Wij zijn aangenaam verrast door de grote populariteit van onze Schwab Tutorials hier op de Marotta On Money website. Wij zijn een onafhankelijk vermogensbeheerbedrijf. Wij zijn niet aangesloten bij Schwab of een andere custodian. We gebruiken Charles Schwab als de primaire custodian voor de meeste van onze serviceniveaus.
Als u meer tutorials zoals deze wilt lezen, vindt u het misschien leuk om u te abonneren op onze wekelijkse nieuwsbrief.
Door een relatie met Charles Schwab, hebt u toegang tot de mobiele app van Schwab. Als u een smartphone hebt, zijn er veel manieren waarop de mobiele app van Schwab uw leven kan vereenvoudigen.
Daaronder geeft de mobiele app van Schwab u de mogelijkheid om een MoneyLink tot stand te brengen tussen uw bank of andere externe rekening en uw account bij Schwab. Nadat die link tot stand is gebracht, kunt u op elk gewenst moment geld tussen die rekeningen verplaatsen vanuit de app of op Schwab.com. Dit maakt lastige taken zoals het financieren van uw Roth IRA of het opnemen van uw vereiste minimale uitkering een beetje eenvoudiger.
Hoe een MoneyLink instellen
Tik eerst op de knop “Overboeken” links van de knop “Storten” in het midden van de pagina “Overzicht” (de eerste pagina die u ziet nadat u bent ingelogd).
Selecteer vervolgens het tabblad “Externe rekeningen” boven aan de pagina “Overboeken”. Alle externe rekeningen die u aan uw Schwab-rekeningen hebt gekoppeld, verschijnen op dit tabblad.
Om externe rekeningen aan uw Schwab-rekeningen te koppelen, klikt u op de knop “Rekening toevoegen” onderaan op dit tabblad “Externe rekeningen”. Dit brengt u naar een pagina met Schwab’s voorwaarden en een dropdown menu waar u kunt selecteren welke van uw Schwab rekeningen u wilt koppelen aan uw externe rekening. Nadat u een van uw Schwab rekeningen heeft geselecteerd en het vakje heeft aangevinkt waarin u akkoord gaat met de voorwaarden van Schwab, klikt u op de groene “Doorgaan” knop onderaan de pagina.
De volgende pagina zal u vragen om de financiële instelling te selecteren waar uw externe rekening wordt aangehouden. Als u uw financiële instelling niet ziet, typt u gewoon de naam van uw financiële instelling in het daarvoor bestemde zoekvak. Het scherm ziet er als volgt uit:
Nadat u uw financiële instelling hebt geselecteerd, wordt u gevraagd uw aanmeldingsgegevens voor uw financiële instelling in te voeren en op de groene knop “Doorgaan” te tikken om naar de volgende pagina te gaan.
U wordt vervolgens gevraagd de laatste vier cijfers van een geregistreerd telefoonnummer in te voeren uit een lijst met opties om een tijdelijke code te ontvangen waarmee u uw externe rekening onmiddellijk kunt verifiëren. Nadat u het telefoonnummer hebt ingevoerd, wordt u gevraagd de 6-cijferige code in te voeren die is verzonden naar het telefoonnummer dat eindigt met de laatste vier cijfers die u hebt ingevoerd. Voer de 6-cijferige code in en tik op de groene knop “Doorgaan”.
De volgende pagina toont de rekening bij uw externe financiële instelling en vraagt u om “uw geselecteerde rekening(en) te bevestigen” door op de groene knop “Doorgaan” te tikken.
Wanneer u dit proces hebt voltooid, stuurt de app u terug naar het tabblad “Externe rekeningen” waar uw externe rekening zou moeten verschijnen, samen met een bericht dat zegt: “Uw externe rekeningeigendom is met succes geverifieerd. U kunt nu geld overmaken met deze rekening.”
Hoe gebruik je een MoneyLink
Om een overdracht te initiëren tussen een externe rekening en uw Schwab-rekening, gebruikt u hetzelfde proces als het overmaken tussen Schwab-rekeningen. Tik op de knop “Overboeken” links van de knop “Storten” in het midden van de pagina “Overzicht”.
Dit brengt u naar de hoofdpagina “Overboeken” waar u de rekening kunt selecteren waarvan u geld wilt overboeken in het vervolgkeuzemenu “Van” en de rekening waarnaar u geld wilt overboeken in het vervolgkeuzemenu “Naar”.
Het scherm zou er als volgt uit moeten zien:
Nadat u de rekeningen hebt geselecteerd waarnaar en van waar u contanten wilt overboeken, verschijnen er extra velden waarin u het contante bedrag kunt invoeren dat u wilt overboeken en de frequentie en datum van de overboeking kunt selecteren. Nadat u uw selecties hebt gemaakt, tikt u op de groene knop “Doorgaan”.
Op de volgende pagina vindt u een samenvatting van uw overschrijving. Wanneer u heeft bevestigd dat de informatie correct is, tikt u op de groene “Overdracht verzenden” knop om de overdracht te voltooien.
U zult dan een “Bevestiging” pagina zien met een bericht dat zegt, “Uw overdracht is succesvol geplaatst” en de details van uw overdracht. Deze pagina biedt ook knoppen om “Overdrachten te bekijken” of een “Nieuwe overdracht” verzoek te starten.
Om de status van uw overdracht te controleren, tikt u op het tabblad “Overdrachtstatus” bovenaan de “Overdracht” pagina zoals hierboven getoond.
Zoals altijd, als u problemen ondervindt met dit proces of meer vragen heeft, kunt u Schwab Alliance rechtstreeks bellen op 800-515-2157.
Of u nu al vele jaren Schwab-rekeningen hebt, of voor het eerst een rekening bij Schwab wilt openen, u zult veel plezier beleven aan de smartphone-app en de vele handige functies die deze biedt.
Foto door William Iven op Unsplash