Financiële instellingen zoals banken en verzekeringsmaatschappijen bieden hun klanten expertise en advies om hen te helpen op hun weg naar een gezonde financiële toekomst. Maar waar gaat een financiële instelling naartoe als ze zelf advies nodig heeft? Dat is waar een groep financiële instellingen in beeld kan komen. Maar wat is een FIG precies en wat doet het?
Wat is een FIG?
Een FIG verwijst naar een financiële instellingen groep. Het is een ensemble van financiële professionals die expertise en adviesdiensten leveren aan klanten, en de klanten zijn meestal financiële instellingen. Banken, verzekeringsmaatschappijen, technologiebedrijven, specialty finance, en vermogensbeheerders zijn voorbeelden van bedrijven die de diensten van een financiële instellingen groep inhuren.
Key Takeaways
Financiële instellingen groepen leveren expertise en adviesdiensten aan banken, verzekeringsmaatschappijen, en andere financiële instellingen.
Wells Fargo, Goldman Sachs, en Morgan Stanley zijn voorbeelden van bedrijven met FIG-bedrijfsactiviteiten.
Investeringsbankieren, schuldherstructurering en het aantrekken van kapitaal behoren tot de diensten die aan FIG-klanten worden aangeboden.
Financiële instellingengroepen kunnen ook geld verdienen door geld te lenen tegen lagere tarieven en te verkopen tegen hogere tarieven.
FIG-bedrijven nemen doorgaans analisten en andere professionals in dienst met een sterke academische achtergrond in financiën. Veel investeringsbanken hebben ook trainingsprogramma’s die helpen analisten op te leiden over de belangrijke aspecten van het aanbod van het bedrijf met een veelheid aan mogelijkheden beschikbaar na afloop van het trainingsprogramma.
Wie zijn FIG’s en wat doen ze?
Om meer op maat gesneden diensten te kunnen leveren, kunnen sommige investeringsbanken expertisegebieden voor de groep financiële instellingen segmenteren in een bank- of financiële dienstengroep en een verzekeringsgroep. Sommige investeringsbanken gebruiken dit soort divisies meer als een marketingtechniek, die kan helpen klanten aan te trekken die op zoek zijn naar specifieke soorten diensten onder de FIG-paraplu.
Nagenoeg alle grote investeringsbanken hebben een FIG-bedrijf geïntegreerd in hun algemene aanbod. Enkele van de grotere investeringsbanken met een FIG-bedrijf zijn Morgan Stanley, Wells Fargo, en Goldman Sachs.De diensten die FIG’s voor hun klanten leveren, kunnen variëren en variëren van beursintroducties (IPO’s) tot financieringen en buy-outs:
- Investment banking-advies
- Fusies en overnames (M&A)
- Verwerven van kapitaal
- Restructurering
- Debt financing
FIG-bedrijven kunnen zowel openbare als particuliere bedrijven vertegenwoordigen. Of het kan dienen om een particulier bedrijf te helpen naar de beurs te gaan. Investment banking FIG-bedrijven kunnen ook specifieke expertise bieden in bepaalde marktsegmenten of specialisten hebben die in veel segmenten kunnen werken.
Over het algemeen zullen grote FIG-bedrijven een verscheidenheid aan behoeften voor financiële instellingen bedienen. Volgens zijn website heeft de FIG-groep van Goldman Sachs bijvoorbeeld ongeveer 300 specialisten in Latijns-Amerika, China en Centraal-Europa die een verscheidenheid aan adviesdiensten leveren, waaronder M&A, aandelen- en schuldfinanciering.
Hoe verdienen FIG’s geld?
FIG-bedrijfsstructuren kunnen in de sector breed uiteenlopen. Sommige kunnen gevestigd zijn binnen een grote investeringsbankcultuur. Sommige FIG-bedrijven kunnen kleinere entiteiten zijn die zich voornamelijk richten op een van de bovengenoemde diensten. Bovendien kunnen FIG’s silo’s zijn of geïntegreerd met brede diensten voor alle belangrijke sectoren, waaronder gezondheidszorg, industrie, media, telecommunicatie, mijnbouw, energie, detailhandel, technologie en onroerend goed.
Een aantal voorbeelden van ideale FIG-klanten zijn verzekeringsmaatschappijen die gespecialiseerd zijn in persoonlijke of commerciële producten; commerciële financieringsmaatschappijen die financiële diensten leveren aan bedrijven, banken, makelaars, beleggingshandelaren, vermogens- en vermogensbeheerders; opkomende bedrijven die naar de beurs willen gaan; en particuliere bedrijven die financiering zoeken via een onderhandse plaatsing.
FIG’s verdienen niet alleen geld op de traditionele manier of verkopen noodzakelijkerwijs fysieke producten. Zij kunnen ook winst maken door tegen lage tarieven te lenen en vervolgens tegen hogere tarieven te verkopen. Zij verdienen dus geld via rente-inkomsten door geld te verplaatsen op geldmarkten, via leningen, en andere deposito’s.