Moneydance Review

Mint.com

Quicken Deluxe

>

Credit Karma

NerdWallet

Lees NerdWallet Review

CountAbout

Hetzelfde doet het voor online rekeningen betalen. Met Moneydance kunt u verbinding maken met het onlinebetalingssysteem voor rekeningen van uw bank en vanuit Moneydance zelf betalingen autoriseren. Quicken Deluxe biedt momenteel Quicken Bill Pay aan bestaande Quicken Deluxe-klanten, maar die service wordt met ingang van 31 aug. 2020 stopgezet. De nieuwe Quicken Bill Manager is alleen beschikbaar voor gebruikers van Quicken Premier en Quicken Home & Business, dus je moet upgraden om het te gebruiken. Mint ondersteunde bill pay voor een tijdje, maar dat doet het niet meer.

Occasioneel, wanneer u online bankieren instelt, moet u een workaround gebruiken, zoals ik moest doen met twee creditcardrekeningen. Het is vergelijkbaar met het proces dat je soms moet gebruiken om Quicken of QuickBooks gegevens van een bank te importeren. Moneydance leidt je door de benodigde stappen, waarbij je naar de website van de financiële instelling gaat en de verbinding autoriseert, en vervolgens terugkeert naar Moneydance om de transacties te downloaden. Dit proces werkte prima voor mij, maar het is een ongemak.

Als je je zorgen maakt over de veiligheid, hier is wat je moet weten. Moneydance communiceert rechtstreeks met financiële instellingen in plaats van via een derde partij (zoals Yodlee), zoals de meeste personal finance programma’s en sites doen. Dus de verbindingen die u maakt vinden uitsluitend plaats tussen u en uw bank. Het personeel van Moneydance heeft geen toegang tot uw gegevens, en geen andere provider krijgt uw gebruikersnamen en wachtwoorden.

Moneydance heeft online bankieren en bill payment opties.

GebruikMoneydance

Moneydance biedt niet de frisse, state-of-the-art gebruikerservaring die sites als Credit Sesame doen. Het gebruikt nog steeds standaard Windows menu’s in aanvulling op de Sidebar, die uw lijst van rekeningen en hun saldi toont. Daaronder zie je links naar de vele grafieken en rapporten van de software. Quicken Deluxe biedt er echter veel meer, en zowel de rapporten als de grafieken zien er vloeiender en eleganter uit. Ze zijn ook beter aan te passen. U kunt echter, onthouden en uitvoeren van aangepaste rapporten in beide.

Aan de bovenkant van de werkbalk, zijn er twee extra links. De ene brengt u naar Samenvatting, wat de meeste personal finance sites Dashboard noemen. Dit is een overzicht van een aantal van de belangrijkste cijfers in uw financiële bestand-en het is een goede, een van de beste die ik heb gezien. Al je rekeningen worden getoond in het linker verticale deelvenster, samen met hun saldi. Een tabel van gemeenschappelijke wisselkoersen zit daaronder; u kunt op een link klikken om een box te openen waarmee u uw basiskoers kunt instellen.

Het rechter verticale deelvenster bevat achterstallige en komende aanmaningen. Daaronder is een kalender met de huidige maand transactie herinneringen en algemene herinneringen, evenals een kleurgecodeerde lijst van de huidige uitgaven in tekst-en grafiekvorm (u kunt de datum bereik voor hen). Er is ook een link naar updates en uitbreidingen. In het venster dat opent, kun je zien of je de meest recente versie van Moneydance hebt. U kunt ook de lijst van extensies (add-ons) die werken met Moneydance, zoals Balance Predictor, PayPal Importer, en Debt Insights.

De Summary pagina is aanpasbaar. Klik op Voorkeuren in het menu Bestand, en uw opties voor het toevoegen, verwijderen en verplaatsen van items verschijnen in een nieuw venster. Het venster Voorkeuren biedt ook instellingen voor afdrukken, back-ups, uw online verbindingen, en de interface. U hebt een enorme controle over de esthetiek van de software; u kunt kiezen uit zes thema’s, en verder lettertypen en kleuren voor elk aanpassen.

Moneydance biedt goede transactie management tools via de rechtermuisknop menu’s.

Direct onder de link naar uw Samenvatting in de linkerbovenhoek van het scherm is een link die uw belangrijkste Herinneringen scherm opent. Om een nieuwe Transactie Herinnering of Algemene Herinnering (to-do lijst items) te maken, kunt u ofwel rechtsklikken op een datum om een data-invoer venster te openen (Moneydance maakt goed gebruik van lokale menu’s) of klik op het plus-teken in de rechter benedenhoek. Als u uzelf eraan wilt herinneren elke eerste dag van de maand huur te betalen, opent u bijvoorbeeld het venster Transactieherinnering en voert u de details van de uitgave in.

