Cum își gestionează propriii bani șefa strategilor de investiții de la Charles Schwab

Business Insider/Facebook

În martie 2009, Liz Ann Sonders a dat un telefon de investiții remarcabil, stând pe un televizor la NASDAQ. Lumea financiară încă ardea în jurul ei, iar mulți credeau că va fi mult mai rău înainte de a fi mai bine.

Nu cu mult timp înainte, la o cină de weekend, un veteran de 35 de ani de pe Wall Street i-a spus lui Sonders, strategul șef de investiții al Charles Schwab, că el credea că modelul de afaceri al companiei sale era mort – că clienții de retail nu vor mai investi niciodată și că maximele bursiere din 2007 nu vor mai fi niciodată egalate.

În capul ei s-au declanșat clopote: Sentimentul investitorilor ajunsese la fundul sacului. Combinat cu măsurători de evaluare deprimante, ea credea că piața nu va mai coborî. A avut dreptate.

„Totul cade o parte, unii oameni spun brusc că piața se va prăbuși cu încă 50%. Ați ieșit și ați spus: ‘Știți ce? Cred că suntem la un minim’. De atunci, ai fost optimist până la capăt”, și-a amintit recent Henry Blodget, directorul general al Business Insider, despre acel moment pe care l-au împărtășit în 2009.

Charles Schwab a fost norocos să o aibă pe Sonders dând astfel de lovituri în ultimii aproape 15 ani, dar ea își folosește rareori expertiza pentru a-și gestiona în mod activ proprii bani.

„Nu sunt un selecționer de acțiuni. Nu dețin acțiuni individuale, nu tranzacționez acțiuni individuale”, a recunoscut Sonders în conversația sa cu Blodget din această săptămână de la sediul Business Insider din New York. „Probabil că 401(k) al meu nu este diferit de cel al multor investitori.”

Sonders spune că portofoliul ei este gestionat pasiv în cea mai mare parte – o divizie a Charles Schwab se ocupă de IRA-ul ei, iar 401(k) este în principal în ETF-uri și fonduri indexate. Ea este de acord cu riscul, așa că mizează foarte mult pe acțiuni.

Unul domeniu în care a fost mai activă: fondurile de colegiu 529 ale copiilor ei, deoarece există un element de timp în joc.

„Acolo poate că voi introduce și ceva sincronizare a pieței. Așa că am vorbit despre începutul anului 2009, am crescut cu adevărat expunerea la acțiuni în fondurile 529 ale copiilor noștri, dar mai recent am redus-o puțin”, a spus Sonders.

VEZI ȘI:

: Criza financiară a schimbat o întreagă generație de investitori – dar nu este atât de rău pe cât cred majoritatea oamenilor

Veziți acum: Videoclipuri populare de la Insider Inc.

VIDEȚI ACUM: Videoclipuri populare de la Insider Inc.

.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.