W marcu 2009 roku Liz Ann Sonders wykonała niezwykłą rozmowę inwestycyjną, siedząc przy telewizorze na NASDAQ. Świat finansów wciąż płonął wokół niej, a wielu uważało, że będzie znacznie gorzej, zanim będzie lepiej.
Niedługo wcześniej, podczas weekendowej kolacji, 35-letni weteran Wall Street powiedział Sonders, głównemu strategowi inwestycyjnemu Charlesa Schwaba, że jego zdaniem model biznesowy jej firmy jest martwy – że klienci detaliczni już nigdy nie będą inwestować, a maksima giełdowe z 2007 roku nigdy nie zostaną wyrównane.
W jej głowie odezwały się dzwony: Nastroje inwestorów sięgnęły dna. W połączeniu z obniżonymi wskaźnikami wyceny, wierzyła, że rynek nie zejdzie już niżej. Miała rację.
„Wszystko się wali, niektórzy ludzie nagle mówią, że rynek rozbije się o kolejne 50%. Ty wyszedłeś i powiedziałeś: 'Wiesz co? Myślę, że jesteśmy na dnie. Od tego czasu byłeś bykiem przez całą drogę w górę”, Henry Blodget, dyrektor generalny Business Insider, niedawno przypomniał sobie o tej chwili, którą dzielili w 2009 roku.
Charles Schwab miał szczęście, że Sonders przez ostatnie prawie 15 lat wykonywała takie polecenia, ale rzadko wykorzystuje swoją wiedzę do aktywnego zarządzania własnymi pieniędzmi.
„Nie jestem specjalistą od wybierania akcji. Nie posiadam indywidualnych akcji, nie handluję indywidualnymi akcjami” – przyznała Sonders w rozmowie z Blodgetem w tym tygodniu w siedzibie Business Insidera w Nowym Jorku. „Moje 401(k) prawdopodobnie nie różni się od wielu innych inwestorów.”
Sonders mówi, że jej portfel jest w większości zarządzany pasywnie – oddział Charlesa Schwaba obsługuje jej IRA, a jej 401(k) jest głównie w ETF-ach i funduszach indeksowych. Nie ma nic przeciwko ryzyku, więc mocno stawia na akcje.
Jeden obszar, w którym jest bardziej praktyczna: fundusze 529 na studia jej dzieci, ponieważ w grę wchodzi element czasu.
„To tam być może wrzucę trochę market timingu. Rozmawialiśmy o początku 2009 roku, naprawdę zwiększyliśmy zaangażowanie w akcje w funduszach 529 naszych dzieci, ale ostatnio trochę je ograniczyliśmy” – powiedziała Sonders.
ZOBACZ TAKŻE: Kryzys finansowy zmienił całe pokolenie inwestorów – ale nie jest tak źle, jak większość ludzi myśli
NOW WATCH: Popularne filmy z Insider Inc.
.