Siamo piacevolmente sorpresi da quanto siano popolari i nostri Schwab Tutorials qui sul sito Marotta On Money. Siamo una società di gestione patrimoniale di proprietà e gestita in modo indipendente. Non siamo affiliati a Schwab o a qualsiasi altro depositario. Usiamo Charles Schwab come depositario primario per la maggior parte dei nostri livelli di servizio.
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Grazie al rapporto con Charles Schwab, hai accesso all’applicazione mobile Schwab. Se hai uno smartphone, ci sono molti modi in cui l’applicazione Schwab mobile può semplificarti la vita.
Tra questi, l’applicazione Schwab mobile ti dà la possibilità di stabilire un MoneyLink tra la tua banca o altro conto esterno e il tuo conto presso Schwab. Una volta stabilito questo collegamento, è possibile spostare fondi tra questi conti in qualsiasi momento dall’app o da Schwab.com. Questo rende un po’ più facili compiti complicati come il finanziamento del tuo Roth IRA o la distribuzione minima richiesta.
Come impostare un MoneyLink
Prima di tutto, tocca il pulsante “Trasferimento” a sinistra del pulsante “Deposito” al centro della pagina “Riepilogo” (la prima pagina che vedi dopo l’accesso).
Poi, seleziona la scheda “Conti esterni” in alto nella pagina “Trasferimento”. Tutti i conti esterni che hai collegato ai tuoi conti Schwab appariranno in questa scheda.
Per collegare conti esterni ai tuoi conti Schwab, clicca sul pulsante “Aggiungi conto” in fondo a questa scheda “Conti esterni”. Questo ti porterà a una pagina che mostra i termini e le condizioni di Schwab e un menu a tendina dove puoi selezionare quale dei tuoi conti Schwab vuoi collegare al tuo conto esterno. Dopo aver selezionato uno dei tuoi conti Schwab e aver spuntato la casella che accetta i termini e le condizioni di Schwab, clicca sul pulsante verde “Continua” in fondo alla pagina.
La pagina successiva ti chiederà di selezionare l’istituto finanziario dove si trova il tuo conto esterno. Se non vedi la tua istituzione finanziaria, digita semplicemente il nome della tua istituzione finanziaria nella casella di ricerca fornita. La schermata dovrebbe assomigliare a questa:
Dopo aver selezionato il tuo istituto finanziario, ti verrà richiesto di inserire le tue credenziali di accesso per il tuo istituto finanziario e toccare il pulsante verde “Continua” per passare alla pagina successiva.
Ti verrà quindi richiesto di inserire le ultime quattro cifre di un numero di telefono registrato da una lista di opzioni per ricevere un codice temporaneo per verificare immediatamente il tuo conto esterno. Dopo aver inserito il numero di telefono, ti verrà chiesto di inserire il codice di 6 cifre inviato al numero di telefono che termina con le ultime quattro cifre inserite. Inserisci il codice a 6 cifre e tocca il pulsante verde “Continua”.
La pagina seguente mostrerà il conto presso il tuo istituto finanziario esterno e ti chiederà di “confermare il conto o i conti selezionati” toccando il pulsante verde “Continua”.
Quando avrai completato questo processo, l’app ti rimanderà alla scheda “Conti esterni” dove dovrebbe apparire il tuo conto esterno insieme a un messaggio che dice: “La proprietà del tuo conto esterno è stata verificata con successo. Ora puoi trasferire denaro utilizzando questo conto.”
Come usare un MoneyLink
Per iniziare un trasferimento tra un conto esterno e il tuo conto Schwab, usa la stessa procedura di trasferimento tra conti Schwab. Tocca il pulsante “Trasferimento” a sinistra del pulsante “Deposito” al centro della pagina “Riepilogo”.
Questo ti porterà alla pagina principale “Trasferimento” dove puoi selezionare il conto da cui vuoi spostare il contante nel menu a tendina “Da” e il conto verso cui vuoi spostare il contante nel menu a tendina “A”.
Lo schermo dovrebbe essere simile a questo:
Una volta selezionati i conti da e verso cui si desidera spostare il contante, appariranno altri campi che permettono di inserire l’importo del contante che si desidera trasferire e selezionare la frequenza e la data del trasferimento. Dopo aver fatto le tue selezioni, tocca il pulsante verde “Continua”.
La pagina successiva fornirà un riassunto del tuo trasferimento. Quando hai confermato che le informazioni sono corrette, tocca il pulsante verde “Invia trasferimento” per completare il trasferimento.
Vedrai quindi una pagina di “Conferma” con un messaggio che dice “Il tuo trasferimento è stato effettuato con successo” e i dettagli del tuo trasferimento. Questa pagina fornisce anche i pulsanti per “Visualizzare i trasferimenti” o avviare una richiesta di “Nuovo trasferimento”.
Per controllare lo stato del tuo trasferimento, tocca la scheda “Stato del trasferimento” nella parte superiore della pagina “Trasferimento” come mostrato sopra.
Come sempre, se incontri qualche problema con questo processo o hai altre domande, puoi chiamare direttamente Schwab Alliance al numero 800-515-2157.
Sia che siate titolari di conti Schwab da molti anni o che siate in procinto di aprire un conto con Schwab per la prima volta, potete apprezzare l’applicazione per smartphone e le molte comode funzioni che offre.
Foto di William Iven su Unsplash