Een gecertificeerde financiële-educatie-instructeur, of CFEI, heeft een geavanceerde opleiding gevolgd om mensen uit alle lagen van de bevolking vaardigheden op het gebied van geldbeheer bij te brengen. Om het predicaat CFEI te verdienen, moeten kandidaten aantonen dat ze beschikken over uitgebreide kennis van persoonlijke financiële onderwerpen en bekwaam zijn in lesmethoden. Lees verder om te weten te komen wat een CFEI doet en wat het certificeringsproces inhoudt.
De CFEI-benoeming, gedefinieerd
In een notendop is een gecertificeerde financiële educatie-instructeur iemand die gespecialiseerd is in het in de klas onderwijzen van concepten op het gebied van geldbeheer. Beheerd door de National Financial Educators Council (of NFEC), kunnen afgestudeerden van het programma hun onderwijstechnieken aanscherpen en doorgaan met het leiden van cursussen financiële geletterdheid, workshops en lezingen.
Hoewel een CFEI certificaathouders niet toestaat om beleggingsproducten te verkopen of iemands portefeuille te beheren, rust het hen wel uit met de vaardigheden om mensen te helpen – van basisschoolleerlingen tot gepensioneerden – stappen te zetten in de richting van financiële stabiliteit. Dit kan het ontwikkelen en geven van lessen omvatten over het maken van een budget, het evalueren van verschillende financiële producten, het afwegen van beleggingsopties en andere gerelateerde geldzaken.
CFEI Program Overview
Iedereen kan zich aanmelden om gecertificeerd instructeur financiële educatie te worden, ongeacht zijn of haar opleidingsniveau, hoewel een achtergrond in lesgeven of financiën wordt aanbevolen. De mensen die de certificering behalen, komen doorgaans uit sectoren als onderwijs, financiën, filantropie en gemeenschapsinitiatieven. Maar als je gewoon een passie toont voor het bevorderen van financieel welzijn en je de kosten van $ 297 kunt veroorloven, zul je waarschijnlijk tot het programma worden toegelaten.
Note, echter, als je de aanbevolen werkervaring mist, zul je een cursus van 10 uur moeten voltooien naast de reguliere cursusvereiste van 30 uur. Volgens de NFEC kunt u verwachten dat u tussen de 40 en 50 uur besteedt aan het voltooien van de cursus.
Het cursuswerk om een CFEI te worden, bestaat uit twee hoofdonderwerpen: methoden van lesgeven en inhoudelijke kennis. Aankomende CFEI’s moeten ook een werkboek, een handleiding met beste praktijken en huiswerkopdrachten voltooien. Het programma culmineert in een online examen, waarna u onmiddellijk uw resultaten ontvangt. Als u een score van 75% of hoger behaalt – gefeliciteerd! – dan ben je nu officieel een gecertificeerd financieel onderwijs instructeur.
Zodra u uw CFEI-certificaat hebt ontvangen, kunt u uw nieuwe titel gaan gebruiken om lessen over geldbeheer te geven. U wordt ook toegelaten tot de Personal Finance Speakers Association en krijgt de kans om presentaties over financiële geletterdheid te geven.
Om hun CFEI-benamingen actueel te houden, moeten certificaathouders elk jaar vijf tot tien uur permanente educatie volgen, aangeboden door de NFEC. Ook moeten zij jaarlijks een examen afleggen. Voor het behoud van de aanwijzing wordt jaarlijks 97 dollar in rekening gebracht.
CFEI’s en leden van de Personal Finance Speakers Association moeten zich houden aan de ethische code van de NFEC. Deze normen zijn vastgesteld om te bepalen of een CFEI het materiaal beheerst en studenten effectief onderwijst, evenals het vermogen om gewoon op tijd te verschijnen.
Hoe een CFEI verschilt van een CFEd
Ja, de acroniemen lijken op elkaar, maar een gecertificeerde financiële opvoeder (CFEd) worden verschilt wel van een gecertificeerde financiële opvoedingsinstructeur.
Net als CFEI’s doorlopen ook CFErs een programma om opgeleide financiële docenten te worden. Om te beginnen wordt het CFEd-programma aangeboden door het Heartland Institute of Financial Education, niet door de NFEC. Een CFEd vereist ook meer directe achtergrondervaring dan een CFEI.
Om een CFEd te worden, moet u minimaal drie jaar ervaring hebben in financiële dienstverlening en ervaring hebben in het lesgeven aan volwassen lerenden. Degenen die hebben gewerkt in financiële planning, boekhouding, bank- of hypotheekdiensten, verzekerings- en beleggingsdiensten, estate planning en schuldmanagement kunnen in aanmerking komen.
Als het Heartland Institute bepaalt dat u over de nodige achtergrond beschikt, kunt u zich online aanmelden voor de CFEd-aanduiding. Eenmaal geaccepteerd, ontvangt u ondersteunende materialen voordat u begint met een zelfstudiecursus. Als u slaagt voor een online examen, krijgt u de CFEd-benaming.
Een ander onderscheid tussen de CFEI- en CFEd-programma’s: Voor het eerste programma moet u jaarlijks een examen afleggen om uw certificaat actueel te houden, terwijl voor het tweede slechts 12 uur permanente educatie vereist is om uw certificaat te behouden.
De kern van de zaak
Omdat de situatie van elke persoon uniek is, vereist het effectief onderwijzen van persoonlijke financiën gespecialiseerde kennis, zowel van onderwerpen op het gebied van financiële kennis als van de beste praktijken in het onderwijs.
Diegenen met een aantoonbare passie voor het helpen van anderen bij het verbeteren van hun financiële welzijn, zouden kunnen ontdekken dat het behalen van de CFEI-benaming hen kan helpen bij het opstarten van een carrière in educatie op het gebied van persoonlijke financiën.
Tips voor financiële gezondheid
-
U hoeft geen CFEI te zijn om uw uitgaven bij te houden en te beheren en plannen voor de toekomst te maken. Zelfs als het nog tientallen jaren duurt, is het van cruciaal belang om te weten hoeveel u nu moet wegzetten om genoeg te sparen om later comfortabel met pensioen te kunnen gaan.
-
U kunt ook overwegen om een professional in te schakelen om u te helpen. Het vinden van de juiste financieel adviseur die aan uw behoeften voldoet, hoeft niet moeilijk te zijn. De gratis tool van SmartAsset brengt u in slechts 5 minuten in contact met financieel adviseurs bij u in de buurt. Als u klaar bent om te worden gekoppeld aan lokale adviseurs die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken, ga dan nu aan de slag.