotto di terreno in una zona che è in ascesa o che sarà presto sviluppata, e lo vende per un profitto. Tuttavia, la terra può essere difficile, in quanto ci sono pochi modi per produrre un reddito mentre si trova vuota.
Affitti per vacanze: Una proprietà potrebbe essere un buon candidato per un affitto a breve termine o per le vacanze, specialmente nei mercati con una significativa popolazione transitoria, così come le attrazioni turistiche. Gli investitori che possiedono una casa per le vacanze possono spesso far pagare di più su una base per notte che non con un inquilino a lungo termine. Tuttavia, gli affitti per le vacanze richiedono una programmazione costante, che si occupi delle cancellazioni, che paghi per i servizi di pulizia, e che si preoccupi delle stagioni lente.
Real Estate Investment Trusts (REITs): I REIT possono essere pensati come un fondo comune, e offrono agli individui l’opportunità di investire nel settore immobiliare rimanendo completamente passivi. L’obiettivo dei REITs sono di solito proprietà di fascia alta o commerciali e possono fluttuare in correlazione con il mercato azionario generale.
Tax liens & atti: Il governo si riserva il diritto di sequestrare una proprietà quando le tasse non vengono pagate. Gli investitori hanno l’opportunità di acquistare proprietà con pegno fiscale ad uno sconto significativo, ma dovrebbero agire solo se hanno una solida strategia in atto.
Investimenti in banconote: Gli acquirenti di case hanno la possibilità di prendere un prestito per la casa sotto forma di una nota privata, invece di un prestito convenzionale. C’è un grande mercato che circonda l’acquisto e la vendita di queste note, alcune delle quali sono delinquenti. Gli investitori possono acquistare note performanti e non performanti da altri proprietari ad uno sconto. Questo fornisce loro il diritto di raccogliere i pagamenti mensili o di prendere la proprietà della proprietà se il proprietario non riesce ad effettuare i pagamenti.
Prestito di denaro duro: Gli investitori che hanno sufficiente liquidità possono considerare di prestare privatamente denaro per aiutare altri individui ad acquistare proprietà, che promettono di ripagare il capitale ad un alto tasso di interesse. L’utente finale è spesso un investitore fix-and-flip che ha bisogno di un rapido accesso alla liquidità per saltare su un affare. Tuttavia, c’è sempre il rischio che l’affare non vada bene e che il mutuatario sia inadempiente.
Riabilitazione delle proprietà: Aggiustare e capovolgere le proprietà richiede un ruolo più attivo nell’investimento immobiliare, ma può essere abbastanza redditizio. Le proprietà che si trovano in un mercato di affitto promettente, ma che non sono alla pari in termini di aspetto e condizioni, possono passare attraverso una fase di riabilitazione prima di essere affittate.

Domande da porre prima di investire in una proprietà a reddito passivo

Conoscendo le giuste domande da porre, gli individui possono prendere una decisione il più possibile consapevole. L’investimento immobiliare a reddito passivo non fa eccezione a questa regola. Fare quante più domande possibili prima di entrare in un affare di investimento rappresenta una parte critica della due diligence, ed è un passo che non dovrebbe mai essere saltato. La guida che segue fornisce un elenco di domande critiche da porre prima di investire in una proprietà a reddito passivo, insieme a considerazioni per ciascuna:

Sommario

Se siete alla ricerca di un metodo stabile per costruire la libertà finanziaria nel tempo, allora forse il reddito passivo immobiliare è proprio la strategia di investimento giusta per voi. Tuttavia, se avete raccolto qualcosa dalla discussione di cui sopra, dovrebbe essere che la parola “passivo” può essere in qualche modo ingannevole. Qualsiasi investitore dovrebbe sempre entrare in un affare con la determinazione di pensare alla loro dovuta diligenza, fare le domande giuste, e fornire il livello di impegno e coinvolgimento richiesto per rendere quella specifica strategia di investimento di successo.

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Investimento immobiliare a reddito passivo: Breaking Down The Basics