Moneydance ondersteunt terugkerende herinneringen met behulp van een ongebruikelijk flexibel planningshulpmiddel; u kunt dagelijkse, wekelijkse, maandelijkse of jaarlijkse agenda-items maken, en een bepaald aantal dagen voordat de feitelijke herinnering moet plaatsvinden, om een vooraankondiging vragen. U kunt ook aanmaningen definiëren vanuit rekeningregisters. U klikt met de rechtermuisknop op een transactie en selecteert Herinnering maken vanuit transactie in het menu met opties om het scherm Transactieherinnering te openen. Deze methode creëert een herinnering met de gegevens van een boeking; u hoeft deze niet handmatig in te vullen.

UwRegisters

Wanneer u op een rekeningnaam in de Zijbalk klikt, wordt het register van die rekening in het midden van het scherm geopend. De registers in Moneydance lijken op papieren chequeboek registers, hoewel ze er niet zo elegant uitzien als die van sommige concurrenten. Klik op een recent gedownloade transactie, en een klein vakje opent in de rechterbovenhoek met de datum, beschrijving, categorie en bedrag. U kunt de beschrijving bewerken om de banktekst die daar binnenkwam begrijpelijker te maken. U kunt ook de categorie wijzigen, maar als u een nieuwe moet aanmaken, moet u teruggaan naar het menu Extra om dat te doen. Nadat u een wijziging hebt aangebracht, klikt u op Bevestigen om het register bij te werken met de transactie.

Er is nog meer dat u kunt doen met afzonderlijke transacties in het register. Klik met de rechtermuisknop op een transactie en er wordt een menu geopend met de vele opties. Zo kun je bijvoorbeeld een bijlage toevoegen, de transactie dupliceren of markeren als niet-vereffend, goedgekeurd of in overeenstemming. Als je één of een groep transacties moet bewerken, kun je met de optie Batchwijziging in het transactiemenu wijzigingen aanbrengen in afzonderlijke velden (het zou mooi zijn als je dit zonder de extra stap zou kunnen doen). Er zijn hier nog enkele andere opties, zoals éénregel- vs. tweeregelmodus, verwijderen en sorteerfilters, maar de echt ongebruikelijke optie luidt Toon andere zijde. Boekhoudkundige websites proberen meestal niet in te gaan op de details van dubbel boekhouden, dus ik was verbaasd een verwijzing te zien naar wat in wezen debiteringen en crediteringen zijn. Het is niets dat de gemiddelde gebruiker hoeft te weten, maar het is er als je het om wat voor reden dan ook wilt zien.

Er zijn andere manieren waarop je met transacties kunt werken. Je kunt bijvoorbeeld de totalen verdelen over categorieën, als een uitgave moet worden opgesplitst en aan verschillende categorieën moet worden toegewezen. Ik wist niet dat dit mogelijk was totdat ik uit nieuwsgierigheid op een pijltje in het transactieregister klikte; ik had gedacht dat dit hulpmiddel beter gemarkeerd zou zijn. Alleen Quicken Deluxe biedt beter transactiebeheer.

U kunt tal van rapporten uitvoeren en grafieken maken, maar ze zijn niet zo gepolijst als Quicken Deluxe’s aanbod.

Investeringen en Budgetten

Quicken Deluxe en Moneydance zijn redelijk aan elkaar gewaagd als het gaat om het bijhouden van investeringen. U kunt meerdere beleggingsrekeningen aanmaken en effecten instellen (zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen), en uw bezit voor elk vastleggen. De software kan marktprijzen downloaden van meerdere online bronnen om uw portefeuille up-to-date te houden, en het behandelt aandelensplitsingen en kostenbasisberekeningen op capabele wijze. Zodra u alle vereiste gegevens hebt ingevoerd, kunt u uw beleggingen bekijken in een van de vier verschillende weergaven: portefeuille, beleggingsregister, bankregister, en effecten detail.

De laatste weergave is degene die u waarschijnlijk het vaakst zult raadplegen. U kunt effecten toevoegen, bewerken en verwijderen, hun geschiedenis bekijken en aandelensplitsingen registreren. Er is hier ook een koersgrafiek. Ik ben een beetje verbaasd dat er hier geen link is naar bijkomende investeringsgrafieken en rapporten; je moet naar de Sidebar gaan om ze te openen. Ze omvatten Asset Allocation, Investment Performance, en Capital Gains.

Budgeting Tools

Moneydance’s Budget Manager kunt u budgetten van verschillende frequenties te creëren. Een, Gemengde Intervallen, is een krachtige, flexibele budget type waarmee u uw eigen begin-en einddata en maak elk budget item op een herhalend interval. Het geeft ook een kleurgecodeerde grafiek weer waarmee u snel kunt zien of u zich aan uw budget houdt.

Iedereen die ooit aan een budget heeft gewerkt, zal meer bekend zijn met de andere, meer standaard budgettypen: Wekelijks, Tweewekelijks, Maandelijks en Jaarlijks. Wanneer u een nieuw standaard budget aanmaakt, opent zich een grote tabel met de inkomsten en uitgaven. Deze lijst is uitgebreider dan wat u zult vinden in de meeste budgetten van concurrenten – zo uitgebreid zelfs, dat het onhandelbaar kan zijn. U kunt echter de categorielijst aanpassen aan uw specifieke behoeften, en het budget zal veranderen om uw wijzigingen weer te geven. U kunt ook op het tabblad Budgeted klikken om alleen rijen te zien waar cijfers in staan.

De Budget Manager is eenvoudig genoeg in het gebruik. U voert uw geraamde budgetbedragen in naast alle inkomsten- of uitgavenposten die op uw situatie van toepassing zijn, zoals Salaris, Rekeningen, en Gezondheidszorg. Omdat deze gelabelde rijen overeenkomen met de categorieën van de software, voert Moneydance een getal in de juiste rij in telkens wanneer u een transactie invoert die gebruik maakt van een specifieke categorie. Zo kunt u in één oogopslag zien hoe u ervoor staat tijdens de budgetperiode. U kunt ook het budgetrapport uitvoeren, dat de gebudgetteerde uitgaven vergelijkt met de werkelijke uitgaven en het verschil laat zien.

Als u een budgetperiode, zoals een week of een maand, hebt afgesloten, hebt u drie mogelijkheden om het budget voor de volgende periode te maken: Kopieer en rollover vorige periode; Kopieer vorige periode; of Gebruik werkelijke uitgaven van vorige periode. Quicken Deluxe biedt meer flexibele budgettools, waaronder de optie om je budget als een kleurgecodeerde grafiek te bekijken. Het is gemakkelijker te gebruiken, en veel meer esthetisch aantrekkelijk, zoals de meeste van Quicken’s functies zijn in vergelijking met Moneydance’s functies.

Moneydance biedt capabele investeringen tracking en rapporten.

UnusualMobile Setup

Moneydance biedt wel iOS en Android apps, maar ze zijn niet onlangs bijgewerkt. Het enige wat u kunt doen is uw transactieregisters bekijken en bewerken, en handmatig nieuwe transacties toevoegen. Bovendien is de installatie een proces in twee stappen. Je moet eerst een eenmalige synchronisatie uitvoeren waarbij je Moneydance-bestand via Dropbox van desktop naar mobiel wordt verplaatst. Het is niet moeilijk om dit te doen met behulp van Moneydance’s tools, en de synchronisatie is alleen nodig tijdens de installatie, maar geen enkele andere persoonlijke financiële dienst die we hebben getest vereist dit. Plus, rivaliserende diensten apps beschikken over superieure functies en interfaces.

Aan de andere kant, dit gebruik van Dropbox als een go-between betekent dat je je Moneydance-bestand zou kunnen delen met andere gebruikers, ongeacht welk besturingssysteem ze gebruiken. Dat is uniek in deze groep van personal finance-oplossingen.

ACapabele Old Timer

Moneydance staat dichter bij Quicken Deluxe dan alle andere concurrenten die we hebben beoordeeld. Het is ook de oudste naast Quicken. Die volwassenheid is te zien in functies zoals transactiebeheer, het bijhouden van investeringen en online betalen van rekeningen. Geen enkele andere persoonlijke financiële dienst ondersteunt meerdere valuta, ook niet. Moneydance’s gebruikersgegevens zorg is prijzenswaardig, ook.

Toch, Quicken is sterker op verschillende gebieden, waaronder budgettering, rapporten en planning. Het biedt ook een service waarmee u de cloud kunt gebruiken om een verbinding met een wachtwoord-beveiligde website op te zetten waar u veel van uw Quicken-gegevens kunt bekijken en transacties kunt invoeren. En de gebruikerservaring van Quicken is veel beter dan die van Moneydance. Tenzij je ondersteuning nodig hebt voor meerdere valuta’s en online facturen betalen, raden we je aan eerst naar Quicken Deluxe of onze andere winnaar van de Editors’ Choice, Mint, te kijken.

De belastingen zijn een belangrijk onderdeel van uw financiële situatie. Als u uw belastingen nog niet hebt ingediend, kijk dan eens naar ons overzicht van de beste online belastingservices. U hebt nog wat tijd om uw federale belastingen in te dienen, aangezien de federale deadline is verschoven naar 15 juli.

Moneydance

3.5

Zie het

Bezoek de site bij Moneydance

MSRP $49.99

Pros

• Snel
• Gedetailleerd dashboard
• Ondersteunt meerdere munteenheden, inclusief cryptocurrencies
• Uitstekende beveiliging
• Capabel transactiebeheer, budgettering
• Online rekeningen betalen
• Volgt investeringen op en rapporteert

Bekijk meer

Cons

• Verouderde gebruikersinterface
• zwakke mobiele apps
• Vraagt workaround om sommige financiële rekeningen te verbinden

The Bottom Line

Moneydance is een desktop-gebaseerd persoonlijke financiën manager die beschikt over een sterke beveiliging, online rekeningen betalen en ondersteuning voor meerdere valuta’s (waaronder cryptocurrencies). Een gedateerde interface en beperkte mobiele apps voorkomen dat het kan concurreren met de beste software in zijn categorie.